Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.
Кейс: Разблокирование 0.7 BTC у криптообменника
Запрос клиента:
Клиент обратился к нам с проблемой блокирования средств при проведении криптовалютной операции. Он получил 0.7 BTC (примерно эквивалент 65,000 долларов США по текущему курсу) на свой криптокошелек и решил конвертировать эту сумму в стейблкоин USDT для дальнейшего использования.
Для конвертации клиент выбрал специализированный обменник, который должен был обеспечить быстрое и безопасное проведение соглашения.
Однако возникла проблема — сразу после отправки биткоинов в адрес обменника клиент получил уведомление о замораживании транзакции.
Обменник сослался на обязательную проверку в рамках процедур AML/CTF (противодействие отмыванию средств и финансированию терроризма), являющейся стандартной практикой для значительных транзакций в криптосфере, особенно когда возникают определенные триггеры в системе безопасности платформы.
Для разблокирования средств обменный сервис выдвинул ряд серьезных требований.
Клиенту необходимо было предоставить исчерпывающую информацию о:
- его статус занятости;
- подробно раскрыть источники дохода;
- продемонстрировать полную историю движения средств к моменту их поступления на кошелек, из которого осуществлялась транзакция;
- объяснить цель получения криптоактивов;
- предоставить подтверждающие документы.
Дополнительным усложнением стало требование обменника по прохождению KYC-процедуры (идентификации личности) не только самим клиентом, но и стороной, изначально отправлявшей биткоины на его кошелек.
Что мы сделали?
Наша команда оперативно взяла ситуацию под контроль и обеспечила клиенту полное юридическое сопровождение на протяжении всего процесса.
Мы помогли подготовить комплексный пакет документации в соответствии с требованиями криптообменника, тщательно построили и обосновали хронологию всех транзакций, а также наладили профессиональную и конструктивную коммуникацию со службой поддержки и отделом безопасности обменника.
Благодаря нашему опыту в области криптовалютного права и глубокому пониманию процедур верификации в финансовом секторе процесс разблокирования произошел с чрезвычайной эффективностью. Начав работу с клиентом в понедельник, уже к среде нам удалось добиться полной разблокировки средств.
Клиент получил полный доступ к своим 0.7 BTC на криптовалютном счете.
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram