Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.
Кейс: Legal Opinion щодо відповідності австрійському законодавству (Естонська компанія)
Послуга: Юридичний висновок (Legal opinion)
Юридична компанія «Приходько та партнери» отримала завдання від клієнта — гемблінг-компанії, зареєстрованої в Естонії, яка планувала масштабувати свій бізнес та відкрити додаткові рахунки в ряді міжнародних платіжних систем. Однією з ключових вимог партнерів і фінансових установ було підтвердження того, що компанія не веде діяльності на ринку Австрії. Для цього клієнту було необхідно підготувати legal opinion про дотримання вимог австрійського законодавства та прозорість корпоративної структури.
Запит клієнта
Компанія мала активну діяльність у сфері онлайн-гемблінгу в країнах Балтії та Східної Європи, але планувала підключення нових платіжних провайдерів у 2025 році. Умовою відкриття рахунків стало підтвердження відповідності корпоративної структури та бізнес-моделі міжнародним стандартам AML/KYC, а також документальне засвідчення відсутності операцій на території Австрії, яка має особливо жорсткі правила регулювання грального бізнесу.
Етапи роботи
- Попередній аудит діяльності клієнта.
Юристи «Приходько та партнери» перевірили корпоративні документи естонської компанії, бізнес-модель та географію клієнтів. Особлива увага приділялася транзакціям та маркетинговим матеріалам, щоб виключити ознаки націлювання на австрійський ринок. - Аналіз законодавства Австрії.
Ми проаналізували:
- Gambling Act (Glücksspielgesetz, GSpG) — регулювання гральної діяльності в Австрії;
- Finanzmarkt–Geldwäschegesetz (FM–GwG) — правила протидії відмиванню коштів;
- вимоги FMA (Austrian Financial Market Authority) щодо прозорості діяльності іноземних операторів.
- Формування проєкту legal opinion.
Було підготовлено документ, який підтвердив:
- відсутність ознак спрямованості діяльності на австрійських користувачів;
- наявність внутрішніх AML/KYC політик клієнта, узгоджених із Директивами ЄС (AMLD5, AMLD6);
- відповідність корпоративної структури вимогам прозорості (§ 2 FM-GwG).
- Взаємодія з клієнтом.
Компанія надала додаткові підтвердження щодо відсутності рекламних кампаній в Австрії, блокування IP з цієї країни та договори з провайдерами геофільтрації. - Фіналізація.
Фінальний legal opinion англійською мовою було надано клієнту у встановлений термін — протягом 10 робочих днів.
Результат
- Клієнт успішно відкрив рахунки у двох міжнародних платіжних системах, що вимагали підтвердження відповідності австрійському законодавству.
- Отримав можливість масштабувати бізнес у нових юрисдикціях без ризику блокування платежів.
- Довів партнерам прозорість корпоративної структури та відсутність намірів виходу на австрійський ринок, що зняло ключові регуляторні ризики.
Висновки
У 2025 році Австрія посідає одне з перших місць у ЄС за жорсткістю контролю у сфері грального бізнесу та фінансового моніторингу. За даними FMA, у 2024–2025 роках понад 40% запитів іноземних компаній на обслуговування в платіжних системах не були задоволені саме через відсутність належного legal opinion або невідповідність AML-документації.
Тому для компаній, що працюють у гемблінгу чи фінтех-секторі, наявність чітко підготовленого юридичного висновку стає ключовим елементом у міжнародному масштабуванні.
Як допомагає «Приходько та партнери»
Ми супроводжуємо клієнтів у питаннях:
- підготовки legal opinions для банків та платіжних систем у ЄС;
- підтвердження дотримання вимог грального законодавства Австрії, Мальти, Кіпру та інших юрисдикцій;
- налаштування AML/KYC процедур;
- захисту компаній від ризиків блокування транзакцій та штрафних санкцій.
Якщо ви плануєте масштабувати свій бізнес у сфері гемблінгу чи фінтеху та співпрацювати з міжнародними фінансовими інституціями — команда «Приходько та партнери» допоможе підготувати legal opinion, яке відповідатиме найвищим стандартам та вимогам регуляторів.