ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ

На сьогодні Сінгапур являється однією з відомих юрисдикцій, яка встановила регулювання криптовалютних бірж.

Нормативно-правове регулювання:у 2019 році набув чинності новий Закон про платіжні послуги, який запровадив 2 типи ліцензії: SPI(standard payment institution) та MPI(major payment institution).

Розглянемо детальніше SPI

Діяльність,яка дозволена з такою ліцензією:

• діяльність з цифровими токенами;
• емісія електронних грошей -грошові перекази в межах країни;
• міжнародні грошові перекази;
• процесинг платежів;
• створення електронних гаманців.

Важливо пам’ятати,що з такою ліцензію діють обмеження щодо обсягів транзакцій:

1. 3 мільйони сінгапурських доларів за щомісячні транзакції для кожного з видів діяльності (окрім випуску електронних грошей та послуг з обміну грошей)
2. 6 млн сінгапурських доларів по щомісячних транзакціях для двох або більше платіжних послуг (крім послуг з випуску електронних грошей та обміну грошей)
3. не більше 5 млн сінгапурських доларів для щоденних платежів (daily money float).

Зауважте, що організації, які надають лише послуги обміну грошей, повинні мати натомість ліцензію на обмін грошей. Компанії , які надають платіжні послуги, що перевищують вказані суми, повинні мати ліцензію основної платіжної установи.

Хто може податись на таку ліцензію?

Серед основних критеріїв :

• бовязок бути зареєстрованою в Сінгапурі компанією або іноземною корпорацією, зареєстрованою в Сінгапурі;
•  наявність постійного місця роботи або юридичної адреси.

Це має бути офісне приміщення, де можна надійно зберігати ваші документи та записи. Ви також повинні призначити принаймні одну особу, яка буде присутня для розгляду будь-яких запитів або скарг від клієнтів принаймні на десять днів на місяць і принаймні на вісім годин кожного з цих днів у звичайний робочий час

• Мінімальний установчий капітал становить 100 000 сінгапурських доларів. Для  MPI-250 000.

ПРИМІТКА. Вимоги щодо установчого капіталу мають бути виконані на момент подачі заявки на ліцензію. Однак, якщо заявник має законні причини, чому суб’єкт не може наразі внести таку суму і має плани щодо залучення капіталу (наприклад, шляхом збору коштів), це потрібно детально вказати в заявці.

• Рада директорів заявника повинна мати: принаймні 1 виконавчий директор, який є громадянином Сінгапуру або постійним резидентом Сінгапуру принаймні 1 невиконавчий директор, який є громадянином Сінгапуру або постійним резидентом Сінгапуру, і принаймні 1 виконавчий директор, який є власником сінгапурської трудової книжки.

Виконавчі директори повинні брати участь у повсякденному управлінні та прийнятті виконавчих рішень від імені компанії заявника.Вони можуть проживати у Сінгапурі, щоб контролювати діяльність ліцензіата. Номінальні директори, такі як інвестори, юридичні радники або корпоративні секретарі, не є виконавчими директорами. Невиконавчі директори здійснюють нагляд як члени Ради директорів, але не залучені до повсякденної діяльності або діяльності ліцензіата.

Оцінюючи подану заяву,регулятор бере до уваги такі фактори, як:

• Структура управління.
• Кваліфікація та досвід, зокрема при наданні платіжних послуг, і відповідність нормативним вимогам.
• Фінансовий стан.
• Чіткий Бізнес план.
• Здатність дотримуватися зобов’язань згідно із Законом про Платіжні послуги включаючи відповідність, управління технологічними ризиками та аудит.

Плата за ліцензію

• Платіжні установи зобов’язані сплачувати щорічну ліцензійну плату, а відповідні збори залежать від платіжних послуг, на надання яких вони мають ліцензію.
• Комісія відповідно до виду діяльності.
• Послуга з оформлення рахунку.
• Послуга внутрішніх грошових переказів – 10 000 сінгапурських доларів.
• Послуга транскордонних грошових переказів- 10 000 сінгапурських доларів.
• Послуга з випуску електронних грошей – 10 000 сінгапурських доларів.
• Послуга з цифрових платіжних токенів – 10 000 сінгапурських доларів.
• Послуга обміну грошей 1500 сінгапурських доларів.

Які ж послуги ми пропонуємо ? 

Юридичний супровід реєстрації компанії в Сінгапурі

• юридичний супровід в оформленні ліцензії на платежні послуги
• юридичний супровід та відкриття рахунку в банку

Наша досвідчена команда опрацювала велику кількість ліцензій в Сінгапурі та по всьому світу . Будь ласка, заповніть контактну форму нижче, і юрист із нашої команди зв’яжеться з вами.