Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.
Кейс: Legal Opinion о соответствии австрийскому законодательству (Эстонская компания)
Услуга: Юридическое заключение (Legal opinion)
Юридическая компания «Приходько и партнеры» получила задание от клиента — гемблинг-компании, зарегистрированной в Эстонии, которая планировала масштабировать свой бизнес и открыть дополнительные счета в ряде международных платежных систем. Одним из ключевых требований партнеров и финансовых учреждений было подтверждение того, что компания не ведет деятельность на рынке Австрии. Для этого клиенту необходимо было подготовить legal opinion о соблюдении требований австрийского законодательства и прозрачности корпоративной структуры.
Запрос клиента
Компания вела активную деятельность в сфере онлайн-гемблинга в странах Балтии и Восточной Европы, но планировала подключение новых платежных провайдеров в 2025 году. Условием открытия счетов стало подтверждение соответствия корпоративной структуры и бизнес-модели международным стандартам AML/KYC, а также документальное удостоверение отсутствия операций на территории Австрии, которая имеет особенно жесткие правила регулирования игорного бизнеса.

Этапы работы
- Предварительный аудит деятельности клиента.
Юристы «Приходько и партнеры» проверили корпоративные документы эстонской компании, бизнес-модель и географию клиентов. Особое внимание уделялось транзакциям и маркетинговым материалам, чтобы исключить признаки нацеливания на австрийский рынок. - Анализ законодательства Австрии.
Мы проанализировали:
- Gambling Act (Glücksspielgesetz, GSpG) — регулирование игорной деятельности в Австрии;
- Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG) — правила противодействия отмыванию средств;
- требования FMA (Austrian Financial Market Authority) относительно прозрачности деятельности иностранных операторов.
- Формирование проекта legal opinion.
Был подготовлен документ, который подтвердил:
- отсутствие признаков направленности деятельности на австрийских пользователей;
- наличие внутренних AML/KYC-политик клиента, согласованных с Директивами ЕС (AMLD5, AMLD6);
- соответствие корпоративной структуры требованиям прозрачности (§ 2 FM-GwG).
- Взаимодействие с клиентом.
Компания предоставила дополнительные подтверждения относительно отсутствия рекламных кампаний в Австрии, блокировки IP из этой страны и договоры с провайдерами геофильтрации. - Финализация.
Финальный legal opinion на английском языке был предоставлен клиенту в установленный срок — в течение 10 рабочих дней.
Результат
- Клиент успешно открыл счета в двух международных платежных системах, которые требовали подтверждения соответствия австрийскому законодательству.
- Получил возможность масштабировать бизнес в новых юрисдикциях без риска блокировки платежей.
- Доказал партнерам прозрачность корпоративной структуры и отсутствие намерений выхода на австрийский рынок, что сняло ключевые регуляторные риски.
Выводы
В 2025 году Австрия занимает одно из первых мест в ЕС по жесткости контроля в сфере игорного бизнеса и финансового мониторинга. По данным FMA, в 2024–2025 годах более 40% запросов иностранных компаний на обслуживание в платежных системах не были удовлетворены именно из-за отсутствия надлежащего legal opinion или несоответствия AML-документации.
Поэтому для компаний, работающих в гемблинге или финтех-секторе, наличие четко подготовленного юридического заключения становится ключевым элементом международного масштабирования.
Как помогает «Приходько и партнеры»
Мы сопровождаем клиентов в вопросах:
- подготовки legal opinions для банков и платежных систем в ЕС;
- подтверждения соблюдения требований игорного законодательства Австрии, Мальты, Кипра и других юрисдикций;
- настройки AML/KYC-процедур;
- защиты компаний от рисков блокировки транзакций и штрафных санкций.
Если вы планируете масштабировать свой бизнес в сфере гемблинга или финтеха и сотрудничать с международными финансовыми институтами — команда «Приходько и партнеры» поможет подготовить legal opinion, соответствующее самым высоким стандартам и требованиям регуляторов.