Prikhodko&Partners
Услуги
ФинТех
Открытие и сопровождение бизнеса в Нидерландах
ПЛАТЕЖНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ Получение лицензии AEMI в Нидерландах

Юрист

E-mail

shevel@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере корпоративного и международного корпоративного права с юридическим и экономическим образованием и практическим опытом создания и реорганизации компаний, сопровождения M&A сделок, а также юридической поддержки открытия и ведения бизнеса в странах ЕС. Сочетает юридическую практику с навыками бизнес-анализа.

Получение лицензии AEMI в Нидерландах

AEMI лицензия позволяет компаниям предоставлять широкий спектр финансовых услуг, таких как открытие IBAN-счетов, выпуск электронных денег, осуществление денежных переводов и управление платежными картами.

В Нидерландах, как и в других странах ЕС, необходимо получить лицензию авторизованного электронного платежного учреждения (AEMI), чтобы заниматься возможными цифровыми финансовыми услугами.

В целом наша компания сопровождает процесс и помогает получить лицензию АEMI по всей Европе. Но на практике в последнее время из всех стран именно Нидерланды имеют вполне реальные и выполнимые требования к регистрации от регуляторов.

Получить консультацию по процедуре получения лицензии

Лицензия AEMI в Нидерландах позволяет компаниям предоставлять следующие услуги:

Выпуск электронных денег – распространение, погашение и управление цифровыми активами для клиентов.
Открытие IBAN-счетов – предоставляет возможность клиентам пользоваться международными банковскими счетами.
Денежные переводы – обработка внутренних и международных платежей.
Выпуск платежных карт – эмитирование дебетовых или кредитных карт.
Обслуживание торговцев – предоставление услуг эквайринга для обработки платежей.
Ограниченные инвестиции клиентских средств – использование средств для безопасных и регулируемых инвестиций.

Что касается процесса получения AEMI лицензии в Нидерландах, то он требует соблюдения строгих регуляторных стандартов.

Основные требования включают:

Бизнес-план. Компания должна подготовить трехлетний бизнес-план, включающий прогнозы доходов, стратегии развития и соответствие нормативным требованиям.
Организационная структура. Заявитель должен продемонстрировать наличие понятной структуры управления, в частности, назначения директора по вопросам противодействия отмыванию денег (MLRO) и генерального директора (CEO), а также операционных.
Финансовая устойчивость. Компания должна обеспечить достаточные капиталовложения для покрытия операционных расходов и обязательств, а также иметь уставный капитал от .
Соблюдение правил AML/CTF. Следует внедрить политики борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).
Резервирование денежных средств. Создание отдельного счета для сохранения средств клиентов в утвержденном финансовом учреждении.
Внедрение IT-систем. Необходимо иметь современные технологические решения и свой софт для обеспечения безопасности транзакций.

Рассчитать стоимость помощи специалиста

Процедура подачи заявки на получение лицензии AEMI включает в себя несколько ключевых этапов:

Подготовка документов

Заявитель должен собрать и подать следующие документы:

Бизнес-план.
Политики по управлению рисками, AML и сохранности средств.
Организационная структура компании.
ИТ-документация и соглашения с аутсорсинговыми партнерами.
денежные прогнозы.
Личные данные директоров (CV, подтверждение компетентности).

Подача заявки

После сбора документов компания подает заявку к регулятору. В Нидерландах этим занимается Dutch Nederlands Bank (DNB).

Предыдущее собеседование

Регулятор проводит собеседование с ключевыми лицами компании для оценки их компетенции и понимания бизнеса. Это собеседование является обязательным этапом до окончательного рассмотрения заявки.

Рассмотрение заявки
Регулятор должен принять решение в течение 6 месяцев для полных заявок либо 12 месяцев для неполных.
Регулятор проверяет соответствие требованиям, в частности, финансовую стабильность и наличие необходимых политик.
Выдача лицензии

В случае одобрения компания получает лицензию AEMI, позволяющую предоставлять услуги в пределах Нидерландов и других стран ЕС.

Также будет полезно: Получение лицензии AEMI в Литве

Процесс получения AEMI лицензии сложный, поэтому многие компании обращаются за помощью к нам, чтобы минимизировать риски по следующим услугам:

Подготовка бизнес-планов и политик.
Поиск и подготовка директоров.
Открытие счетов для хранения средств клиентов.
Подбор и предоставление руководителей и персонала.
Помощь в общении с регулятором.

Мы качественно и быстро сопровождаем Клиентов на всех этапах и повышаем шансы успешного получения лицензии.

В то же время, получение AEMI лицензии в Нидерландах имеет следующие преимущества:

AEMI лицензия в Нидерландах позволяет работать по всем странам Европейского Союза.
Нидерланды имеют стабильную регуляторную среду, что повышает доверие клиентов.
Возможность аутсорсинга некоторых функций материнской компании.
Увеличение электронных платежей на рынке электронных финансовых услуг в Европе.

Получить консультацию

Таким образом, лицензия EMI в Нидерландах является ценным активом для компаний, выходящих на рынок электронных денег ЕС.

Благодаря тщательной подготовке и соблюдению требований DNB, предприятия могут получить лицензию, завоевывая доверие и широкий доступ к рынку в ЕС.