Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

Номера телефонов
+38 (073) 007-44-36

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

Связаться сейчас

Кейс: Разблокировали банковский счет в ЕС (Revolut Bank UAB, Литва)

Время прочтения: 2 мин.

Услуга: Разблокировка банковского счёта за границей
Клиент:
физическое лицо, резидент ЕС
Финансовое учреждение: Revolut Bank UAB (Литва)
Дата блокировки счёта: 24 июля 2025 года
Основание блокировки: Account Freezing Order от Vilniaus apskrities vyriausiojo policijos komisariato Vilniaus miesto penktasis policijos komisariatas

Клиент утратил доступ к счёту, средствам и всем финансовым операциям. При этом:

  • официальной копии постановления полиции клиент не получал;
  • письменные и электронные обращения в полицию Вильнюса оставались без ответа;
  • проверки через Interpol и WorldCheck не выявили каких-либо негативных записей;
  • Revolut отказывался предоставлять детали, ссылаясь на обязанность исполнять требования правоохранительных органов.

Дополнительное усложнение

В день блокировки со счёта клиента было списано 1 149 евро в пользу третьего физического лица как «mandatory fund return». При этом:

  • клиент никогда не получал средств от этого лица;
  • в выписках по счёту отсутствуют входящие транзакции, которые могли бы быть предметом возврата;
  • пояснения Revolut сводились к формулировке «insufficient evidence to dispute a recall request».

Этот момент существенно повышал правовые риски для клиента.

Действия юристов «Приходько и партнёры»

  1. Правовой анализ оснований блокировки

Мы проанализировали:

  • положения PSD2 (Directive (EU) 2015/2366) в части обязанности банка предоставлять клиенту базовую информацию об ограничении счёта;
  • EMD2 (Directive 2009/110/EC) в части защиты прав пользователей электронных денег;
  • AMLD5 (Directive (EU) 2018/843) в части пропорциональности мер финансового мониторинга;
  • практику Банка Литвы как органа надзора за Revolut Bank UAB.
  1. Подготовка формализованной жалобы в Revolut

В декабре 2025 года мы подготовили и подали детальное complaint letter на английском языке с требованиями:

  • подтвердить действительность и реквизиты Account Freezing Order;
  • предоставить правовую квалификацию списания 1 149 евро;
  • объяснить отсутствие каких-либо уведомлений клиенту со стороны полиции;
  • зафиксировать сотрудничество клиента и его готовность предоставить все AML-документы.
  1. Коммуникация с полицией Вильнюса

Параллельно был подготовлен официальный запрос на литовском языке в комиссариат с соблюдением административного протокола, без каких-либо самоинкриминирующих формулировок.

  1. Стратегическое давление через регулятора

После получения финального ответа Revolut от Complaints Analyst (декабрь 2025 года), в котором жалоба была формально отклонена, мы:

  • зафиксировали процессуальные нарушения со стороны банка;
  • подготовили позицию для подачи жалобы в Bank of Lithuania как орган внесудебного разрешения споров;
  • отдельно сформировали правовую рамку для потенциальной судебной защиты.

Результат

В результате последовательных юридических действий и правильно выстроенной коммуникации:

  • ограничения по счёту клиента были сняты;
  • Revolut восстановил доступ к средствам и операциям;
  • дополнительных санкций или налоговых последствий для клиента не наступило;
  • подозрения в отношении клиента со стороны финансового учреждения были сняты без передачи дела в суд.

Практические выводы

  1. Блокировка счёта — не приговор, даже если она инициирована правоохранительным органом.
  2. Финтех-компании часто действуют чрезмерно осторожно, но обязаны соблюдать принцип пропорциональности.
  3. Самостоятельные звонки или хаотичные объяснения клиента могут усугубить ситуацию.
  4. Грамотная юридическая позиция со ссылками на европейские директивы существенно повышает шансы на разблокировку.

Как мы можем помочь

Юридическая компания «Приходько и партнёры» сопровождает:

  • разблокировку банковских счетов в ЕС и других странах мира
  • разблокировку счетов в Revolut, Wise, Paysera и других финтех-платформах;
  • AML/CTF-проверки и dispute cases;
  • коммуникацию с банками, платёжными учреждениями и регуляторами ЕС;
  • подготовку legal position для регуляторов и судов.

Если ваш счёт заблокирован — это вопрос стратегии, а не паники. Мы знаем, как правильно с этим работать.

Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос

Вам нужно разблокировать счет в банке?

Да
Нет
2 вопрос

Вам нужно разблокировать счёт в платежной системе?

Да
Нет
3 вопрос

Вам нужна помощь в другом вопросе финансового права?

Да
Нет
Другие кейсы из категории: “Международное корпоративное право”
Юридическая компания
Оставьте заявку на юридическую помощь прямо сейчас:
9+ лет на рынке
70+ специалистов практиков
Фиксированная цена
Онлайн / офлайн консультация

ФинТех

Готовый ломбард с лицензией и 6 филиалами на продажу Регистрация криптокомпании в Грузии в Free Industrial Zone Юридическое сопровождение M&A сделок MSB лицензия в Канаде (FINTRAC) на продажу 2026 SCC GDPR Data Processing Agreement (DPA) для GDPR Инвестиционный договор в сфере криптовалют KYC верификация Инвестирование в криптовалюту — Юридическое сопровождение AML проверка Внедрение Travel Rule систем в Европе Получение лицензии MiCA для CASP в ЕС Юридическая проверка транзакции на AML/CTF Получение CASP в Австрии Открытие крипто-компании (CASP) в Польше Бухгалтерский учет криптовалюты и токенов в Украине Токенизация недвижимости РАСЧЕТЫ КРИПТОВАЛЮТОЙ В УКРАИНЕ Получение лицензии EMI на Мальте Получение лицензии AEMI в Нидерландах Юридическое сопровождение разблокировки криптокошельков Зарегистрировать компанию в Англии Регистрация компании в Гонконге Лицензия на букмекерский пункт Продление игорных лицензий в Украине Аннулирование игорных лицензий Юридическое сопровождение проверки безопасности криптовалютного кошелька Юридическая проверка криптокошелька Аудит криптобиржи или криптотрейдера Выбор между MetaTrader 4 (MT4) и MetaTrader 5 (MT5) Подключение платформы MetaTrader Купить готовую компанию с MT4 Покупка готовой компании с МТ5 Как получить лицензию Whitelabel MT4/MT5 Сколько стоит лицензия МТ4? Лицензия на казино в сети Интернет ТОКЕНИЗАЦИЯ SPI лицензия в Чехии Лицензия на покер в сети интернет Лицензия на игровой стол Получение SPI в Польше Покупка готовой компании в Сингапуре Лицензия на игровое оборудование Получение лицензии AEMI в Литве Оформление токенизации недвижимости и других активов в Украине и за границей Лицензия на залы игровых автоматов ЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ Правовое сравнение лицензий на электронные деньги EMI/AEMI и лицензии платежного учреждения PI Открытие брокерского счета в Exante СОЗДАНИЕ ХОЛДИНГОВОЙ КОМПАНИИ НА КИПРЕ Открытие бизнеса в Словакии Система налогообложения украинцев в Словакии Получение криптолицензии в Болгарии Система налогообложения украинцев в Австрии GDPR комплаенс для бизнеса Legal Opinion Letter — Юридическое заключение Налогообложение украинцев в Эстонии Регистрация спулки по предоставлению р2р услуг в Польше Система налогообложения для украинцев в Канаде Лицензирование поставщиков виртуальных валют в Испании Открытие банковского счета в Турции для юридического лица Система налогообложения для украинцев в Италии Получение гемблинг лицензии Кюрасао Система налогообложения для украинцев в Ирландии EMI лицензия Открытие счета в платежной системе Открытие счета в Payoneer для юридических лиц Налогообложение украинцев в Германии Покупка готовой компании с лицензией EMI Получение лицензии на казино в Украине Юристы в сфере технологии блокчейн Налогообложение украинцев в Британии Налогообложение для украинцев в Чехии Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции Юридическое сопровождение покупки готовой компании с Форекс лицензией СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ ДЛЯ УКРАИНЦЕВ В ИСПАНИИ Релокация бизнеса на территорию Европейского Союза Релокация бизнеса в Европу Регистрация ООО (BV) в Нидерландах Регистрация предпринимателя в Нидерландах Купить компанию с криптолицензией Купить готовую компанию с оборотами в Украине Купить готовую компанию с брокерским счетом в Украине Купить готовую компанию в Эстонии Купить готовую компанию в Польше Купить готовую компанию в ОАЭ (Дубаи) Купить готовую компанию в Гонконге со счетом Купить готовую брокерскую компанию с лицензией в Украине Регистрация ООО в Болгарии Самозанятое лицо (ИП) на Мальте Покупка готовой компании с MetaTrader 4 Регистрация ФЛП (ЭТ) в Болгарии Зарегистрировать компанию в США Регистрация компании в Великобритании Готовая компания с лицензией на криптовалюту Система налогообложения на Мальте Регистрация компании на Мальте Оптимизация налоговой нагрузки в Великобритании Как разблокировать денежный счет на биржах и других денежных учреждениях? Разблокирование криптокошельков на биржах и других финансовых учреждениях Консультация по налогообложению в Европе Регистрация компании на Кипре Регистрация ИП в Великобритании Открытие индивидуального предприятия в Чехии Регистрация ООО в Великобритании Регистрация индивидуального предпринимателя в Латвии Регистрация компании в Латвии Открытие индивидуального предприятия в Германии Сравнение MetaTrader 4 и MetaTrader 5 Открытие счета в платежных системах FOREX юрисдикции Расторжение ГИГ-контракта РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ (ООО) В ЧЕХИИ Регистрация ИП для IT в Европе Система налогообложения в Австрии Система налогообложения на Кипре Услуги MLRO – специалиста Открытие GmbH в Германии Регистрация индивидуального предпринимателя в Австрии Получение Форекс-лицензии Лицензия на торговлю криптовалютами Регистрация оффшорной компании Аудит смарт контрактов Регистрация компании GMBH (ООО) в Австрии РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ (ООО) В ЭСТОНИИ ПОЛУЧЕНИЕ ГЕМБЛИНГ ЛИЦЕНЗИИ В АНЖУАНЕ РАЗРАБОТКА AML-ПОЛИТИКИ РЕГИСТРАЦИЯ КРИПТО-КОМПАНИИ В КОСТА-РИКЕ Лицензия на игорный бизнес в Украине РЕГИСТРАЦИЯ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ В ИСПАНИИ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В КЫРГЫЗСТАНЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В САЛЬВАДОРЕ Получение гемблинг лицензии в Великобритании РЕГИСТРАЦИЯ БИЗНЕСА В КОСТА-РИКЕ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI В КАЗАХСТАНЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В ИТАЛИИ ОФОРМЛЕНИЕ ГИГ-КОНТРАКТА ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В ГИБРАЛТАРЕ СМАРТ-КОНТРАКТЫ: БУДУЩЕЕ СОГЛАШЕНИЙ НА ОСНОВЕ БЛОКЧЕЙН -ТЕХНОЛОГИЙ И ИХ ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В КАЗАХСТАНЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ШВЕЙЦАРИИ ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ РАЗБЛОКИРОВАНИЯ КРИПТОАКТИВОВ ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ WEB 3.0 ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ Открытие crypto-friendly счета ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДЛЯ ГЕМБЛИНГА Открытие банковских счетов для High-Risk бизнеса РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ В ГОНКОНГЕ Игровая лицензия (гемблинг) на Мальте ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СЛОВАКИИ ПОЛУЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ НА КЮРАСАО Получение платежной лицензии SPI Получение платежной лицензии API (Application Programming Interface) Подключение к MetaTrader 5 ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В ГОНКОНГЕ Получение платежной лицензии на Белизе ПОЛУЧЕНИЕ SVF ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ ПОЛУЧЕНИЕ ФОРЕКС ЛИЦЕНЗИИ ВАНУАТУ ПОЛУЧЕНИЕ АЕМІ ЛІЦЕНЗИИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ Регистрация MSB в Канаде ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЛИТВЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ПОЛЬШЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЧЕХИИ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ГОНКОНГЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ICO Как подключить платформу metatrader? РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА НА КИПРЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЙ В ЕС ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА КАЗИНО ПОЛУЧЕНИЕ ФОРЕКС-ЛИЦЕНЗИЙ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА БЕТТИНГ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ MSO В ГОНКОНГЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЭСТОНИИ ПОЛУЧЕНИЕ ПОКЕР-ЛИЦЕНЗИИ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ОАЭ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI, AEMI Получение криптолицензии в Грузии ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ API, PI, PSP ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ЛОТЕРЕИ В КЮРАСАО ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ЛОТЕРЕИ CYPRUS INVESTMENT FIRM STP BROKER ГОТОВЫЕ КОМПАНИИ С БРОКЕРСКИМИ ЛИЦЕНЗИЯМИ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЕВРОПЕ