ПЛАТЕЖНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ

ПЛАТЕЖНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ

Сегодня мы расскажем, как получить лицензию на ведение платежного бизнеса в некоторых странах. Если предприниматель желает предоставлять финансовые услуги, ему стоит обратиться к регулятору соответствующей юрисдикции, выполнить требования и предоставить необходимый комплект документов. Тогда обращение рассмотрят и спустя несколько месяцев выдадут лицензию.

EMI лицензия в Сербии

На территории Сербии могут работать банки, платежные системы, интернет-деньги.

Условия получения лицензии:

• Запрос от юридического лица – компании либо партнера.
• Территориально офис компании должен находиться в Сербии.
• Нужно доказательство того, что приняты правильные меры при защите денег клиентов платежной системы.
• Наличие стартового капитала в 350 000 EUR или выше.

Лицензия выдается за 3–6 месяцев. При соблюдении данных требований компания может предоставлять платежные услуги в стране и за ее пределами.

Платежная лицензия в Болгарии

Чтобы получить разрешение на бизнес в этой стране, нужно:

1. Предоставить документ о несудимости.
2. Предоставить скан паспорта бенефициара.
3. Дать сведения о фактическом месте проживания заявителя.

Национальный Банк требует:

1. Бизнес-план на 3 года вперед.
2. Список методов борьбы с мошенничеством и махинациями.
3. Подтверждения уставного капитала от 100 000 левов.
4. Перечень статей дохода.
5. Копии учредительных документов компании.
6. Опытности руководителей. Они должны иметь доказательства своего профессионализма.
7. Арендованное офисное помещение. Это важное требование.

Документы должны быть переведены на болгарский и быть заверены нотариусом.

Лицензия платежной системы Австралии

Чтобы ее получить, следует пройти некоторые этапы:

1. Открыть компанию в Австралии или ее филиал в этой стране.
2. Оформить идентификатор юридического лица.
3. Подготовить документы на фирму и персональные бумаги бенефициара.
4. Договор аренды офиса.
5. Указать адрес проживания (для государственных служб).
6. Наличие должного опыта у директоров и бенефициара компании в сфере финансов.
7. Оплатить стоимость рассмотрения заявки.

EMI лицензия в Чехии

Чтобы заниматься платежным бизнесом в Чехии, придется оформить две лицензии – на электронные, и виртуальные деньги.

Шаги к получению разрешения:

1. Аренда офиса в Чехии.
2. Наличие уставного капитала от 350 000 EUR.
3. Бизнес-план и план развития компании на 3 года вперед.
4. Информация о наличии необходимой техники, работников и денежной базы.
5. Разработка системы управления, которая позволит полностью выполнять законные требования Чехии.
6. Обеспечить охрану ресурсов, которые были получены от клиентов.
7. Подтверждения факта отсутствия другой рискованной деятельности.

В этой стране самое важное – наличие бизнес-плана. Собрав необходимые бумаги и обратившись к регулятору, можно получить лицензию на работу платежной системы.

Разрешение на деятельность ПС в Ирландии

Требования регулятора к компании:

1. От 2 директоров, граждан Ирландии.
2. От 1 до 50 акционеров.
3. Должностное лицо, которое отвечает за финансовое направление проекта.
4. Наличие риск-менеджера на полную или частичную занятость.
5. Секретарь (полный или частичный рабочий день).
6. Печать компании.
7. Наличие физического офиса, находящегося в Ирландии.
8. Стартовый капитал от 350 000 EUR. Есть вариант смены установленного капитала, но только по специальному рассмотрению бизнес-плана.
9. Бухгалтерский учет.
10. Готовность к проверкам.

Заявка на лицензию в Ирландии рассматривается в течение 10–20 дней, но одобряется только через 3–6 месяцев. Возможны дополнительные требования, о которых уведомят заявителя, до 2-х месяцев со дня подачи бумаг на получение лицензии.