Юрист
Эксперт в сфере корпоративного и международного корпоративного права с юридическим и экономическим образованием и практическим опытом создания и реорганизации компаний, сопровождения M&A сделок, а также юридической поддержки открытия и ведения бизнеса в странах ЕС. Сочетает юридическую практику с навыками бизнес-анализа.
Открытие банковского счета для юридических лиц в Испании
Процесс открытия банковского счета для компании в Испании регулируется как испанским законодательством, так и международными нормами, направленными на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основными нормативно правовыми актами являются:
- Закон № 10/2010 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма – закон, устанавливающий правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма , включая требования к проверке клиентов и источникам денежных средств.
- Закон № 44/2002 о реформах финансовой системы (Ley 44/2002, 22 ноября, Medidas de Reforma del Sistema Financiero) – закон, регулирующий финансовые учреждения, их деятельность и требования по прозрачности.
- Регулирование ЕС по финансовым операциям (Reglamento (UE) 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo) – регламент сосредоточен на информации, сопровождающей денежные переводы, для обеспечения финансовой прозрачности на уровне ЕС.
Любое юридическое лицо должно соответствовать стандартам прозрачности, иметь четко определенную структуру собственности и могло подтвердить законность источников доходов.
Для открытия банковского счета юридическому лицу в Испании необходимо предоставить следующие документы:
- Сертификат регистрации компании (Certificado de Registro Mercantil) – подтверждает факт регистрации компании в Торговом реестре Испании.
- Договор о создании компании (Escritura de Constitución) – уставные документы, описывающие структуру и цель компании.
- Налоговый идентификационный номер (CIF/NIF) – необходим для идентификации юридического лица в налоговых органах Испании.
- Документы директоров и акционеров — паспорта, документы, подтверждающие место жительства, и при необходимости другие подтверждающие документы.
- Документы, подтверждающие экономическую деятельность компании – контракты с контрагентами, счета-фактуры, бизнес-планы и т.д.
Процесс открытия счета для юридического лица в Испании включает в себя несколько этапов:
- Выбор банка. Рекомендуется выбирать банк с учетом его репутации, условий обслуживания и дополнительных услуг.
- Предварительная консультация. Многие банки предлагают предварительные консультации по определению требований и сбору документов.
- Предоставление документов. Пакет документов, указанный выше, представляется в выбранный банк.
- Проверка документов. Банк проводит внутреннюю проверку соответствия документов и запрашивает дополнительную информацию при необходимости.
- Подписание договора. После успешной проверки подписывается договор открытия и обслуживания счета.
- Активизация счета. Счёт становится активным после внесения первоначального депозита (если это предусмотрено условиями банка).
Сколько стоит открыть банковский счёт?
Чтобы определить точную стоимость открытия банковского счета с юридическим сопровождением, необходимо учитывать несколько факторов:
- Юридические услуги и сопровождение нашей компании – цена зависит от сложности процесса, может варьироваться от €500 до €2000.
- Банковское собрание – единовременные платежи за открытие счета, обычно от €50 до €300.
- Дополнительные расходы – возможные комиссии за переводы/апостилирование документов или нотариальное удостоверение.
Итак, суммарно процесс может стоить от 600 до 2,500 евро в зависимости от выбранного банка и услуг юриста.
В то же время открытие банковского счета может сопровождаться следующими трудностями:
- Сложность подтверждения источников дохода, особенно для вновь созданных компаний.
- Дополнительные требования к нерезидентам. Банки часто требуют дополнительных гарантий или документов от компаний, учредители которых не являются резидентами Испании.
- Языковой барьер. Некоторые банки проводят коммуникацию только на испанском языке.
- Длительный процесс проверки. Из-за строгих норм борьбы с отмыванием денег проверка может занять несколько дней или недель.
Альтернативой традиционному банковскому счету могут быть:
- Финтех-платформы: сервисы, такие как Revolut, Wise, N26, предлагают возможность открытия счетов онлайн, мультивалютное обслуживание и удобные тарифы.
- Электронные кошельки: PayPal, Stripe и т.д. могут использоваться для получения платежей.
- Платежные системы для бизнеса: специализированные платформы для международных расчетов, такие как Payoneer.
Однако важно учитывать, что некоторые платежные системы не заменяют полноценный банковский счет, поскольку могут иметь ограничения по операциям с налоговыми органами и финансовыми институтами. Выбор альтернативы зависит от характера деятельности компании и финансовых потребностей.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Имеете ли опыт работы с банками в Испании?
2 вопрос
Есть ли готовый бизнес на территории Испании?
3 вопрос
Вам нужна консультация по открытию счета для юридического лица в Испании?
Вам также может понадобиться:
Регистрация компании в Швейцарии
ПодробнееРегистрация бизнеса (фирмы) в Чехии
ПодробнееОткрытие банковского счета в Турции для юридического лица
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В США
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В УКРАИНЕ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПОЛЬШЕ
ПодробнееРегистрация бизнеса (фирмы) в Румынии
ПодробнееОткрытие банковского счета в Чехии
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В АВСТРИИ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПОРТУГАЛИИ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ВЕЛИКОБРИТАНИИ
ПодробнееРегистрация компании на Кипре
Подробнееперезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц

