Prikhodko&Partners
Услуги
ФинТех
Получение криптолицензии ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

Сегодня Сингапур является одной из известных юрисдикций, которая установила регулирование криптовалютных бирж.

Нормативно-правовое регулирование: в 2019 году вступил в силу новый Закон о платежных услугах, который ввел 2 типа лицензии: SPI (standard payment institution) и MPI (major payment institution).

Рассмотрим подробнее SPI

Деятельность, разрешенная с такой лицензией:

деятельность с цифровыми токенами;
эмиссия электронных денег -денежные переводы внутри страны;
международные денежные переводы;
процессинг платежей;
создание электронных кошельков.

Важно помнить, что по такой лицензии действуют ограничения по объемам транзакций:

3 миллиона сингапурских долларов за ежемесячные транзакции для каждого из видов деятельности (кроме выпуска электронных денег и услуг по обмену денег)
6 млн сингапурских долларов по ежемесячным транзакциям для двух или более платежных услуг (кроме услуг по выпуску электронных денег и обмену денег)
не более 5 млн. сингапурских долларов для ежедневных платежей (daily money float).

Обратите внимание, что организации, предоставляющие только услуги обмена денег, должны иметь лицензию на обмен денег. Компании, предоставляющие платежные услуги, превышающие указанные суммы, должны иметь лицензию основного платежного учреждения.

Кто может подать на такую лицензию?

Среди основных критериев:

обязанность быть зарегистрированной в Сингапуре компанией или иностранной корпорацией, зарегистрированной в Сингапуре;
наличие постоянного места работы или юридического адреса.

Это должно быть офисное помещение, в котором можно надежно хранить ваши документы и записи. Вы также должны назначить по крайней мере одно лицо, которое будет присутствовать для рассмотрения любых запросов или жалоб от клиентов по крайней мере на десять дней в месяц и по крайней мере на восемь часов каждого из этих дней в обычное рабочее время.

Минимальный учредительный капитал составляет 100 000 сингапурских долларов. Для MPI-250000.

ПРИМЕЧАНИЕ. Требования к учредительному капиталу должны быть выполнены на момент подачи заявки на лицензию. Однако, если заявитель имеет законные причины, почему субъект не может внести такую сумму и имеет планы по привлечению капитала (например, путем сбора средств), это нужно подробно указать в заявке.

Совет директоров заявителя должен иметь: по крайней мере 1 исполнительный директор, являющийся гражданином Сингапура или постоянным резидентом Сингапура по крайней мере 1 неисполнительный директор, являющийся гражданином Сингапура или постоянным резидентом Сингапура, и по крайней мере 1 исполнительный директор, являющийся владельцем.

Исполнительные директора должны участвовать в повседневном управлении и принятии исполнительных решений от имени компании заявителя. Они могут проживать в Сингапуре, чтобы контролировать деятельность лицензиата. Номинальные директора, такие как инвесторы, юридические советники или корпоративные секретари, не являются исполнительными директорами. Неисполнительные директора осуществляют надзор как члены Совета директоров, но не вовлечены в повседневную деятельность или деятельность лицензиата.

ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

Рассмотрим подробнее SPI

Важно помнить, что по такой лицензии действуют ограничения по объемам транзакций:

Кто может подать на такую лицензию?

Оценивая поданное заявление, регулятор принимает во внимание такие факторы, как:

Плата за лицензию

Какие же услуги мы предлагаем?

Вам также может понадобиться:

Андрей Приходько