Кейс: ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ В ІСПАНСЬКОМУ БАНКУ ДЛЯ ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ (ВІДДАЛЕНО, ЗА ДОВІРЕНІСТЮ)

Клієнт: Фізична особа — резидент України, підприємець у сфері онлайн-освіти
Регіон: Київ
Ціль: Відкриття персонального рахунку в банку Іспанії для отримання платежів з ЄС та придбання нерухомості

Звернення клієнта

У березні 2025 року до юридичної компанії «Приходько та партнери» звернувся клієнт з метою відкриття особистого банківського рахунку в Іспанії без особистої присутності.

Клієнт активно працює на ринках ЄС, отримує оплату від партнерів з Іспанії та Франції, а також планує інвестувати у нерухомість на Коста-Бланка. Через обмеження щодо переїзду та відсутність на той момент візи, клієнт шукав юридичне рішення для дистанційного відкриття рахунку.

Етапи співпраці

12.03.2025 — перша консультація: обговорено варіанти банків, вимоги щодо KYC та AML у Іспанії, а також правові механізми дистанційної ідентифікації.

17.03.2025 —  Укладено договір про юридичний супровід, підготовлено довіреність на представника в Іспанії з правом подання документів до банку, укладення договору та проходження ідентифікації.
Довіреність було нотаріально посвідчено в Україні, перекладено іспанською та апостильовано.

25.04.2025 — погоджено з банком (CaixaBank) формат і перелік документів, зокрема:

• паспорт та ІПН клієнта;
• документ, що підтверджує джерело походження коштів (виписка з банку, податкова декларація ФОП);
• підтвердження адреси проживання.

27.03.2025 — представник в Іспанії подав повний пакет документів до банку.

07.05.2025 — отримано підтвердження відкриття рахунку; клієнту надано доступ до інтернет-банкінгу та реквізити IBAN.

Результати

Відкрито персональний рахунок у одному з найбільших банків Іспанії — CaixaBank, без особистої присутності клієнта.

Забезпечено повну відповідність вимогам іспанського законодавства щодо фінансового моніторингу та легалізації документів.

Рахунок готовий до надходження коштів, клієнт отримав змогу легально розміщувати заощадження в ЄС та використовувати рахунок для угод з нерухомістю.

Процедура від запиту до відкриття рахунку зайняла менше ніж 2 місяці.

Цей кейс ілюструє, що відкриття рахунку в Іспанії можливо навіть без фізичної присутності, за умови належної підготовки документів і співпраці з банком, який приймає такі кейси.

Ми супроводжуємо відкриття особистих та корпоративних рахунків у країнах ЄС, зокрема в Іспанії, Португалії, Швейцарії, Німеччині, Болгарії, Естонії та на Кіпрі.

Якщо ви плануєте відкрити рахунок у європейському банку, але не знаєте з чого почати — звертайтесь. Ми допоможемо з аналізом юрисдикції, підготовкою документів, довіреністю та супроводом переговорів із банком.