E-mail
sirenko@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-10 +38 (073) 007-41-17

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Зв'язатися зараз
Ліцензія технологічного оператора платіжних систем

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем

У сучасних умовах розвитку фінансових технологій та цифрових платіжних сервісів важливе місце в інфраструктурі платіжного ринку посідають технологічні оператори платіжних послуг. Такі суб’єкти забезпечують технічну взаємодію між учасниками платіжних систем, здійснюють обробку платіжної інформації, а також підтримують функціонування програмно-технічних комплексів, що використовуються для переказу коштів. В Україні діяльність технологічних операторів підлягає обов’язковому регулюванню з боку Національного банку України, що передбачає отримання відповідної ліцензії та внесення до реєстру платіжної інфраструктури.

Ліцензія технологічного оператора видається Національним банком України за результатами комплексної перевірки заявника на відповідність вимогам законодавства у сфері платіжних послуг та фінансового моніторингу. Отримання такої ліцензії є необхідною передумовою для законного здійснення діяльності з технологічного забезпечення платіжних операцій, включаючи обробку транзакцій, передачу платіжних повідомлень, функціонування процесингових центрів та підтримку інфраструктури електронних платежів.

Спеціалісти компанії “Приходько та партнери” в цій консультації розповідають про практичні аспекти ліцензійного процесу в контексті технологічного оператора.

Ключові етапи отримання ліцензії

Процес отримання ліцензії технологічного оператора, як правило, включає такі основні етапи:

  1. Створення юридичної особи відповідно до законодавства України.
  2. Формування прозорої структури власності із розкриттям кінцевих бенефіціарних власників.
  3. Підготовка пакета документів для НБУ, включаючи установчі документи, опис бізнес-моделі та внутрішні політики.
  4. Розробка внутрішніх регламентів діяльності, зокрема політик управління ризиками та інформаційної безпеки.
  5. Підтвердження технічної спроможності компанії здійснювати процесинг та обробку платіжних даних.
  6. Подання документів до Національного банку України та проходження регуляторної перевірки.

Кожен із цих етапів потребує належної юридичної та організаційної підготовки, оскільки НБУ проводить комплексну оцінку діяльності заявника.

Основні вимоги до заявника

Для отримання ліцензії технологічного оператора компанія повинна відповідати ряду вимог, встановлених регулятором. Серед ключових вимог можна виділити:

Організаційні та корпоративні вимоги:

  1. реєстрація юридичної особи в Україні;
  2. прозора структура власності;
  3. розкриття інформації про кінцевих бенефіціарних власників;
  4. належна ділова репутація власників та керівників;
  5. відповідний професійний досвід керівництва.

Вимоги до внутрішньої системи управління:

  • наявність системи управління ризиками;
  • внутрішні процедури комплаєнсу;
  • політики інформаційної безпеки;
  • регламенти захисту та обробки платіжних даних;
  • процедури забезпечення безперервності діяльності.

Технологічні вимоги:

  • наявність програмно-технічної інфраструктури;
  • використання надійних каналів передачі даних;
  • захист платіжної інформації;
  • стабільність та масштабованість технологічних рішень;
  • можливість інтеграції з платіжними системами та фінансовими установами.

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем

Потенційні ризики при отриманні ліцензії

На практиці процес ліцензування може супроводжуватися певними юридичними та регуляторними ризиками. Найпоширенішими серед них є:

  1. невідповідність структури власності вимогам регулятора;
  2. недостатня деталізація внутрішніх політик;
  3. відсутність комплексної системи управління ризиками;
  4. недостатній опис технічної інфраструктури;
  5. невідповідність стандартам інформаційної безпеки;
  6. зауваження НБУ до бізнес-моделі або фінансового плану.

У разі виявлення таких недоліків Національний банк може вимагати доопрацювання документів або навіть залишити заявку без розгляду, що призводить до затягування процесу отримання ліцензії.

З огляду на складність регуляторних вимог та потенційні ризики, залучення юристів компанії “Приходько та партнери” дозволяє значно полегшити проходження процедури ліцензування та збільшити ваші шанси на отримання авторизації технологічного оператора.

Комплексний юридичний супровід від компанії “Приходько та партнери” забезпечує:

  • структурування корпоративної моделі компанії;
  • аналіз відповідності бізнес-моделі вимогам НБУ;
  • підготовку повного пакета документів для подання до регулятора;
  • розробку внутрішніх політик та процедур;
  • юридичний супровід комунікації з НБУ;
  • супровід під час розгляду документів регулятором.

Отримання ліцензії технологічного оператора є складним та багаторівневим процесом, що поєднує корпоративні, регуляторні та технологічні аспекти діяльності компанії. Належна підготовка документів, правильне структурування бізнес-моделі та відповідність вимогам Національного банку України є ключовими передумовами успішного проходження ліцензійної процедури.

Залучення професійної підтримки юридичної компанії “Приходько та партнери” дозволяє не лише прискорити процес отримання ліцензії, але й мінімізувати регуляторні ризики, забезпечити відповідність діяльності компанії вимогам законодавства та створити надійну правову основу для розвитку бізнесу у сфері фінансових технологій.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи Ви вже маєте зареєстровану компанію?

Так
Ні

2 питання

Чи має ваша компанія вже створену або заплановану технологічну інфраструктуру (процесингову платформу, програмне забезпечення, серверні рішення) для обробки платіжних транзакцій?

Так
Ні

3 питання

Чи Ви вже раніше отримували ліцензію/авторизацію НБУ на провадження фінансових або платіжних послуг?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Визнання підприємства критично важливим в Україні Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) в Україні Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні