Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.
Размещение средств для украинцев за границей в европейском банке: Польша
Украинцы все чаще проявляют интерес к инвестированию и размещению своих средств за границей, в том числе на банковских счетах.
Одной из самых популярных стран для этого становится Польша, прежде всего из-за стабильности экономического роста в этой стране, что влияет на уровень доверия к польским банкам и финансовым институтам наших граждан.
Наибольшими преимуществами размещения средств для украинцев за границей в польском банке являются:
- Стабильная банковская система. Польша обладает надежной банковской системой, которая развита на уровне западных стран Европы. Это придает уверенность, например, украинским инвесторам по безопасности их финансовых активов, в случае их размещения на счете в польском банке;
- Доступность финансовых услуг. Польские банки предлагают широкий спектр финансовых услуг, отвечающих потребностям различных клиентов. Более того, возможность открытия счета в банке и размещения там средств как для резидентов Польши, так и нерезидентов, одинакова;
- Высокий порог безопасности и гарантия сохранности средств. Польша как член Европейского Союза гарантирует высокий уровень финансовой стабильности и защиты прав потребителей. Более того, Польша имеет ряд преимуществ для украинских граждан, включая географическую близость, похожую культуру и язык, что способствует удобству во взаимодействии с польскими банками. Нелишне отметить, что в ведущих банках также внедрена возможность воспользоваться горячей линией, где обслуживание ведется на украинском языке.
Для того чтобы разместить средства на счете в польском банке, украинцам нужно сначала пройти все необеденные шаги верификации для открытия там счета, предоставить необходимые документы.
Квалифицированные юристы АО «Приходько и Партнеры» предлагают собственные услуги по юридическому сопровождению открытия счета в польском банке и размещения там средств, что включает в себя все необходимые шаги прохождения верификации.
Процедура открытия счета в банке для размещения там средств выглядит следующим образом:
- Первый шаг – выбор банковского учреждения. В зависимости от запроса клиента, заключающегося в возможности личного присутствия при открытии счета, наличии соответствующих документов и цели открытия счета, осуществляется выбор надлежащего банка. Сегодня большинство польских банков предлагает онлайн-процессы открытия счета, что позволяет нашим гражданам удобно и быстро осуществить эту операцию;
- Второй шаг – подготовка необходимых документов. Польские банки могут потребовать у клиента разный перечень документов для открытия счета. Достаточно часто для этой операции необходимо представление документа, удостоверяющего личность, вида на жительство или идентификационного кода (PESEL) на территории Польши. В некоторых банках, более открытых для иностранцев, достаточным является предъявление загранпаспорта;
- Третий шаг – открытие счета и размещение там средств. После открытия счета можно беспрепятственно размещать средства. Но следует иметь в виду, что размещение средств на счете на сумму свыше 10 000 евро будет подвергаться надзору со стороны банков с целью содействия политике финансового мониторинга на территории Польши.
При размещении средств на счете в польском банке клиенты часто сталкиваются с требованием подтвердить происхождение этих средств.
Во избежание претензий со стороны польских банков важно будет предварительно позаботиться о подготовке документов, подтверждающих легальность происхождения средств.
Такими документами могут быть: декларации о доходах физического лица, договоры о продаже недвижимого имущества; польское право на перевозку наличных средств (более 10 000 евро) через польскую границу.
Относительно последнего — филиалы некоторых иностранных банков, которые находятся в Польше, предлагают украинцам возможность размещения там средств на счете и без подтверждения их происхождения на период действия временной защиты (при его наличии у человека).
Выводы.
Польские банки привлекательны для размещения средств для украинских граждан из-за своей экономической стабильности, вариативности финансовых инструментов и услуг.
Размещение средств в польских банках может стать эффективным способом сохранения и роста дохода.
Процесс проверки требований соответствующего банка и обеспечения надлежащей подготовки документов для открытия счета и размещения на нем средств является важным шагом для получения положительного результата.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Открывали ли вы счет в польском банке раньше?
2 вопрос
Нужна ли вам помощь для размещения средств на счете более чем на 10 000 евро?
3 вопрос
Нуждаетесь ли вы в услуге сопровождения по дистанционному открытию счета?
перезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц

