Руководитель практики
Специалист по практике международного корпоративного права, финтеха и правового сопровождения бизнеса в странах ЕС и Азии.
Открытие банковского счета в Украине для иностранца
Открытие банковского счета в Украине для иностранца является необходимым шагом для ведения бизнеса, инвестирования, покупки недвижимости, получения доходов или трудоустройства. Несмотря на то, что украинское законодательство позволяет нерезидентам открывать счета в украинских банках, на практике процедура часто сопровождается дополнительными проверками, требованиями к документам и вопросами со стороны комплаенс-служб.
Особенно это актуально для иностранных инвесторов, владельцев украинских компаний, директоров предприятий с иностранным капиталом и лиц, планирующих осуществлять значительные финансовые операции в Украине.
Именно поэтому перед открытием счета важно понимать требования банков и подготовить пакет документов, который позволит успешно пройти процедуры KYC и AML.
Кто может открыть счет в украинском банке
Украинское законодательство позволяет открывать счета как физическим лицам-нерезидентам, так и иностранным юридическим лицам или представительствам.
Чаще всего счета открывают:
- иностранные граждане, проживающие или работающие в Украине;
- учредители и директора украинских компаний;
- иностранные инвесторы;
- владельцы недвижимости в Украине;
- представительства иностранных компаний.
При этом каждый банк имеет собственную политику оценки рисков и может устанавливать дополнительные требования в зависимости от гражданства клиента, страны его налогового резидентства и характера будущих операций.
Какие документы нужны для открытия счета
Перечень документов зависит от конкретного банка и статуса клиента.
В большинстве случаев банк запрашивает:
- паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
- документ о законности пребывания в Украине (при наличии);
- регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины (РНУКНП);
- подтверждение адреса проживания;
- документы касательно происхождения средств;
- информацию об источниках доходов.
Для корпоративных клиентов дополнительно могут понадобиться корпоративные документы, структура собственности, информация о бенефициарах и документы о деятельности компании.
Чем прозрачнее профиль клиента, тем быстрее происходит открытие счета.
| Тип клиента | Основные документы | Дополнительные проверки |
|---|---|---|
| Физическое лицо-нерезидент | Паспорт, РНУКНП | Source of Funds |
| Учредитель украинской компании | Паспорт, корпоративные документы | KYC проверка |
| Иностранный инвестор | Документы об активах | AML проверка |
| Представительство иностранной компании | Регистрационные документы | Проверка структуры собственности |
Основные сложности при открытии счета
На практике проблемы возникают не из-за законодательных ограничений, а из-за комплаенс-процедур банков.
Особое внимание банки уделяют:
- происхождению средств клиента;
- налоговому резидентству;
- стране гражданства;
- политически значимым лицам (PEP);
- международным санкциям.
Для клиентов из высокорисковых юрисдикций или со сложными корпоративными структурами банк может проводить расширенную проверку, которая занимает несколько недель.
Именно поэтому правильная подготовка документов значительно повышает шансы на положительное решение банка.
Как помогает «Приходько и партнеры»
Команда «Приходько и партнеры» сопровождает открытие банковских счетов в Украине для физических и юридических лиц из разных стран мира. Мы помогаем клиентам еще до подачи документов оценить требования конкретного банка, подготовить пакет документов и пройти комплаенс-проверку.
Наши специалисты сопровождают получение РНУКНП для иностранцев, подготовку документов о происхождении средств, структурирование корпоративных документов и коммуникацию с банком на всех этапах процедуры.
Важным преимуществом «Приходько и партнеры» является сочетание банковской, налоговой и корпоративной экспертизы. Благодаря этому мы не только помогаем открыть счет, но и учитываем налоговые последствия, валютное регулирование и будущие бизнес-цели клиента.
Отдельно мы сопровождаем иностранных инвесторов, владельцев украинских компаний, международные группы компаний и клиентов с повышенным комплаенс-риском, для которых стандартный подход банков часто оказывается недостаточным.
Планируете открыть банковский счет в Украине как иностранец или инвестор? Избегайте отказов и длительных проверок комплаенс-служб. Обращайтесь к юристам компании «Приходько и партнеры» для грамотной подготовки документов и сопровождения под ключ!
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вам нужно открыть счет в украинском банке?
2 вопрос
Вам нужна помощь с получением налогового номера (РНУКНП)?
3 вопрос
Вы являетесь гражданином другой страны и планируете вести бизнес в Украине?
Может ли иностранец открыть счет в Украине без вида на жительство?
Да. В большинстве случаев вид на жительство не является обязательным требованием, однако необходимо получить украинский налоговый номер и пройти процедуры идентификации.
Можно ли открыть счет дистанционно?
Зависит от банка и категории клиента. Для нерезидентов большинство украинских банков все еще требуют личную идентификацию или участие представителя по доверенности.
Сколько времени занимает открытие счета?
При условии должным образом подготовленного пакета документов процедура обычно занимает от одного до десяти рабочих дней в зависимости от банка и сложности комплаенс-проверки.
Вам также может понадобиться:
перезвоним
в течение дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram