Адвокат, эксперт в сфере налогового права, защита интересов клиентов в налоговых спорах, предоставление профессиональных консультаций по налоговым вопросам, обжалование неправомерных решений налоговых органов, оптимизация налоговой нагрузки.
В юридическую компанию «Приходько и Партнеры» обратилась Мария, клиентка Monobank, столкнувшаяся с проблемой финансового мониторинга. Банк запросил у нее документы для подтверждения происхождения средств, предупредив, что в случае непредоставления необходимой информации счет может быть заблокирован, а деловые отношения – прекращены.
Ситуация усугублялась тем, что Мария не знала:
какие именно документы нужно предоставить;
как правильно аргументировать законность своих финансовых операций;
какие риски могут возникнуть при неправильной коммуникации с банком.
Не имея четкой стратегии действий, она обратилась к нам за правовой помощью.
Почему возникают подобные ситуации?
Финансовый мониторинг – это обязательная процедура, проводимая банками в соответствии с:
Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;
Постановлений НБУ о финансовом мониторинге;
Рекомендаций FATF (группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег).
Банки осуществляют проверку клиентов и их финансовых операций, если:
сумма транзакции превышает 400 000 грн (или 30 000 грн при операциях с наличными);
происходят регулярные переводы крупных сумм от нерезидентов;
есть подозрение в несоответствии денежных потоков задекларированным доходам;
клиент является ФЛП или имеет высокий уровень риска по классификации банка.
Успешное прохождение финансового мониторинга и разблокирование счета в Monobank
Решение
Наш опытный адвокат по налоговому праву, детально проанализировав финансовую историю Марии, выявила возможные риски и подготовила комплексные объяснения для банка, которые включали:
Документальное подтверждение источников поступления средств, отвечающих действующему законодательству Украины.
Юридически обоснованы объяснения финансовых операций, которые исключали возможность подозрения в незаконности доходов.
Дополнительные разъяснения для банка, чтобы предотвратить будущие запросы и избежать потенциальных блокировок счета.
Результат
Благодаря правильно выстроенной правовой позиции Monobank признал законность финансовых операций клиентки, разблокировал счет и Мария смогла беспрепятственно продолжить пользование банковскими услугами.
Не знаете, как поступить в случае запроса от банка? Юристы и адвокаты по налоговому праву «Приходько и Партнеры» – это команда экспертов, регулярно имеющих дело с блокированием счетов, написанием объяснений и подтверждением происхождения средств для клиентов, поэтому знают, как именно можно решить Вашу проблему с прохождением финансового мониторинга. Свяжитесь с нами для консультации: +38 (073) 007-44-45
Мы работаем Понедельник – Пятница с 9:30 до 18:00. Если Вы оставили заявку после 18:00 в будние дни – мы свяжемся с Вами на следующий рабочий день начиная с 9:30.
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram