Открытие счета в иностранном банке

В современном мире глобализационных процессов доступ к финансовым услугам за пределами страны становится все более доступным.

Открытие счета в иностранном банке может быть удачным решением для людей, путешествующих или работающих за границей, а также для ищущих дополнительные возможности для инвестирования и открытия собственного бизнеса.

Перед началом инициирования процедуры открытия счета в иностранном банке, важно сориентироваться, во-первых, по реальным требованиям конкретного банка к иностранному клиенту, во-вторых, по процессу подготовки документов для открытия такого счета.

Данная процедура также предусматривает ряд последовательных и обязательных шагов по ее удачной реализации.

Рассмотрим их все и проанализируем ключевые аспекты:

• Шаг 1 – Выбор банковского учреждения. Когда клиент уже точно знает, какую страну планирует посетить, поселиться ли там на время, важно ответственно подойти к выбору банка для открытия счета. Обращаем внимание на то, что у каждого банка есть своя индивидуальная политика, которая предусматривает: разные требования к личности клиента, подтверждение его статуса пребывания на территории страны, документы, обязательные для открытия, а также разную политику по стоимости обслуживания нерезидентов, комиссионных расходов, налоговой нагрузки и т.д.
• Шаг 2 – Анализ требований и сбор надлежащей документации. Будьте готовы к возможным препятствиям, которые могут стать на пути к открытию счета в иностранном банке. К примеру, в некоторых случаях иностранные банки могут потребовать наличия постоянного адреса проживания в стране, где находится банк, или справки о подтверждении получения дохода именно в этой стране. Более того, среди некоторых банков достаточно распространена практика внедрения финансовых требований уже после открытия счета, таких как требование первого минимального взноса на счет определенного размера.
• Шаг 3 – Заполнение заявки и подтверждение некоторых данных. После сбора необходимых документов банк попросит клиента заполнить заявку на открытие счета в выбранном банке, где он предоставляет свои личные данные и другую необходимую информацию о своей финансовой ситуации (при необходимости и по требованию конкретного банка). После подачи заявки банк может связаться с клиентом для подтверждения предоставленных данных, после чего будут направлены документы для подписания и завершения процедуры открытия счета, а именно — соглашение об открытии счета и другие документы согласно политике банка.

Более подробно остановимся на перечне тех документов, что у клиента должно быть в обязательном порядке для открытия счета в иностранном банке.

Следовательно, при лице должен быть паспорт (загранпаспорт) или другой документ, подтверждающий личность (например, водительское удостоверение в стране резидентства), доказательства на подтверждение адреса проживания (например, счет за получение коммунальных услуг), документы, подтверждающие источник доходов (например , справка от работодателя с места работы).

Некоторые банки также могут потребовать дополнительные документы, такие как налоговый идентификационный номер в стране пребывания банковского учреждения и другие.

Список документов, описанный выше, является лишь абсолютным минимумом, который может потребоваться (особенно первые две позиции) при открытии счета в иностранном банке.

Мы также рекомендуем обращаться непосредственно в банк для получения надлежащей и подробной информации о конкретных требованиях и инструкциях.

По запросу клиента, юристы АО Приходько и Партнеры могут предоставить одну из предложенных ниже услуг:

• Консультация по максимально разным аспектам данного процесса;
• Юридический анализ и подготовка документов для открытия счета;
• Юридическое сопровождение специалиста на месте для открытия счета в банковском учреждении.

Выводы.

Открытие счета в иностранном банке может быть затратной по времени процедурой из-за сложностей, связанных с требованиями личности клиента банка и ряда необходимых документов.

Чтобы обезопасить себя от чрезмерной продолжительности этого процесса, рекомендуем вам обратиться к нашим юристам для ориентирования в основных аспектах открытия счета в иностранном банке конкретной страны.