Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.
Отримання криптоліцензії в Грузії
Грузія давно завоювала серця криптооптимістів своєю лояльністю, проте ера абсолютної цифрової свободи прогнозовано трансформувалася в епоху цивілізованого регулювання. З липня 2023 року Національний банк Грузії (NBG) взяв під свій суворий, але справедливий нагляд усіх постачальників послуг віртуальних активів (VASP).
Сьогодні перед підприємцями, які планують легалізувати свій блокчейн-проєкт у цій юрисдикції, постає цілком класична дилема. Що краще: отримати повноцінний статус регульованого VASP чи розгорнути міжнародний крипто-хаб у Вільній Індустріальній Зоні (TFZ)?
Хто такий постачальник послуг віртуальних активів за грузинськими законами?
Статус VASP у Грузії — це не просто красива абревіатура для маркетингового буклету вашого стартапу, а офіційне визнання компанії суб’єктом первинного фінансового моніторингу.
До сфери пильного нагляду Національного банку Грузії сьогодні потрапляє широке коло фінансових та операційних дій:
- Офіційний обмін криптовалюти на класичні фіатні гроші (USD, EUR, GEL) та зворотні операції.
- Прямий обмін однієї цифрової монети на іншу.
- Надання послуг кастодіальних гаманців, а також безпосереднє управління чи зберігання віртуальних активів від імені третіх осіб.
- Адміністрування випуску токенів, організація та проведення ICO, а також будь-які комерційні операції зі стейблкоїнами.
- Здійснення регулярних переказів віртуальних активів між різними блокчейн-адресами на замовлення користувачів.
Які умови необхідно виконати для успішної реєстрації криптокомпанії?
Національний банк Грузії не роздає регуляторні статуси за просто перспективний Whitepaper. Отримання офіційного визнання вимагає створення реального, а не номінального бізнесу всередині країни. Процес традиційно починається з реєстрації стандартного грузинського товариства з обмеженою відповідальністю (LLC).
Для успішного проходження перевірки та отримання зеленого світла від регулятора, компанія повинна забезпечити виконання кількох критичних умов:
- Наявність реального, верифікованого фізичного офісу на території Грузії, де фізично перебуватиме менеджмент та зберігатиметься первинна документація.
- Обов’язкове працевлаштування місцевого директора з бездоганною діловою та особистою репутацією.
- Призначення локального AML-офіцера.
- Впровадження суворих внутрішніх політик KYC, систем санкційного контролю, постійного моніторингу транзакцій та автоматизованих процедур Travel Rule.
Інформаційна безпека, кіберзахист та алгоритми збереження клієнтських даних перевіряються з особливою пристрастю.
Сумарний термін створення та запуску повноцінно функціонуючого легального бізнесу становить близько 12 місяців. Цей тривалий період включає кілька послідовних етапів: офіційну реєстрацію юридичної особи (1–2 тижні), розробку детальної AML/KYC документації (до 4 тижнів), оренду реального фізичного офісу та найм локального персоналу (до 6 тижнів), а також безпосередній розгляд заяви та комплексний аудит системи безпеки з боку Національного банку Грузії. Тому запастися терпінням доведеться в будь-якому випадку.
Що обрати для криптобізнесу: офіційний статус VASP чи реєстрацію у вільній зоні TFZ?
Для багатьох міжнародних компаній, які не планують обмежуватися локальним ринком, чудовою альтернативою класичному VASP є реєстрація у Вільних Індустріальних Зонах (найпопулярніші з них розташовані в Тбілісі, Поті та Кутаїсі). Головний магніт тут, звісно, податковий: корпоративний податок на міжнародну діяльність у зоні TFZ становить привабливі 0% замість стандартних 15%. Проте варто тверезо оцінювати регуляторну різницю між цими двома бізнес-моделями.
| Критерій | VASP Georgia | Crypto Hub TFZ |
|---|---|---|
| Регулятор | NBG | Немає спеціальної крипто-ліцензії |
| AML/KYC | Обов’язково | Залежить від моделі |
| Робота з клієнтами | Так | Переважно міжнародні операції |
| Банківська інфраструктура | Так | Так |
| Криптообмін | Так | Так |
| Кастодіальні сервіси | Так | Можливо через партнерів |
| Стейблкоїни | Так | Так |
| Репутація перед банками | Вища | Середня |
| Податки | Стандартний режим | Дуже сприятливий режим |
| Регуляторна цінність активу | Висока | Низька |
| Можливість продажу як готового активу | Висока | Середня |
Які ризики та практичні нюанси роботи з криптовалютою в Грузії?
Головний ризик криється в банківському та платіжному забезпеченні.
На практиці сучасний криптобізнес не може ефективно існувати у вакуумі. Для повноцінної роботи компанії змушені інтегрувати у свою платформу цілу екосистему технологічних та аналітичних сервісів:
- Розвинена платіжна інфраструктура (зовнішні BaaS-платформи, крипто-френдлі EMI, мультивалютні рахунки, постачальники віртуальних IBAN).
- Автоматизовані системи верифікації користувачів (провайдери KYC/KYB рішень типу Sumsub, Veriff, Shufti Pro або відомого Onfido).
- Спеціалізована блокчейн-аналітика для миттєвого відстеження ризикованих грошей (Chainalysis, Crystal Blockchain, Elliptic, TRM Labs).
Саме грамотна комбінація офіційного юридичного статусу та сучасних BaaS-рішень дає змогу пропонувати клієнтам легальну конвертацію fiat ↔ crypto. У 2025–2026 роках найзатребуванішим сценарієм на ринку став гібридний підхід: реєстрація ліцензованого VASP для формування бездоганної репутації перед великими контрагентами та паралельне створення структури в TFZ для оптимізації податкового навантаження.
Чому для запуска криптопроєкту в Грузії варто залучити юристів?
Реєстрація криптобізнесу за кордоном — це точно не той випадок, коли можна завантажити випадкові шаблони документів з інтернету і щиро сподіватися на успіх. Будь-яка дрібна помилка в AML-політиці або нечітке формулювання в описі бізнес-моделі гарантовано призведуть до відмови у реєстрації та втрати кількох місяців роботи.
Команда Prikhodko & Partners володіє глибокою практичною експертизою в супроводі блокчейн-проєктів та структуруванні міжнародних угод у сфері фінтеху. Ми допомагаємо підприємцям пройти весь цей складний регуляторний шлях без зайвого стресу та бюрократичних пасток: від первинного детального аналізу бізнес-моделі до успішного отримання офіційного статусу.
Юристи Prikhodko & Partners беруть на себе повну підготовку об’ємного пакету документів, адаптацію внутрішніх комплаєнс-процедур під жорсткі вимоги NBG, а також повністю забезпечують взаємодію з локальними органами влади. Професійний юридичний супровід зводить до мінімуму потенційні ризики та перетворює складний бюрократичний квест на зрозумілий бізнес-процес із прогнозованим і легальним результатом.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Вам потрібна консультація щодо отримання крипто-ліцензії?
2 питання
Вам потрібна допомога у збиранні та підготовці документів для отримання ліцензії?
3 питання
Чи готові ви розглянути покупку бізнесу з вже дійсною криптою ліцензією?
Чи можна здійснювати операції з криптовалютою в Грузії без реєстрації VASP?
Якщо компанія надає комерційні послуги третім особам (наприклад, працює як публічний обмінник, кастодіальний гаманець, брокер або проводить ICO), реєстрація в Національному банку Грузії є суворо обов’язковою. Водночас звичайне володіння цифровими активами або індивідуальний майнінг для власних потреб не вимагають отримання цього статусу.
Які податкові пільги діють для компаній у Вільних Індустріальних Зонах Грузії?
Компанії, зареєстровані у вільних зонах (TFZ), повністю звільняються від сплати корпоративного податку на прибуток, якщо їхня комерційна діяльність ведеться виключно з міжнародними контрагентами за межами території Грузії. Також для таких підприємств передбачено нульову ставку ПДВ на експортні послуги та спрощений режим зовнішньоекономічної діяльності.
Чи можуть іноземці (нерезиденти) бути стовідсотковими засновниками VASP у Грузії?
Так, грузинське законодавство максимально відкрите для іноземного капіталу. Проте варто пам’ятати важливий операційний нюанс: хоча власником бізнесу може бути іноземець, Національний банк Грузії вимагає, щоб ключові посадові особи (директор або сертифікований AML-офіцер) фізично перебували на території країни для забезпечення належного комплаєнс-контролю та комунікації з регулятором.
Вам також може знадобитися:
Як підключити платформу metatrader?
ДетальнішеВибір між MetaTrader 4 (MT4) або MetaTrader 5 (MT5)
ДетальнішеПідключення платформи MetaTrader
ДетальнішеВідкриття брокерського рахунку в Exante
ДетальнішеПідключення до MetaTrader 5
ДетальнішеEMI ліцензія
ДетальнішеГОТОВІ КОМПАНІЇ З БРОКЕРСЬКИМИ ЛІЦЕНЗІЯМИ
ДетальнішеГотова компанія з ліцензією на криптовалюту
ДетальнішеПорівняння MetaTrader 4 та MetaTrader 5
ДетальнішеОтримання гемблінг ліцензії Кюрасао
ДетальнішеКупівля Готової Компанії з MetaTrader 4
ДетальнішеSPI ліцензія в Чехії
Детальнішепередзвонимо
протягом дня
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Захист честі, гідності та ділової репутаціїВедення бухгалтерського обліку
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Ліцензування господарської діяльності
Розробка договорів для бізнесу та юридичних осіб
Гранти та залучення інвестицій
Захист честі, гідності та ділової репутації
Юридичні послуги для медичного бізнесу та лікарів
Реєстрація і супровід бізнесу в ЄС
Реєстрація і супровід бізнесу в країнах Перської затоки (GCC)
Реєстрація і супровід бізнесу в США
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині
Реєстрація і супровід бізнесу в Швейцарії
Реєстрація і супровід бізнесу у Великій Британії
Адвокат по адміністративних справах
Адвокат по господарським справам
Адвокат по кримінальних справах
Судовий адвокат: супровід та захист у суді
Європейський суд з прав людини (ЄСПЛ)
Продаж та купівля готових фірм
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЙ ТА ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКИХ РАХУНКІВ
Юридичні послуги у сфері криптовалют і блокчейн
