E-mail
shevel@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-66

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права з юридичною й економічною підготовкою та практичним досвідом створення і реорганізації компаній, супроводу M&A угод, а також юридичної підтримки відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС. Поєднує юридичну практику з навичками бізнес-аналізу.

Зв'язатися зараз
Відкриття банківського рахунку для юридичних осіб в Іспанії

Відкриття банківського рахунку для юридичних осіб в Іспанії

Процес відкриття банківського рахунку для компанії в Іспанії регулюється як іспанським законодавством, так і міжнародними нормами, спрямованими на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Основними нормативно-правовими актами є:

  • Закон № 10/2010 про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo) – закон, що встановлює правила боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, включаючи вимоги до перевірки клієнтів і джерел коштів.
  • Закон № 44/2002 про реформи фінансової системи (Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero) – закон, що регулює фінансові установи, їх діяльність та вимоги щодо прозорості.
  • Регулювання ЄС щодо фінансових операцій (Reglamento (UE) 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo) – регламент зосереджений на інформації, що супроводжує грошові перекази, для забезпечення фінансової прозорості на рівні ЄС.

Будь-яка юридична особа повинна відповідати стандартам прозорості, мати чітко визначену структуру власності та могла підтвердити законність джерел доходів.

Для відкриття банківського рахунку юридичній особі в Іспанії необхідно надати наступні документи:

  • Сертифікат реєстрації компанії (Certificado de Registro Mercantil) – підтверджує факт реєстрації компанії в Торговому реєстрі Іспанії.
  • Договір про створення компанії (Escritura de Constitución) – статутні документи, що описують структуру та мету компанії.
  • Податковий ідентифікаційний номер (CIF/NIF) – необхідний для ідентифікації юридичної особи у податкових органах Іспанії.
  • Документи директорів та акціонерів – паспорти, документи, що підтверджують місце проживання, та, за необхідності, інші підтверджуючі документи.
  • Документи, що підтверджують економічну діяльність компанії – контракти з контрагентами, рахунки-фактури, бізнес-плани тощо.

Процес відкриття рахунку для юридичної особи в Іспанії включає кілька етапів:

  1. Вибір банку. Рекомендується вибирати банк з урахуванням його репутації, умов обслуговування та додаткових послуг. Провідними банками, що відзначаються стабільністю, високою якістю послуг та підтримкою бізнес-клієнтів, є Banco Santander, BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) та CaixaBank.
  2. Попередня консультація. Багато банків пропонують попередні консультації для визначення вимог та збору документів.
  3. Надання документів. Пакет документів, зазначений вище, подається до обраного банку.
  4. Перевірка документів. Банк проводить внутрішню перевірку відповідності документів і запитує додаткову інформацію за необхідності.
  5. Підписання договору. Після успішної перевірки підписується договір на відкриття та обслуговування рахунку.
  6. Активізація рахунку. Рахунок стає активним після внесення початкового депозиту (якщо це передбачено умовами банку).

Скільки коштує відкрити банківський рахунок?

Щоб визначити точну вартість відкриття банківського рахунку з юридичним супроводом, необхідно враховувати кілька факторів:

  • Юридичні послуги та супровід нашої компанії – ціна залежить від складності процесу, може варіюватися від €500 до €2,000.
  • Банківські збори – одноразові платежі за відкриття рахунку, зазвичай від €50 до €300.
  • Додаткові витрати – можливі комісії за переклади/апостилювання документів або нотаріальне засвідчення.

Отже, сумарно процес може коштувати від €600 до €2,500 залежно від обраного банку та послуг юриста.

Водночас, відкриття банківського рахунку може супроводжуватися наступними труднощами:

  1. Складність підтвердження джерел доходу, особливо для новостворених компаній.
  2. Додаткові вимоги до нерезидентів. Банки часто вимагають додаткових гарантій або документів від компаній, засновники яких не є резидентами Іспанії.
  3. Мовний бар’єр. Деякі банки проводять комунікацію лише іспанською мовою.
  4. Тривалий процес перевірки. Через суворі норми боротьби з відмиванням грошей перевірка може зайняти кілька днів або тижнів.

Альтернативою традиційному банківському рахунку можуть бути:

  • Фінтех-платформи: сервіси, як-от Revolut, Wise, N26, пропонують можливість відкриття рахунків онлайн, мультивалютне обслуговування та зручні тарифи.
  • Електронні гаманці: PayPal, Stripe тощо можуть використовуватись для отримання платежів.
  • Платіжні системи для бізнесу: спеціалізовані платформи для міжнародних розрахунків, такі як Payoneer.

Проте важливо враховувати, що деякі платіжні системи не замінюють повноцінний банківський рахунок, оскільки можуть мати обмеження щодо операцій із податковими органами та фінансовими інституціями. Вибір альтернативи залежить від характеру діяльності компанії та її фінансових потреб.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи маєте досвід роботи з банками в Іспанії?

Так
Ні

2 питання

Чи маєте готовий бізнес на території Іспанії?

Так
Ні

3 питання

Вам потрібна консультація по відкриттю рахунку для юридичної особи в Іспанії?

Так
Ні
20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Визнання підприємства критично важливим в Україні Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) в Україні Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні