E-mail
shevel@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-66

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права з юридичною й економічною підготовкою та практичним досвідом створення і реорганізації компаній, супроводу M&A угод, а також юридичної підтримки відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС. Поєднує юридичну практику з навичками бізнес-аналізу.

Зв'язатися зараз
ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ В ПОРТУГАЛІЇ

ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ В ПОРТУГАЛІЇ

Банківська діяльність в Португалії суворо регулюється національним законодавством та директивами ЄС.

  • Regime Geral das Instituições de Crédito e Sociedades Financeiras (RGICSF) – Затверджений Декретом-Законом № 298/92, цей акт є основоположним для банківського сектору, встановлюючи правила доступу, діяльності та нагляду за кредитними установами.
  • Lei n.º 83/2017 (Закон про відмивання грошей) – Впроваджує директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT). Статті 23-42 цього закону детально регламентують обов’язки банків щодо ідентифікації клієнтів (KYC) та належної перевірки (due diligence).
  • Banco de Portugal – Центральний банк Португалії, який здійснює нагляд за банківською системою та видає норми та інструкції (Avisos e Instruções), що деталізують застосування законодавства.
  • Інше законодавство – Directiva PSD2 (платіжні послуги), RGPD (захист даних) та Código das Sociedades Comerciais (Кодекс комерційних товариств) також мають значний вплив на банківську діяльність.

Хоча базові вимоги є універсальними, існують певні особливості для різних типів компаній:

  • Sociedade por Quotas (Lda) та Sociedade Anónima (SA) – найпоширеніші форми. Банківські процедури для них ідентичні, основна відмінність – у мінімальному статутному капіталі (€1 для Lda, €50,000 для SA), який банк перевіряє.
  • Estabelecimento Individual de Responsabilidade Limitada (EIRL) та Cooperativas – для цих форм застосовуються ті ж самі процедури KYC/AML. Відмінність полягає в установчих документах, що подаються до банку (установчий акт для EIRL, статут кооперативу для Cooperativas).
  • Sucursal (Філія іноземної компанії) – розглядається як продовження іноземної компанії. Для відкриття рахунку потрібні документи як на саму філію, так і на материнську компанію (статут, реєстраційні документи), які мають бути апостильовані та перекладені присяжним перекладачем.

Процедура відкриття рахунку та KYC

Процедура вимагає надання значного пакету документів та проходження ретельної перевірки.

Необхідна документація (Dokumentação necessária):

  • Certidão Permanente do Registo Comercial: Актуальна виписка з комерційного реєстру.
  • Pacto Social / Estatutos: Установчі документи компанії.
  • Cartão de Identificação de Pessoa Coletiva: Картка юридичної особи з податковим номером (NIPC).
  • Declaração de Beneficiários Efetivos (RCBE): Декларація з Центрального реєстру бенефіціарних власників є обов’язковою.
  • Документи представників та UBO: Паспорти, індивідуальні податкові номери (NIF) та підтвердження адреси.

Процес може тривати від кількох днів до кількох тижнів, залежно від банку та складності структури компанії.

Вимоги до іноземних та українських компаній

  1. NIF для нерезидентів: Усі іноземні представники та власники зобов’язані отримати португальський NIF, для чого необхідно призначити податкового представника-резидента.
  2. Наслідки Brexit: Компанії з Великої Британії тепер розглядаються як компанії з “третіх країн”, тому їхні документи потребують апостилювання.
  3. Особливості для українських компаній: Спеціальних вимог чи спрощень для українських компаній немає. Вони проходять стандартну процедуру. Однак для фізичних осіб-українців банки часто пропонують пільгові умови відкриття особистих рахунків.

договір управління активами

Причини відмови, оскарження та Compliance

Банк може відмовити у відкритті рахунку, якщо неможливо ідентифікувати клієнта або UBO, якщо походження коштів є незрозумілим, або якщо існують підозри у зв’язках з незаконною діяльністю.

У разі відмови клієнт має право подати скаргу (reclamação) до Банку Португалії, який може вимагати від комерційного банку перегляду рішення.

Водночас, португальські банки автоматично обмінюються фінансовою інформацією в рамках CRS та звітують до IRS за правилами FATCA.

Особливості для різних секторів

  • Нерухомість – через високі ризики AML, банки проводять посилену перевірку джерел походження коштів.
  • Технології та інновації – для цього сектору важлива наявність у банку сучасних цифрових рішень та гнучких умов кредитування для стартапів.
  • Міжнародна торгівля – компанії цього сектору потребують банків, що пропонують широкий спектр послуг торгового фінансування (акредитиви, гарантії) та мають розвинену мережу кореспондентських рахунків.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Ви зараз перебуваєте в Україні?

Так
Ні

2 питання

Ви зараз перебуваєте в Португалії?

Так
Ні

3 питання

Вам потрібна консультація по відкриттю рахунку для фізичної особи?

Так
Ні

4 питання

Вам потрібна консультація по відкриттю рахунку для фірми?

Так
Ні

5 питання

Консультація Вам потрібна терміново?

Так
Ні
20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Визнання підприємства критично важливим в Україні Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) в Україні Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні