Відкриття банківського рахунку для крипто бізнесу

Якщо ви бажаєте займатись діяльністю, пов’язаною з криптовалютами, вам в цьому допоможе відкриття рахунку під цю діяльність.

Практика нашої компанії показує, що більшість підприємців та компаній стикаються з труднощами при відкритті  такого рахунку:

• По-перше не у всіх країнах повністю врегульоване питання з криптовалютних операцій.
• По-друге, ця діяльність у більшості країн вважається високоризиковою.

Криптовалюти мають пройти довгий шлях, перш ніж вони зможуть справді замінити традиційні банківські рахунки. Вихід з цієї ситуації є,а саме підбір банку саме для Ваших потреб, або ж підбір платіжної організації.

На сьогодні, відкриття рахунку в платіжній установі має безліч переваг в порівнянні зі звичайними банками, серед яких швидка та проста ідентифікація особи,тарифи для обслуговування такого рахунку будуть набагато нижчі, зручна, дистанційна форма.

За допомогою електронного банківського рахунку ваші транзакції можна здійснювати в будь-який час і з будь-якого місця, все, що вам потрібно, це доступ до Інтернету.

Більше того, новітні технології пропонують інтеграцію додаткових банківських опцій – компанії EMI можуть мати гнучкі основні банківські системи, що дозволяє їм включати багато інших послуг в один клік. Традиційні банки не можуть запропонувати, наприклад, AML, KYC або ж альтернативні методи оплати. Застарілі системи, які використовують  традиційні банки, не можуть впоратися з новими технологіями і тому не можуть запропонувати новітні автоматизовані послуги.

Вам підійде офшорне рішення якщо ваш бізнес має такі особливості:

• Немає процесингової історії
• Більше 2% повернення платежів
• Працює з регулюванням там, де це необхідно
• Обслуговує міжнародних клієнтів

Через ці високоризикові  рахунки компанія зможе отримувати кошти від клієнтів із великим обсягом платежів і високим ризиком.

Так як цей вид рахунку є високоризиковим, регулятори дуже детально вивчають всі необхідні документи, а саме

• оновлені корпоративні документи
• AML Policy
• proof of funds(підтвердження фінансового благополуччя компанії та кінцевих бенефеціарів)

Варто пам’ятати,що документи повинні бути перекладені та апостилізовані належним чином.

Де найкраще відкрити криптовалютний рахунок в 2023 році?

• Швейцарія
• Мальта
• Гібралтар

Мерчанти, які займаються бізнесом із високим рівнем ризику або працюють у високоризикових галузях, часто розглядають послуги офшорних мерчант рахунків як вирішення  різних проблем. Офшорний процесинг кредитних карток дозволяє мерчантам, які зазвичай не мають змоги  оформити рахунок у межах своєї юрисдикції, скористатися перевагами менш суворих стандартів,  запропонованих постачальниками послуг мерчант рахунку за кордоном.

Підсумовуючи, якщо ви ведете бізнес відповідально, маєте необхідні для подачі документи, прозору структуру власності  та проходження комплаєнсу та відкриття рахунку у банку чи платіжній системі буде швидким.

В юридичній компанії “Приходько та партнери”ми допомагаємо клієнтам знайти найкращі рішення для їхніх конкретних потреб. Ми тісно співпрацюємо з партнерами у різних юрисдикціях, щоб забезпечити задоволення потреб кожного з наших клієнтів.