Prikhodko&Partners
Услуги
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании Подтверждение происхождения средств в Великобритании

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

Подтверждение происхождения средств в Великобритании

С появлением альтернативных источников расчетов и новых финансовых технологий финансовый мир достаточно динамичным направлением, в частности эта динамика влияет и на традиционные финансовые секторы, в том числе банки.

В том числе в современном мире финансовые операции становятся все более регулируемыми, особенно в странах с развитой экономикой, таких как Великобритания.

Одним из ключевых аспектов финансовой прозрачности является подтверждение происхождения средств (Source of Funds, SOF) и подтверждение источника благосостояния (Source of Wealth, SOW).

Получить консультацию по подтверждению происхождения средств

Если вы планируете совершать крупные или относительно крупные финансовые операции в Великобритании – покупку недвижимости, открытие счета в банке, инвестирование или получение резидентства через инвестиции – вам обязательно придется подтвердить происхождение ваших средств.

Юридическая компания «Приходько и партнеры» специализируется на международном праве и финансовом комплаенсе, помогая нашим клиентам правильно подготовить необходимые документы для подтверждения происхождения средств, в том числе в соответствии с британскими требованиями.

В этой статье мы подробно рассмотрим особенности процесса и расскажем, как избежать риска при проверке ваших финансов в Великобритании, а также на что обращать внимание перед началом взаимодействия с соответствующим финансовым мониторингом.

Начнём с определений, что такое подтверждение происхождения средств (Source of Funds, SOF)?

Подтверждение происхождения средств – это процесс, в ходе которого финансовые учреждения, нотариусы, юристы или государственные органы требуют документальных доказательств законности полученных средств.

Основная цель таких проверок – борьба с отмыванием денег (AML – Anti-Money Laundering) и финансированием терроризма.

В каких случаях необходимо подтверждать происхождение средств в Великобритании?

Подтверждение SOF является обязательным в следующих случаях:

Открытие банковского счета – британские банки требуют объяснений по источнику финансов, особенно при внесении крупных сумм.
Покупка недвижимости – риэлторы и юристы проверяют источник средств во избежание незаконных операций.
Получение инвестиционной визы (Investor Visa, Tier 1) – необходимо подтвердить законное происхождение средств для инвестиций в британскую экономику.
Инвестирование в бизнес – как для собственного бизнеса, так и при приобретении доли в существующей компании.
Переводы больших сумм денег – британские финансовые учреждения контролируют финансовые потоки, чтобы предотвратить отмывание средств.

Рассчитать стоимость помощи специалиста

Предлагаем рассмотреть более подробно, какие документы нужны для подтверждения происхождения средств и из каких сфер жизнедеятельности эти документы можно получить?

Британское законодательство не устанавливает единого перечня документов, однако существуют основные категории документов, которые могут подтвердить законность средств:

Доход от предпринимательской деятельности

Финансовая отчетность компании (Баланс, налоговые декларации, отчеты аудитора).
Договор купли-продажи бизнеса (если средства получены от продаж компании).
Банковские выписки, подтверждающие получение прибыли.

Заработная плата и другие доходы

Трудовой договор с указанием заработной платы.
Платежные ведомости и справка о доходах (Payslips).
Банковские выписки с поступлениями заработной платы

Доходы от инвестиций

Отчеты о дивидендах и выплаты акционерам.
Договоры купли-продажи акций или ценных бумаг.
Налоговые декларации по полученным инвестиционным доходам.

Наследие и подарки

Завещание или решение суда о наследовании.
Договор дарения (Gift Deed).
Банковские выписки, подтверждающие получение наследства или подаренных средств.

Продажа недвижимости или других активов

Договор купли-продажи недвижимости или иного ценного имущества.
Подтверждение уплаты налога на прибыль от продаж.
Банковские выписки, подтверждающие перевод средств.

Кредиты и ссуды

Кредитный договор с указанием условий ссуды.
Подтверждение получения средств на счет.
График погашения ссуды.

Также будет полезно: КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО НАЛОГАМ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Как происходит проверка происхождения средств в Великобритании по стандартной процедуре?

Запрос документов

Юридические лица (банки, юристы, финансовые компании) запрашивают у вас информацию об источнике средств.

Анализ и проверка информации

Полученные документы проверяются на соответствие AML-регламента. В случае подозрений финансовое учреждение может запросить дополнительные документы.

Возможны дополнительные запросы

Если есть несоответствия в документах или недостаточно доказательств, вас могут попросить предоставить более подробную информацию или пояснения.

Окончательное решение

Если все документы в порядке, ваши денежные средства считаются законными, и финансовая операция проходит беспрепятственно.

Какие риски могут возникнуть при проверке происхождения денежных средств?

Недостаточность документов – отсутствие четкой истории финансовых поступлений может привести к отказу в проведении операций.
Подозрения в отмывании средств – если банк или юрист заподозрят нелегальное происхождение средств, они могут уведомить правоохранительные органы.
Блокировка счетов – в случае несоответствия документов банк может временно или даже навсегда закрыть ваш счет.
Отказ в финансовых операциях – если вы не сможете подтвердить источник средств, ваше соглашение (например, покупка недвижимости) может быть отменено.

Получить консультацию

Вывод

Подтверждение происхождения средств в Великобритании является необходимым требованием для всех лиц, планирующих осуществлять финансовые операции, инвестировать или покупать недвижимость.

Для украинцев этот процесс требует тщательной подготовки документов, а также их легализации и перевода в соответствии с британскими стандартами.

Ненадлежащее подтверждение источника средств может привести к блокированию счетов, отмене соглашений или даже расследованиям финансовых махинаций, именно поэтому мы рекомендуем обратиться к специалистам Юридической компании «Приходько и партнеры» заблаговременно.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

Нуждаетесь ли Вы в подтверждении средств на территории Великобритании?

Да

Нет

2 вопрос

Планируете ли Вы размещение средств на территории Великобритании?

Да

Нет

3 вопрос

Нужна ли вам помощь в подтверждении ваших средств на территории Великобритании?

Да

Нет

4 вопрос

Нужна ли Вам консультация о заведении средств на территорию Великобритании?

Да

Нет

Сколько времени занимает регистрация компании?

Стандартная электронная заявка в Companies House обычно обрабатывается в течение 24 часов. Однако подготовка структуры, identity verification, получение адреса, налоговая настройка и открытие счета требуют дополнительного времени.

Кому необходимо пройти identity verification?

Проверку проходят директора и лица со значительным контролем — PSC. После ее завершения лицо получает personal code Companies House, который используется для подтверждения соответствующей корпоративной роли. Нерезиденты могут пройти проверку, в том числе по биометрическому паспорту.

Где лучше всего открыть счет для британской компании с директором-нерезидентом?

Поскольку традиционные британские банки (High-Street Banks) требуют физического присутствия бизнеса, самым быстрым и эффективным решением для международных компаний является открытие счетов в учреждениях электронных денег (EMI). Платформы наподобие Wise Business, Revolut Business и Payoneer лицензированы регулятором FCA и предоставляют полноценные британские и международные реквизиты для транзакций.

Когда компания должна зарегистрироваться плательщиком VAT?

Общий порог составляет £90 000 налогооблагаемого оборота за последние последовательные 12 месяцев или ожидаемого оборота в течение следующих 30 дней. Для нерезидентных и трансграничных моделей могут действовать отдельные правила, поэтому VAT необходимо анализировать до начала продаж.

Обязана ли компания подавать отчетность, если она не вела деятельность?

Да, обязательно. Даже компании без операционной деятельности должны ежегодно подавать так называемую «нулевую отчетность» (Dormant Accounts) в Companies House и подтверждать структуру собственности (Confirmation Statement). Неподача этих документов приводит к строгим штрафам (от £150 до £1,500) и принудительной ликвидации компании с переходом ее активов государству.

Успешные кейсы по теме: