Юрист
Эксперт в сфере корпоративного и международного корпоративного права с юридическим и экономическим образованием и практическим опытом создания и реорганизации компаний, сопровождения M&A сделок, а также юридической поддержки открытия и ведения бизнеса в странах ЕС. Сочетает юридическую практику с навыками бизнес-анализа.
Подтверждение происхождения средств в Испании
Подтверждение происхождения средств в Испании необходимо для открытия банковских счетов, приобретения недвижимости, инвестирования, получения ВНЖ и других финансовых операций.
Требование подтверждения источников средств базируется на законодательстве ЕС и испанских нормативных актах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основными законами, регулирующими подтверждение происхождения средств в Испании, являются:
- Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo — Закон о борьбе с отмыванием денег.
- Real Decreto 304/2014 – Постановление определяет механизмы проверки клиентов финансовыми учреждениями.
- Directiva (UE) 2015/849 – Четвертая директива ЕС по борьбе с отмыванием денежных средств.
Все банки, нотариусы, финансовые учреждения и налоговые органы имеют право требовать подтверждения источника средств, чтобы избежать риска нелегальных финансовых операций.
Подтверждение источника финансов необходимо в таких случаях, как:
- Открытие банковского счёта в испанских банках.
- Приобретение недвижимости (особенно при покупке на сумму более 100 000 евро).
- Инвестирование в бизнес или получение «золотой визы».
- получение кредита или ипотеки в испанских банках.
- Операции с большими суммами наличных денег (внесение средств свыше 10 000 евро).
- Осуществление международных финансовых переводов.
Для подтверждения легальности происхождения средств можно предоставить следующие документы:
- Налоговая декларация (Declaración de la Renta) – подтверждает доходы человека за прошлые годы.
- Справка о доходах с места работы (Certificado de ingresos) – подтверждает официальную зарплату и источник дохода.
- Банковские выписки (Extractos bancarios) – подтверждают поступление и движение средств на счете.
- Договоры купли-продажи имущества (Escritura de compraventa) – подтверждают доходы от продажи активов.
- Документы о наследии (Certificado de herencia) – в случае получения средств по наследству.
- Контракты на получение дивидендов или инвестиционной прибыли.
Испанские банки и финансовые учреждения строго придерживаются политики KYC (Know Your Customer – «Знай своего клиента») и требований AML (Anti-Money Laundering – «Противодействие отмыванию денег»), налагающей обязанность на финансовые учреждения контролировать движение средств и их происхождение.
Основные этапы проверки включают:
- Предварительная проверка (Due Diligence Inicial).
При открытии счета клиент предоставляет паспорт, номер NIE (Número de Identificación de Extranjero) и документы, подтверждающие финансовое состояние.
Далее банк анализирует источники дохода, проверяет соответствие клиента риск-профилю.
- Мониторинг транзакций (Monitoreo de Transacciones).
Банки должны контролировать крупные денежные операции и необыкновенные транзакции.
В то же время, случаи подозрительных операций могут быть переданы в SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comissió de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias), являющийся испанским финансовым регулятором.
- Налоговый контроль (Supervisión Fiscal).
Agencia Tributaria может потребовать дополнительные документы по финансовым потокам, ведь декларирование больших сумм денег необходимо во избежание штрафов или расследований.
- Рисковые профили клиентов (Classificación de Riesgo).
Лица, получающие денежные средства с оффшорных счетов или работающие в высокорисковых отраслях, подлежат дополнительной проверке. Также бизнесмены, инвесторы и лица, совершающие крупные финансовые операции должны иметь четкую историю доходов.
Если банк выявляет несоответствие или потенциальную подозрительную деятельность, счет может быть временно заморожен, а клиент обязан предоставить дополнительную информацию.
При отсутствии подтверждения легальности средств возможны такие последствия, как:
- Блокировка счета в банке или отказ в проведении операции.
- Финансовые санкции и штрафы налоговых органов.
- Расследование по подозрению в отмывании денег.
- Отказ в предоставлении кредита или получении ипотеки.
Следовательно, подтверждение происхождения денежных средств является обязательной процедурой для финансовых операций в Испании.
Соблюдение требований испанского законодательства и ЕС, предоставление необходимых документов и сотрудничество с финансовыми учреждениями позволяет избежать проблем с банками и налоговыми органами.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Нуждаетесь ли Вы в подтверждении средств на территории Испании?
2 вопрос
Планируете ли Вы размещение средств на территории Испании?
3 вопрос
Нужна ли вам помощь в подтверждении ваших средств на территории Испании?
4 вопрос
Нужна ли Вам консультация о заведении средств на территорию Испании?
Вам также может понадобиться:
Открытие банковского счета в Дании
ПодробнееРегистрация бизнеса (фирмы) в Чехии
ПодробнееРегистрация бизнеса (фирмы) в Румынии
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ВЕЛИКОБРИТАНИИ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В США
ПодробнееРЕГИСТРАЦИЯ БИЗНЕСА В КОСТА-РИКЕ
ПодробнееРегистрация компании в Швейцарии
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В УКРАИНЕ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПОРТУГАЛИИ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПОЛЬШЕ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В АВСТРИИ
ПодробнееОткрытие банковского счета в Чехии
Подробнееперезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц

