E-mail
sirenko@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-10 +38 (073) 007-41-17

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Зв'язатися зараз
Ліцензія на обмін валют

Ліцензія на обмін валют

Провадження діяльності з торгівлі валютними цінностями в Україні належить до сфери посиленого державного регулювання та фінансового нагляду. Такий вид діяльності безпосередньо пов’язаний із валютною безпекою держави та стабільністю фінансового ринку, тому здійснення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти в готівковій формі допускається виключно за умови отримання ліцензії Національного банку України.

Втім сам процес отримання ліцензії є досить комплексним та масштабним, що в поєднанні з динамічно оновлюваним нормативно-правовим підґрунтям становить значний виклик для підприємців, що мають намір провадити діяльність в обмінній сфері. В цій консультації компанія “Приходько та партнери” розповідає про найбільш важливі та потенційно проблемні аспекти отримання ліцензії на обмін валют.

Загальне регулювання

Перш за все варто зазначити, що чинне українське законодавство не оперує таким поняттям як «обмін валют». Наразі для провадження подібної діяльності суб’єкту господарювання необхідно отримати ліцензію Національного банку України на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями. Зважаючи на це, в розумінні закону торгівля валютними цінностями в готівковій формі належить і до фінансових послуг, і до валютних операцій одночасно, що поширює на неї дію загального фінансового та валютного законодавства, а також нормативних актів НБУ.

Умови отримання ліцензії

Компанія, яка претендує на отримання ліцензії на здійснення діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, повинна відповідати комплексним вимогам щодо авторизації надавачів фінансових послуг. Ключовою передумовою є наявність достатнього капіталу — мінімального та власного, які необхідно підтримувати на визначеному рівні протягом усього строку дії ліцензії. Формування капіталу допускається винятково за рахунок підтверджених, законних джерел та у грошовій формі.

Окрім фінансових критеріїв, НБУ оцінює відповідність внутрішньої документації компанії вимогам законодавства, зокрема наявність і реальну дієвість політик корпоративного управління, управління ризиками, фінансового моніторингу, запобігання конфліктам інтересів, захисту прав споживачів фінансових послуг та дотримання санкційного режиму. Обов’язковою є наявність плану діяльності щонайменше на три роки, який має бути економічно обґрунтованим і підтверджувати спроможність компанії виконувати регуляторні вимоги.

Регулятор також приділяє особливу увагу прозорості структури власності та підтвердженню джерел коштів учасників і бенефіціарів, їх платоспроможності та діловій репутації. Керівники та ключові особи фінансової компанії повинні відповідати вимогам професійної придатності та мати належний досвід у фінансовому секторі. Додатково перевіряється ефективність систем внутрішнього контролю, комплаєнсу та внутрішнього аудиту, а також відсутність суттєвих порушень у сфері фінансового моніторингу протягом останнього року.

Основні ризики та «підводні камені»

Найпоширенішими причинами відмови у видачі ліцензії є недооцінка пруденційних вимог, формальний підхід до внутрішніх політик, непрозора структура власності або неможливість підтвердити джерела походження коштів. Окрему увагу НБУ приділяє реальній, а не декларативній здатності компанії здійснювати фінансовий моніторинг та забезпечувати захист прав споживачів фінансових послуг.

Крім того, після отримання ліцензії компанія перебуває під постійним наглядом регулятора. Порушення ліцензійних умов або вимог валютного законодавства можуть призвести до застосування заходів впливу, включаючи значні штрафи та анулювання ліцензії. Таким чином, ліцензія НБУ є не лише дозволом на діяльність, але й довгостроковим зобов’язанням підтримувати високі стандарти комплаєнсу та корпоративного управління.

Юридичний супровід від компанії «Приходько та партнери»

Юридична компанія «Приходько та партнери» супроводжує клієнтів на всіх етапах отримання ліцензій НБУ: від аналізу бізнес-моделі та структури власності до підготовки повного пакета документів, комунікації з регулятором та подальшого комплаєнс-супроводу після отримання ліцензії.

Наша команда допоможе мінімізувати регуляторні ризики та забезпечити відповідність діяльності вашої компанії актуальним вимогам НБУ. Звертаючись до «Приходько та партнери», ви отримуєте індивідуальну правову стратегію, спрямовану на стабільний та законний розвиток вашого бізнесу в обраній сфері.

Для залишення заявки і розрахунку вартості супроводу отримання ліцензії на обмін валют — заповніть, будь ласка, форму нижче.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи маєте ви вже зареєстровану компанію?

Так
Ні

2 питання

Чи має ваша компанія ліцензію на надання інших фінансових або валютних послуг?

Так
Ні

3 питання

Ви отримували раніше відмови в отриманні ліцензії від регулятора?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Визнання підприємства критично важливим в Україні Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) в Україні Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні