Prikhodko&Partners
Услуги
Корпоративное право Комплаенс-проверка контрагентов в бизнесе

Юрист

E-mail

sirenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере корпоративного и международного корпоративного права. Обладает многолетним опытом сопровождения получения финансовых лицензий в Украине, а также открытия бизнеса в ЕС, Великобритании, Швейцарии, ОАЭ и ключевых юрисдикциях Азии.

Комплаенс-проверка контрагентов в бизнесе

Юридическая компания «Приходько и партнеры» предоставляет комплексные услуги по проведению комплаенс-проверки контрагентов, являющихся важным элементом управления рисками в каждом бизнесе.

В этой статье мы хотим подробнее рассмотреть, что такое комплаенс-проверка, каковы ее виды, для чего она нужна, и как правильно организовать эту процедуру.

Получить консультацию по комплаенс-проверке контрагентов

Начнём с определения комплаенс-проверки и ее видов

Комплаенс-проверка – это процесс сбора и анализа информации о контрагенте для оценки его надежности, соответствия законодательным требованиям и внутренним политикам компании.

Независимо от вида бизнеса или места его расположения, комплайенс обеспечивает защиту от юридических рисков, репутационных потерь и финансовых убытков, связанных с сотрудничеством с ненадежными партнерами.

К основным видам комплаенс-проверки можно отнести:

Финансовый комплаенс — проверка финансовой отчетности компании-контрагента, в частности баланса, отчета о финансовых результатах, налоговой декларации и т.п. Этот вид проверки позволяет оценить финансовую устойчивость и платежеспособность партнера.
Юридический комплаенс — анализ правовых аспектов деятельности компании, наличия судебных дел, лицензий, разрешений и других юридических процессов, которые могут в дальнейшем повлиять в том числе на ведение вашей деятельности.
Корпоративный комплаенс — изучение структуры собственности контрагента, проверка наличия политически значимых или публичных лиц, конечных бенефициарных владельцев и директоров компании.
Антикоррупционный комплаенс — проверка на соблюдение контрагентом антикоррупционного законодательства, предотвращение участия в коррупционных схемах (зависит от юрисдикции и вида деятельности).
Проверка на предмет санкций — анализ контрагента на предмет его или связанных лиц в международных санкционных списках (например, списки OFAC, ООН, ЕС).

Зачем нужна комплаенс-проверка?

Комплайенс-проверка позволяет бизнесу снизить риски сотрудничества с ненадежными контрагентами, обеспечить соблюдение правовых норм и избежать возможных санкций или репутационных потерь.

Основные цели комплаенса-проверки:

Минимизация рисков — Выявление возможных финансовых, юридических или репутационных рисков сотрудничества с контрагентом. Это может быть связано с его участием в коррупционных схемах, судебных делах или санкциях.
Предотвращение нарушений законодательства — обеспечение соответствия сотрудничеству с контрагентом требованиям антикоррупционного, налогового и другого законодательства. Например, сотрудничество с компаниями из санкционных списков может привести к штрафам или другим юридическим последствиям.
Защита репутации — сотрудничество с ненадежными контрагентами может оказать негативное влияние на репутацию компании. Например, участие в схемах по отмыванию денег может привести к международным санкциям и блокированию активов.
Финансовая защита — проверка контрагента позволяет оценить его финансовую устойчивость и избежать заключения сделок с компаниями, которые могут оказаться неплатежеспособными.

Также будет полезно: Расширенная проверка благонадежности (EDD)

Из чего состоит комплайенс-проверка и как она осуществляется?

Комплайенс-проверка состоит из нескольких основных этапов, каждый из которых направлен на изучение конкретных аспектов деятельности контрагента:

Сбор информации:

На первом этапе необходимо собрать все доступные данные о контрагенте: регистрационные и уставные документы, финансовую отчетность, информацию о владельцах и руководителях.
Также следует проверить источники публичной информации (государственные реестры, новости, базы данных) для выявления возможных негативных фактов.

Анализ документов:

Проверяются все документы на соответствие законодательству, наличие необходимых лицензий и разрешений. Это позволяет убедиться в том, что контрагент действует законно и прозрачно.
Кроме того, важно оценить финансовую отчетность компании, чтобы убедиться в ее стабильности и платежеспособности.

Проверка судебной истории:

Оценивается наличие судебных дел, исполнительных производств или других юридических конфликтов, в которых фигурирует контрагент.
Этот этап позволяет понять, есть ли у компании риски, связанные с невыполнением своих обязательств или участием в сомнительных операциях.

Анализ корпоративной структуры:

Проверяются владельцы и конечные бенефициары компании, что позволяет избежать сотрудничества с фиктивными компаниями или контролируемыми лицами с плохой репутацией.
Особое внимание следует обращать на политически значимых лиц (PEP), поскольку сотрудничество с ними может иметь дополнительные риски.

Проверка на санкции и антикоррупционные риски:

Контрагент проверяется в международных и национальных санкционных списках, а также соответствие антикоррупционному законодательству.
Это позволяет избежать сотрудничества с компаниями, которые могут иметь ограничения на деятельность.

Оценка рисков и принятие решения:

После завершения всех этапов проверки составляется отчет по анализу собранной информации и оценке рисков сотрудничества с контрагентом.
На основе результатов проверки принимается решение о возможности или целесообразности сотрудничества с контрагентом.

Рассчитать стоимость помощи специалиста

Вывод

Проверка контрагентов – это важный инструмент для обеспечения безопасной и прозрачной деятельности бизнеса.

Правильный подход к этой процедуре позволяет свести к минимуму риски сотрудничества с ненадежными партнерами, обеспечить соответствие законодательным требованиям и защитить репутацию компании.

Специалисты Юридической компании «Приходько и партнеры» предлагают профессиональную помощь в проведении комплаенс-проверки контрагентов, обеспечивая комплексный анализ и минимизацию рисков для вашего бизнеса.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

Ваша деятельность связана с внешнеэкономической деятельностью?

Да

Нет

2 вопрос

У вас был опыт привлечения третьих лиц к осуществлению комплаенс-проверки?

Да

Нет

3 вопрос

Ваша деятельность связана с high-risk?

Да