ПОЛУЧЕНИЕ SVF ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

SVF (Stored Value Facility) лицензия в Сингапуре требуется тем субъектам, которые имеют целью заниматься выпуском электронных денег или открытия платежной системы. В 2020 году законодательство Сингапура изменилось по получению лицензии SVF и других финансовых услуг. Это позволило сделать страну более привлекательной для иностранных инвесторов.

Изменения в законодательстве по SVF лицензии

Ранее получение лицензии для деятельности связанной с денежными переводами и хранение валютных ценностей было необязательным. Но согласно новым правилам, те предприятия, которые предоставляют финансовые услуги, должны получить лицензию SVF. За несоблюдение указанных правил правонарушитель может уплатить штраф или даже получить реальный срок заключения.

Преимущества лицензии

1. Лицензия официально признается на мировой арене
2. Возможность использовать виртуальные деньги для обмена
3. Не применяются ограничения по обороту электронных денег

На какие финансовые услуги распространяется лицензия SVF

• Использование платежных счетов, электронные кошельки и платежные карты, выпущенные не банковскими учреждениями.
• Использование службы переводов внутри страны
• Возможность осуществлять международные переводы
• Выпуск электронных денег
• Возможность работать с платежными терминалами
• Торговля криптовалютой
• обмен валюты (возможность работать обменными пунктами в Сингапуре).

Для желающих получить расширенный тип лицензии могут быть предъявлены требования к опыту и квалификации руководства компании.

Документы для получения лицензии SVF в Сингапуре

1. Выписка о компании из Государственного реестра
2. Финансовая отчетность компании. Здесь следует отметить, что каждый год должен привлекаться внешний аудитор для аудита операций, связанных с финансовыми услугами.
3. Структура компании и резюме для каждого участника, то есть для директора, руководителя, менеджера.
4. Бизнес-план и финансовый прогноз на ближайшие несколько лет. Все это должно быть подробно просчитано и представлено при подаче заявления на получение лицензии SVF.
5. Пакет корпоративных документов, который должен включать в себя внутренние процедуры управления, а также протоколы кибербезопасности.

Вышеперечисленные документы должны быть представлены в MAS в форме копий и должным образом заверены. Если не выполнить указанные требования в получении лицензии может быть отказано.

Виды лицензий

В соответствии с Положением закона PSOA лицензии SVF в Сингапуре могут быть трех типов. Оформить можно один тип лицензии SVF по выбору.

• Тип 1. Лицензия на обмен денег

Получатель такой лицензии имеет право проводить операции, связанные исключительно с обменом денег. Фактически это деятельность, связанная с работой пунктов обмена валют.

• Тип 2. Стандартная лицензия платежного учреждения SPI

Наиболее распространенный тип лицензии SVF в Сингапуре. Имеет несколько свои особенности, такие как ежемесячный оборот по транзакциям не должен превышать 3 миллиона сингапурских долларов для любых финансовых услуг. Если предоставляются две или более финансовые услуги, то оборот не должен превышать 6 миллионов сингапурских долларов.

• Тип 3. Расширенная лицензия MPI. Данный тип лицензии больше подходит для крупных компаний. При получении такого типа лицензии к компании могут быть предъявлены дополнительные требования.

Основные требования для желающих получить лицензию SVF в Сингапуре

• Компания, желающая получить лицензию, должна иметь исполнительного директора, который является гражданином Сингапура или его постоянным резидентом.
• Доказательства того, что офис компании зарегистрирован в Сингапуре
• Ведение и представление ежемесячной и годовой отчетности по проведенным финансовым операциям
• У компании должен быть работник, который будет выполнять требования AML
• Внесение уставного капитала и в частных случаях гарантийного депозита. Уставный капитал зависит от типа лицензии SVF, который выбирает компания. Для лицензии на обмен денег он устанавливается в меньшем размере от требуемого для расширенной лицензии MPI.

Следовательно, для получения лицензии SVF в Сингапуре нужно подробно ознакомиться с требованиями, предъявляемыми к компании и при необходимости воспользоваться помощью специалистов, понимающих все тонкости получения лицензии SVF в Сингапуре.