Панасюк Юлія Олександрівна

Адвокат

Номери телефонів
+38 (073) 007-44-45

Адвокат, експерт у сфері податкового права, захист інтересів клієнтів у податкових спорах, надання професійних консультацій з податкових питань, скасування неправомірних рішень податкових органів, оптимізація податкового навантаження.

Зв'язатися зараз

Кейс: Успішне проходження фінансового моніторингу та розблокування рахунку в Monobank

Податкова практика
Час прочитання: 2 хв.

Клієнт: Марія (клієнтка Монобанка)

Суть справи: підтвердження походження коштів для Монобанк

Відповідальний адвокат: Панасюк Юлія

Обставини справи

До юридичної компанії «Приходько та Партнери» звернулась Марія, клієнтка Monobank, яка зіткнулася з проблемою фінансового моніторингу. Банк запросив у неї документи для підтвердження походження коштів, попередивши, що у разі ненадання необхідної інформації рахунок може бути заблоковано, а ділові відносини – припинено.

Ситуація ускладнювалася тим, що Марія не знала:

  • які саме документи потрібно надати;
  • як правильно аргументувати законність своїх фінансових операцій;
  • які ризики можуть виникнути у разі неправильної комунікації з банком.

Не маючи чіткої стратегії дій, вона звернулася до нас за правовою допомогою.

Чому виникають подібні ситуації?

Фінансовий моніторинг – це обов’язкова процедура, яка проводиться банками відповідно до:

  • Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом»;
  • Постанов НБУ щодо фінансового моніторингу;
  • Рекомендацій FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей).

Банки здійснюють перевірку клієнтів та їх фінансових операцій, якщо:

  1. сума транзакції перевищує 400 000 грн (або 30 000 грн у разі операцій із готівкою);
  2. відбуваються регулярні перекази великих сум від нерезидентів;
  3. є підозра у невідповідності фінансових потоків задекларованим доходам;
  4. клієнт є ФОПом чи має високий рівень ризику за класифікацією банку.

Успішне проходження фінансового моніторингу та розблокування рахунку в Monobank

Рішення

Наш досвідчений адвокат з податкового права, детально проаналізувала фінансову історію Марії, виявила можливі ризики та підготувала комплексні пояснення для банку, які включали:

  • Документальне підтвердження джерел надходження коштів, що відповідали чинному законодавству України.
  • Юридично обґрунтовані пояснення щодо фінансових операцій, які виключали можливість підозри у незаконності доходів.
  • Додаткові роз’яснення для банку, щоб запобігти майбутнім запитам та уникнути потенційних блокувань рахунку.

Результат

Завдяки правильно вибудованій правовій позиції Monobank визнав законність фінансових операцій клієнтки, розблокував рахунок, і Марія змогла безперешкодно продовжити користування банківськими послугами.

 

Не знаєте, як діяти у разі запиту від банку? Юристи і адвокати з податкового права «Приходько та Партнери» – це команда експертів, які регулярно мають справи з блокуванням рахунків, написанням пояснень та підтвердженням походження коштів для клієнтів, тож знають, як саме можна вирішити Вашу проблему з проходженням фінансового моніторингу. Зв’яжіться з нами для консультації: +38 (073) 007-44-45

Розрахуйте вартість послуг
1 питання

Вам заблокували банківську картку?

Так
Ні
2 питання

Банк вимагає підтвердження походження коштів?

Так
Ні
3 питання

Вам потрібен юридичний супровід проходження фінансового моніторингу?

Так
Ні
Статті та послуги по темі кейсу:
Інші кейси з категорії: “Податкова практика”
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Податкова практика

Декларування інвестиційного прибутку Податковий аудит Податкова декларація з екологічного податку Декретні виплати для ФОП Адвокат для блогерів Адвокат по трансфертному ціноутворенню Супровід адвоката у справі про несплату податків Адвокат для моделей OnlyFans Подання декларації про майновий стан і доходи Перерахунок податку на нерухоме майно Підготовка підприємства до податкової перевірки Анулювання реєстрації (статусу) платника єдиного податку Дозвіл на викиди забруднюючих речовин в атмосферне повітря Декларування доходів фізичних осіб Оподаткування доходів з OnlyFans Вивезення валюти за кордон Оскарження податкової вимоги Зняття ризиковості підприємства Індивідуальна податкова консультація Податкова консультація Повернення вкладів з ліквідованого банку Ліцензія на виготовлення тютюнових виробів Оскарження акту перевірки Держаудитслужби Оскарження висновку Держаудитслужби Оскарження рішення податкової Декларування валютних цінностей при перетині кордону Розблокування податкової накладної Оскарження податкових повідомлень рішень Оскарження рішення про відповідність критеріям ризиковості Подання таблиці даних платника ПДВ Порушення правил торгівлі тютюновими виробами Порушення правил торгівлі алкогольними напоями Отримання ліцензії на торгівлю алкогольними напоями Отримання ліцензії на зберігання пального Отримання ліцензії на продаж пального Декларування криптовалюти Консультація податкового юриста Фінансовий моніторинг фізичних осіб Пояснення для розблокування податкових накладних Довідка про походження коштів Юридичний супровід податкових перевірок Фінансовий моніторинг в Україні Оскарження податкового повідомлення-рішення Виключення підприємства з переліку ризикових Консультування з ризиковості підприємства Оскарження рішень податкової перевірки Адвокат по ПДВ Адвокат по акцизах Адвокат по ПДФО Розблокування податкових накладних Оптимізація оподаткування Податковий юрист Відшкодування ПДВ юридичним особам