Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.
Кейс: Розблокування 0.7 BTC у криптообмінника
Запит клієнта:
Клієнт звернувся до нас із проблемою блокування коштів під час проведення криптовалютної операції. Він отримав 0.7 BTC (приблизно еквівалент 65,000 доларів США за поточним курсом) на свій криптогаманець і вирішив конвертувати цю суму в стейблкоїн USDT для подальшого використання.
Для здійснення конвертації клієнт обрав спеціалізований обмінник, який мав забезпечити швидке та безпечне проведення угоди.
Однак виникла проблема — одразу після відправки біткоїнів на адресу обмінника клієнт отримав повідомлення про заморожування транзакції.
Обмінник послався на обов’язкову перевірку в рамках процедур AML/CTF (протидія відмиванню коштів та фінансуванню тероризму), що є стандартною практикою для значних транзакцій у криптосфері, особливо коли виникають певні тригери в системі безпеки платформи.
Для розблокування коштів обмінний сервіс висунув ряд суворих вимог.
Клієнту необхідно було надати вичерпну інформацію про:
- його статус зайнятості;
- детально розкрити джерела доходу;
- продемонструвати повну історію руху коштів до моменту їх надходження на гаманець, з якого здійснювалася транзакція;
- пояснити мету отримання криптоактивів;
- надати підтверджуючі документи.
Додатковим ускладненням стала вимога обмінника щодо проходження KYC-процедури (ідентифікації особи) не лише самим клієнтом, а й стороною, яка початково відправляла біткоїни на його гаманець.
Що ми зробили?
Наша команда оперативно взяла ситуацію під контроль і забезпечила клієнту повний юридичний супровід протягом усього процесу.
Ми допомогли підготувати комплексний пакет документації відповідно до вимог криптообмінника, ретельно побудували та обґрунтували хронологію всіх транзакцій, а також налагодили професійну та конструктивну комунікацію зі службою підтримки та відділом безпеки обмінника.
Завдяки нашому досвіду у сфері криптовалютного права та глибокому розумінню процедур верифікації у фінансовому секторі, процес розблокування відбувся з надзвичайною ефективністю. Розпочавши роботу з клієнтом у понеділок, вже до середи нам вдалося досягти повного розблокування коштів.
Клієнт отримав повний доступ до своїх 0.7 BTC на криптовалютному рахунку.
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram