Старший юрист
Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.
Підтвердження походження коштів в Австрії
Враховуючи практичні аспекти банківського сектору та регуляторних органів, зокрема, на території Європейського Союзу, ми можемо зробити висновок, що підтвердження походження коштів в Австрії є важливим етапом при здійсненні фінансових операцій, таких як відкриття банківських рахунків, купівля нерухомості, здійснення великих інвестицій або отримання кредитів.
Це важливий процес, в якому особи чи компанії повинні довести законність джерела своїх коштів, щоб відповідати вимогам законодавства, запобігти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Тож Австрія, як частина Європейського Союзу, ретельно дотримується міжнародних стандартів і законодавчих вимог у цій сфері.
Ми, як юридична компанія «Приходько та партнери», з багаторічним досвідом роботи в європейських юрисдикціях, надаємо комплексні послуги та допомогу у вирішенні питань, які пов’язані із підтвердженням походження коштів, в тому числі в Австрії, а також гарантуємо швидкість, надійність та повну відповідність законодавству країни.
Розглянемо більш детально, чому підтвердження походження коштів так важливе в Австрії?
Необідно знати існуючі причини, чому процес підтвердження походження коштів є надзвичайно важливим в Австрії, серед них, зокрема:
- Запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму: Австрія, як член ЄС, суворо дотримується законодавства Євросоюзу, яке передбачає боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
- Забезпечення прозорості фінансових операцій: Банки, інвестиційні компанії та інші фінансові установи Австрії зобов’язані перевіряти законність коштів, що надходять на рахунки, для забезпечення безпеки та довіри своїх клієнтів і партнерів.
- Захист від фінансових шахрайств: Перевірка походження коштів дозволяє виявити можливі спроби фальшування, незаконних або непідтверджених фінансових операцій, що можуть бути пов’язані з шахрайством.
- Відповідність міжнародним стандартам: Як частина Європейського Союзу, Австрія має законодавство, яке регулює питання фінансової безпеки та боротьби з відмиванням грошей на міжнародному рівні.
Більш детально розберемо як здійснюється підтвердження походження коштів в Австрії
Процес підтвердження походження коштів в Австрії складається з кількох етапів, які фінансові установи та інші органи контролю повинні здійснити, щоб переконатися, що кошти є легальними та відповідають усім вимогам законодавства.
- Збір та перевірка документів
Перше, що потрібно зробити, — це надати фінансовим установам всі необхідні документи, які підтверджують джерело коштів.
- Перевірка джерела коштів
У процесі перевірки важливо не лише надати документи, а й пояснити, яким чином ці кошти були отримані.
- Оцінка відповідності міжнародним вимогам
Всі фінансові операції повинні відповідати міжнародним стандартам, зокрема вимогам Європейського Союзу щодо боротьби з відмиванням грошей (AML – Anti-Money Laundering).
- Прийняття рішення щодо здійснення операції
Після перевірки всіх наданих документів та інформації фінансова установа приймає рішення щодо здійснення операції.
Окремо звертаємо увагу на процедуру підтвердження походження коштів в Австрії на законодавчому рівні
Оскільки Австрія є членом Європейського Союзу, вона повинна виконувати положення директив і регламентів, прийнятих на рівні ЄС.
Найважливішими для процесу підтвердження походження коштів є:
- Директива ЄС 2015/849 (четверта директива про боротьбу з відмиванням грошей): Ця директива встановлює загальні правила щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Вона вимагає від фінансових установ і організацій ретельної перевірки клієнтів (так званий процес Know Your Customer, або KYC) і визначення походження коштів, які надходять від клієнтів.
- Директива ЄС 2018/843 (п’ята директива про боротьбу з відмиванням грошей): Ця директива доповнює попередні правила, розширюючи обов’язки щодо перевірки і верифікації походження коштів, зокрема щодо осіб, які намагаються здійснювати операції з великими сумами або коштами з високим ризиком.
А також на національному рівні Австрія має власне законодавство, яке регулює питання фінансової безпеки, боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
Ключовими законами є:
- Закон про запобігання відмиванню грошей (Finanzmarkt-Geldwäschegesetz, FM-GwG): Це основний закон в Австрії, який регулює процедури виявлення і запобігання відмиванню грошей.
- Закон про боротьбу з фінансуванням тероризму (Terrorismusfinanzierungsgesetz): Цей закон направлений на боротьбу з фінансуванням тероризму та встановлює вимоги щодо моніторингу фінансових транзакцій для запобігання незаконним фінансовим операціям, пов’язаним з тероризмом.
- Закон про кредитні установи (Bankwesengesetz): Згідно з цим законом, кредитні установи (банки, фінансові компанії) мають право і зобов’язані перевіряти джерела коштів своїх клієнтів, особливо коли йдеться про великі суми або трансакції, що викликають сумнів.
Висновок
Дотримання законодавчих вимог щодо підтвердження походження коштів в Австрії є частиною міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
Це важлива процедура, яка дозволяє забезпечити фінансову прозорість та безпеку, захищаючи країну від незаконних фінансових потоків.
Юридична компанія «Приходько та партнери» готова надати повний комплекс послуг та допомогти, уникнути можливих складнощів, заощадити час і забезпечити вам безпечне та ефективне рішення для підтвердження походження коштів в Австрії.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Чи потребуєте Ви у підтвердженні коштів на території Австрії?
2 питання
Чи плануєте Ви розміщення коштів на території Австрії?
3 питання
Чи потрібна Вам допомога у підтвердженні Ваших коштів на території Австрії?
4 питання
Чи потрібна Вам консультація з приводу заведення коштів на територію Австрії?
У яких країнах ви допомагаєте відкривати та супроводжувати бізнес?
Ми працюємо з бізнес-проєктами в різних регіонах — країнах Європи, Великій Британії, США, Канаді, ОАЕ та інших країнах Перської затоки, а також в окремих юрисдикціях Азії, Кавказу й Центральної Азії. Вибір країни залежить від виду діяльності, географії клієнтів, майбутніх платежів, банківських вимог та структури власності. Переглянути основні варіанти можна на сторінці реєстрації бізнесу за кордоном.
Як правильно обрати країну для міжнародного бізнесу?
Спочатку потрібно визначити бізнес-модель, а вже після цього порівнювати юрисдикції. Враховуються ринки роботи, податкове резидентство власників, характер товарів або послуг, майбутні контрагенти, країни платежів, потреба в ліцензіях, вимоги до економічної присутності та можливість відкриття рахунку. Для складніших моделей окремо аналізуємо структуру міжнародного бізнесу.
Чи можна відкрити іноземну компанію дистанційно?
У багатьох юрисдикціях значну частину процесу можна пройти дистанційно, однак конкретна процедура залежить від країни, корпоративної форми, складу власників та місцевих вимог. В окремих випадках можуть знадобитися нотаріальні документи, апостиль, локальна адреса, представник або особиста ідентифікація. Тому можливість повністю дистанційного оформлення визначається окремо для конкретної юрисдикції.
Чи допомагаєте ви відкрити банківський рахунок після створення компанії?
Так. Банківську модель бажано аналізувати ще до реєстрації компанії, оскільки банк оцінює не лише корпоративні документи, а й структуру власності, діяльність, країни контрагентів, планові обороти, джерела коштів та економічний зв’язок із юрисдикцією. Окремий напрям нашої практики — відкриття рахунків за кордоном, включаючи підбір банку або EMI та підготовку до KYC/AML-перевірки.
Чи можна звернутися, якщо іноземна компанія вже зареєстрована?
Так. Ми працюємо не лише з новими компаніями. Допомога може стосуватися зміни корпоративної структури, власників або директорів, нового банківського рахунку, договорів, входу інвестора, перенесення активів, корпоративної реструктуризації або підготовки до міжнародної угоди. Якщо існуюча модель більше не відповідає бізнесу, доцільно почати з аналізу корпоративної структури.
Чи супроводжуєте ви купівлю або продаж бізнесу за кордоном?
Так. У межах міжнародних угод можемо супроводжувати перевірку корпоративної структури та об’єкта угоди, аналіз ризиків, структурування транзакції та юридичні документи. Детальніше цей напрям представлений на сторінці юридичного супроводу міжнародних M&A угод.
Чи перевіряєте ви іноземні компанії та контрагентів?
Так. Перед укладенням угоди, інвестицією, придбанням бізнесу або початком співпраці може бути доцільною перевірка корпоративних даних, власників, пов’язаних осіб, судових, санкційних, репутаційних та інших ризиків. Детальніше — у послузі «Перевірка іноземних контрагентів».
Чи працюєте ви з IT, FinTech, Crypto, e-commerce та іншими міжнародними бізнес-моделями?
Так. Корпоративну структуру підбираємо відповідно до конкретної моделі роботи. Для IT та SaaS важливими можуть бути міжнародні контракти, IP та банківські розрахунки; для e-commerce — платіжна інфраструктура й географія продажів; для FinTech, Crypto та інших регульованих напрямів додатково виникають ліцензійні та комплаєнс-вимоги. Регуляторні питання таких проєктів винесені в окрему практику FinTech.
Чи можна замовити одну окрему послугу без комплексного супроводу?
Так. Обсяг роботи визначається під конкретне завдання. Це може бути консультація щодо юрисдикції, аналіз корпоративної структури, реєстрація компанії, банківський супровід, перевірка контрагента, підготовка або аналіз корпоративних документів, M&A чи інша окрема задача. Комплексний супровід доцільний тоді, коли корпоративна, банківська та операційна частини проєкту суттєво пов’язані між собою.
Чи гарантує реєстрація компанії відкриття банківського рахунку?
Ні. Реєстрація юридичної особи та відкриття рахунку — це різні процедури. Фінансова установа окремо проводить KYC/AML-перевірку та оцінює власників, діяльність, походження коштів, контрагентів, країни операцій і очікувані платежі. Саме тому рекомендуємо оцінювати банківські вимоги ще на етапі вибору юрисдикції. Детальніше — на сторінці відкриття рахунку за кордоном.
передзвонимо
протягом дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram