"Каждый кто обращается к нам, освобождает себя от мыслей о своем вопросе и получает результат, поскольку мы ценим самый важный ресурс наших клиентов - время."
Старший партнер
Адвокат, специализируется на недвижимости, корпоративном, финансовом, налоговом, гражданском и договорном праве, а также разрешении споров в судебном порядке.
Получение платежной лицензии на Белизе
Современный мир все больше переходит на работу с электронными платежными системами. В процессе этого взаимодействия участвует три стороны: банк-эмитент, эквайр и пользователь платежной системы.
Для того, чтобы деятельность в сфере платежных услуг была законной, первым двум сторонам (банк-эмитент и эквайр) нужна PSP (Payment Service Provider) лицензия. Это лицензия, подтверждающая легальную деятельность поставщика платежных услуг. Такая лицензия выдается государством в соответствии с юрисдикцией компании.
Что касается юрисдикции, то нужно выбирать ту, которая может работать с финансовой системой многих стран. Одной из таких стран Белиз. Если соотносить Белиз с другими странами для такой деятельности, то выбор однозначно по Белизу, поскольку требования к уставному капиталу для получения лицензии достаточно оптимальны.
Преимущества получения лицензии платежной системы в Белизе
В Белизе не так много требований для компаний, имеющих целью получить лицензии PSP по сравнению со странами Европейского союза и США. На Белизе создана отличная платформа для ведения бизнеса, связанного с платежами. За последние годы местные власти сделали значительные уступки для того, чтобы финансовые услуги могли активно развиваться.
Еще одним из преимуществ получения лицензии PSP есть короткий срок получения. Национальный режим Белиза и его судебная система дает уверенность в том, что активы бизнеса надежно защищены. А получатели лицензии имеют возможность заниматься разными видами финансовой деятельности, включая денежные переводы.
Как подать заявку на получение лицензии?
- Зарегистрировать компании на Белизе. Но стоит обратить внимание, что компания должна быть не обычной, а занимающейся МОА
- Подготовить заявление на регистрацию
- Собрать пакет документов, включая персональную информацию о руководстве компании, ее акционерах, должностных лицах, а также документы, которые могут подтвердить финансовую состоятельность компании
- Наличие местного офиса компании, который может получать всю необходимую корреспонденцию. Такой офис может быть даже виртуальным.
- Внесение денежного залога. Размер залога зависит от того, каким видом деятельности будет заниматься компания. Если компания откажется от получения лицензии, то денежный залог не возвращается.
- Уплатить лицензионный сбор. Это можно сделать после предварительного согласования заявки.
Лицензия выдается Комиссией по международным финансовым услугам (IFSC). В обязанности комиссии также входит контроль за деятельностью финансовых учреждений, расположенных на территории Белиза. После получения лицензии Комиссия проверяет соблюдение норм законодательства, регулирующего деятельность, связанную с получением лицензии.
Срок выдачи лицензии
После подачи заявки со всеми необходимыми документами в IFSC выдача лицензии производится в течение 3-5 месяцев. Каждый год IFSC после проверки финансового состояния компании продлевает срок ее действия.
Направления деятельности с лицензией PSP
При подаче заявления в Комиссию на получение лицензии PSP можно выбрать одно или несколько направлений деятельности, с которыми будет работать компания. В частности, это:
- Услуги связаны с размещением на счете денег и снятием их с него
- Проведение операций с использованием платежных карт
- Осуществление кредитных переводов
- Перевод средств
- Услуги посредника между пользователем платежной службы и поставщиком продукта.
Основные требования к получению лицензии:
- Не менее двух директоров компании, один из которых обязательно должен быть местным
- Квалифицированный персонал компании
- Страхование профессиональной деятельности
- Обязанность представлять финансовые отчеты проверенные аудитором
- Физический офис страны должен быть расположен в Белизе
Итак, перед тем как получать лицензию PSP следует понимать, как работает рынок финансовых услуг, и то, чем будет заниматься компания. Следует заметить, что при выдаче лицензии Комиссия имеет полное право запросить и получить документальное подтверждение профессиональных качеств руководства компании.
А также понять, что в случае дополнительных вопросов получения лицензии PSP на Белизе не пренебрегать профессиональной помощью профессионалов.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вам нужна консультация по получению лицензии PSP?
2 вопрос
Вам нужна помощь в сборе и подготовке документов для получения лицензии?
3 вопрос
Готовы ли вы рассмотреть покупку бизнеса с уже действительной лицензией PSP?
Адвокат, специализируется на недвижимости, корпоративном, финансовом, налоговом, гражданском и договорном праве, а также разрешении споров в судебном порядке.
Статьи по теме:
перезвоним
в течение дня