Prikhodko&Partners
Услуги
ФинТех
Получение криптолицензии Лицензия на торговлю криптовалютами

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

Лицензия на торговлю криптовалютами

Торговля криптовалютами без надлежащего правового статуса все чаще приводит к блокированию счетов, заморозке активов и проблемам с банками и регуляторами. Лицензия или другой легальный статус криптосервиса позволяет работать с банками, привлекать инвесторов и масштабировать бизнес без риска блокировок.

Что дает лицензия на криптодеятельность?

Легализация криптпроекта открывает бизнесу ряд преимуществ:

Возможность официально предоставлять услуги купли-продажи, обмена и хранения криптовалют клиентам в разных юрисдикциях.
Подключение к банкам, платежным провайдерам, мерчант-аквайерам и провайдерам фиатных шлюзов.
Повышение доверия инвесторов и партнеров благодаря прозрачной структуре и соответствию требованиям AML/KYC.
Возможность легально рекламировать и развивать продукт, а не прятаться в серой зоне.

Получить консультацию юриста

Регуляция CASP (MiCA, VASP, криптолицензии)

В ЕС базовой моделью для криптобизнеса постепенно становится статус CASP (Crypto-Asset Service Provider) по регламенту MiCA. Подобные режимы существуют и за пределами ЕС – как VASP, криптообменные и кастодиальные лицензии в отдельных странах.

Самые распространенные форматы деятельности:

Обмен криптоактивов на фиат и другие криптоактивы (классические биржи, брокеры, OTC-дески).
Кастодиальные кошельки и хранение частных ключей клиентов.
Прием криптовалют в качестве платежного средства для мерчантов (payment gateway).
Платформы P2P-торговли с исполнением AML/KYC и мониторингом транзакций.

Команда Prikhodko & Partners помогает структурировать бизнес так, чтобы выбранная модель деятельности соответствовала конкретному типу разрешения (CASP, VASP или локальная криптолицензия), а документооборот, политики и договоры изначально не противоречили требованиям регулятора.

Также будет полезно: Инвестиции в криптовалюту

Популярные юрисдикции: ЕС, ОАЭ, Гонконг

Страны ЕС (CASP/VASP)

Все большее число предпринимателей выбирают европейские юрисдикции с прозрачной CASP-регуляцией (например, отдельные страны ЕС, где уже запущены или готовятся MiCA-процедуры). Ключевой плюс – «паспортинг» услуг в рамках ЕС после получения статуса поставщика криптоуслуг в одной из стран.

ОАЭ (Dubai, ADGM, VARA)

ОАЭ сформировали себя как один из глобальных криптохобов с отдельными режимами в Дубае и Абу-Даби. Здесь действуют специальные регуляторы (в том числе VARA и ADGM), выдающие разрешения на биржевую, брокерскую, кастодиальную и другую криптоактивную деятельность.

Для бизнеса это значит:

Ориентация на международных клиентов и инвесторов, включая Ближнего Востока и Азии.
Гибкие, но формализованные требования к капиталу, комплаенсу и управлению рисками.

Гонконг

Гонконг активно развивает свой лицензионный режим для криптобирж и инфраструктурных проектов. Регулятор вводит отдельную лицензию виртуальных активов, что позволяет работать с розничными и профессиональными инвесторами по четко определенным правилам.

Гонконг интересен для:

Структурирование проектов, нацеленных на азиатские рынки.
Проекты, которые планируют привлекать институциональных инвесторов и строить долгосрочное присутствие в регионе.

Какие услуги по лицензированию мы предоставляем?

Команда Prikhodko&Partners сопровождает криптопроекты «под ключ» – от идеи до получения разрешения на деятельность. Основные направления работы:

Анализ модели бизнеса и подбор оптимальной юрисдикции (ЕС, ОАЭ, Азия и т.д.) с учетом налоговой нагрузки, требований к капиталу и репутации регулятора.
Разработка корпоративной структуры: учредители, холдинговые компании, операционные юрлица, банковские счета, платежные провайдеры.
Подготовка полного пакета документов для лицензирования: политики AML/KYC, процедуры финмониторинга, внутренние регламенты, договоры с клиентами и контрагентами.
Сопровождение коммуникации с регулятором: ответы на запросы, доработка документов, аргументация структуры бизнеса.
Пост-лицензионное сопровождение: обновление политик, адаптация к изменениям законодательства, подготовка к проверкам.

Узнать стоимость юридического сопровождения

Как происходит процесс получения лицензии?

В большинстве случаев процедура выглядит так:

Диагностика проекта. Анализируем текущую или запланированную модель деятельности, географию клиентов, объемы сделок, риск-профиль.
Выбор юрисдикции и разрешения. Предлагаем 2–3 оптимальных варианта с учетом ваших приоритетов (налоги, имидж, требования к substance, сроки получения лицензии).
Структурирование и компания. Готовим структуру группы компаний, уставные документы, решения учредителей, помогаем с открытием счетов (в том числе EMI/fintech-решения).
Комплаенс-документы. Разрабатываем политики AML/KYC, процедуры риск-менеджмента, описание бизнес-модели для регулятора, шаблоны договоров и оферт.
Подача документов и сопровождение регулятора. Формируем пакет, подаем в соответствующий орган и сопровождаем рассмотрение, включая ответы на дополнительные запросы.
После получения лицензии. Настраиваем регулярную отчетность, обновление политик, обучение сотрудников по AML/KYC и операционным процедурам.

Prikhodko & Partners помогает клиентам с лицензированием криптодеятельности комплексно: анализируем бизнес-модель и подбираем оптимальную юрисдикцию (в частности под CASP в ЕС, а также в ОАЭ или Гонконге), проектируем удобную для регулятора корпоративную структуру, готовим полный пакет юридических и комплаенс-документов, сопровождаем поддерживаем обновление политик, отчетность и настройку внутренних процедур так, чтобы клиент мог безопасно масштабировать свой криптобизнес.