Prikhodko&Partners
Услуги
ФинТех
ПЛАТЕЖНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ Получение платежной лицензии на Белизе

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

Получение платежной лицензии на Белизе

Современный мир все больше переходит на работу с электронными платежными системами. В процессе этого взаимодействия участвует три стороны: банк-эмитент, эквайр и пользователь платежной системы.

Для того, чтобы деятельность в сфере платежных услуг была законной, первым двум сторонам (банк-эмитент и эквайр) нужна PSP (Payment Service Provider) лицензия. Это лицензия, подтверждающая легальную деятельность поставщика платежных услуг. Такая лицензия выдается государством в соответствии с юрисдикцией компании.

Что касается юрисдикции, то нужно выбирать ту, которая может работать с финансовой системой многих стран. Одной из таких стран Белиз. Если соотносить Белиз с другими странами для такой деятельности, то выбор однозначно по Белизу, поскольку требования к уставному капиталу для получения лицензии достаточно оптимальны.

Преимущества получения лицензии платежной системы в Белизе

В Белизе не так много требований для компаний, имеющих целью получить лицензии PSP по сравнению со странами Европейского союза и США. На Белизе создана отличная платформа для ведения бизнеса, связанного с платежами. За последние годы местные власти сделали значительные уступки для того, чтобы финансовые услуги могли активно развиваться.

Еще одним из преимуществ получения лицензии PSP есть короткий срок получения. Национальный режим Белиза и его судебная система дает уверенность в том, что активы бизнеса надежно защищены. А получатели лицензии имеют возможность заниматься разными видами финансовой деятельности, включая денежные переводы.

Как подать заявку на получение лицензии?

Зарегистрировать компании на Белизе. Но стоит обратить внимание, что компания должна быть не обычной, а занимающейся МОА
Подготовить заявление на регистрацию
Собрать пакет документов, включая персональную информацию о руководстве компании, ее акционерах, должностных лицах, а также документы, которые могут подтвердить финансовую состоятельность компании
Наличие местного офиса компании, который может получать всю необходимую корреспонденцию. Такой офис может быть даже виртуальным.
Внесение денежного залога. Размер залога зависит от того, каким видом деятельности будет заниматься компания. Если компания откажется от получения лицензии, то денежный залог не возвращается.
Уплатить лицензионный сбор. Это можно сделать после предварительного согласования заявки.

Лицензия выдается Комиссией по международным финансовым услугам (IFSC). В обязанности комиссии также входит контроль за деятельностью финансовых учреждений, расположенных на территории Белиза. После получения лицензии Комиссия проверяет соблюдение норм законодательства, регулирующего деятельность, связанную с получением лицензии.

Срок выдачи лицензии

После подачи заявки со всеми необходимыми документами в IFSC выдача лицензии производится в течение 3-5 месяцев. Каждый год IFSC после проверки финансового состояния компании продлевает срок ее действия.

Направления деятельности с лицензией PSP

При подаче заявления в Комиссию на получение лицензии PSP можно выбрать одно или несколько направлений деятельности, с которыми будет работать компания. В частности, это:

Услуги связаны с размещением на счете денег и снятием их с него
Проведение операций с использованием платежных карт
Осуществление кредитных переводов
Перевод средств
Услуги посредника между пользователем платежной службы и поставщиком продукта.

Основные требования к получению лицензии:

Не менее двух директоров компании, один из которых обязательно должен быть местным
Квалифицированный персонал компании
Страхование профессиональной деятельности
Обязанность представлять финансовые отчеты проверенные аудитором
Физический офис страны должен быть расположен в Белизе

Итак, перед тем как получать лицензию PSP следует понимать, как работает рынок финансовых услуг, и то, чем будет заниматься компания. Следует заметить, что при выдаче лицензии Комиссия имеет полное право запросить и получить документальное подтверждение профессиональных качеств руководства компании.

А также понять, что в случае дополнительных вопросов получения лицензии PSP на Белизе не пренебрегать профессиональной помощью профессионалов.