E-mail
shevel@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-66

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права з юридичною й економічною підготовкою та практичним досвідом створення і реорганізації компаній, супроводу M&A угод, а також юридичної підтримки відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС. Поєднує юридичну практику з навичками бізнес-аналізу.

Зв'язатися зараз
Відкриття банківського рахунку для юридичних осіб в Італії

Відкриття банківського рахунку для юридичних осіб в Італії

Відкриття банківського рахунку для юридичних осіб в Італії регулюється як національним, так і європейським законодавством.

Основні акти, які визначають правила відкриття рахунків, включають:

  • «Testo Unico Bancario» (TUB) — Єдиний банківський закон, що регулює банківську діяльність в Італії, включаючи порядок відкриття рахунків, вимоги до фінансових установ та обслуговування клієнтів.
  • «Legge Antiriciclaggio» — Закон про боротьбу з відмиванням грошей. Банки зобов’язані проводити перевірку KYC, щоб переконатися, що рахунок не використовується для незаконної діяльності.
  • GDPR — Загальний регламент про захист даних (Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati). Забезпечує конфіденційність і безпеку особистих даних клієнтів під час відкриття рахунків.
  • Європейська директива PSD2 (Payment Services Directive 2). Регулює платіжні послуги та сприяє прозорості комісій та транзакцій.

Процес відкриття рахунку для юридичної особи в Італії складається з кількох етапів:

  1. Попередня консультаціяоберіть банк та зв’яжіться з його представниками для отримання інформації про умови та вимоги.
  2. Підготовка документів – переконайтеся, що всі необхідні документи перекладені та нотаріально засвідчені (за потреби).
  3. Подання заявизаповніть заявку на відкриття рахунку, надайте копії документів та особисто відвідайте відділення банку (деякі банки дозволяють подати заяву онлайн).
  4. Проходження перевірки KYC банк перевіряє надану інформацію та проводить ідентифікацію осіб, уповноважених на управління рахунком.
  5. Відкриття рахунку – після успішної перевірки банк відкриває рахунок і надає доступ до банківських послуг (онлайн-банкінг, корпоративні картки тощо).

Процедура може зайняти від кількох днів до кількох тижнів, залежно від банку та складності перевірки.

В Італії діють провідні банки, такі як UniCredit, Intesa Sanpaolo, Banco BPM, які пропонують послуги для юридичних осіб. Крім того, можна звернути увагу на міжнародні банки, які працюють на італійському ринку.

Важливо звернути увагу на умови обслуговування банків, зокрема:

  • Наявність мультивалютних рахунків.
  • Комісії за транзакції та обслуговування.
  • Зручність онлайн-банкінгу та підтримка англійською мовою (для нерезидентів).

 

Основні кроки для відкриття рахунку:

  1. Зверніться до обраного банку для консультації щодо їхніх послуг та умов.
  2. Підготуйте необхідні документи.
  3. Подайте заяву на відкриття рахунку.
  4. Пройдіть процедуру перевірки (KYC — know your customer), яка включає верифікацію документів та особистості.
  5. Отримайте підтвердження від банку про відкриття рахунку.

Компаніям для відкриття банківського рахунку в Італії потрібно надати наступні документи:

  1. Реєстраційні документи компанії:
  • Статут (Statuto della Società).
  • Сертифікат про реєстрацію компанії (Visura Camerale).
  • Код фіскального номера компанії (Codice Fiscale).
  1. Документи про директора та акціонерів:
  • Паспорт або ID-карта.
  • Податковий код (Codice Fiscale).
  • Документи, що підтверджують повноваження директора (наприклад, протокол зборів акціонерів – Verbale dell’Assemblea dei Soci.).
  1. Доказ діяльності компанії:
  • Контракти, рахунки-фактури або бізнес-план, які підтверджують законність операцій.
  1. Адреса реєстрації компанії:
  • Документ, що підтверджує місцезнаходження компанії (договір оренди, рахунок за комунальні послуги – Contratto di Locazione або Utenze intestate alla Società).
  1. Рекомендаційні листи:
  • У деяких випадках банки можуть вимагати листи від інших фінансових установ або партнерів – Lettere di Referenza.

Обов’язково усі документи повинні бути перекладені на італійську мову та, за потреби, нотаріально засвідчені.

Вартість відкриття банківського рахунку в Італії залежить від обраного банку та типу рахунку.

Основні витрати включають:

  1. Комісія за відкриття рахунку. Зазвичай становить €100-€300, залежно від банку.
  2. Місячне обслуговування. Для бізнес-рахунків комісія може варіюватися від €10 до €50 на місяць.
  3. Додаткові послуги. Підключення до онлайн-банкінгу, випуск корпоративних карток чи інші послуги можуть мати додаткову вартість.
  4. Юридичний супровід. Для підготовки документів та комунікації з банком, вартість може становити €700-€2000.

Відкриття банківського рахунку в Італії може супроводжуватися такими труднощами:

  • Мовний бар’єр. Більшість банків ведуть обслуговування італійською мовою, тому нерезидентам може бути складно комунікувати без перекладача.
  • Додаткові вимоги. Банки можуть вимагати додаткові документи для підтвердження діяльності компанії або джерел доходу.
  • Тривалий процес перевірки. Перевірка документів та ідентифікація можуть затягнутися, особливо для нерезидентів.
  • Високі комісії для міжнародних операцій. Банки можуть стягувати значні комісії за транзакції в іноземній валюті.

У деяких випадках відкриття традиційного банківського рахунку може бути складним або недоцільним.

Альтернативи включають:

  • Фінтех-рішення: Платформи, такі як Wise, Revolut або Payoneer, пропонують мультивалютні рахунки та зручні умови для міжнародних транзакцій.
  • Необанки: Цифрові банки, наприклад, N26 або Bunq, пропонують швидке відкриття рахунків із мінімальними вимогами.
  • Платіжні системи: Використання систем на кшталт Stripe або PayPal для отримання та відправлення платежів.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи маєте досвід роботи з банками в Італії?

Так
Ні

2 питання

Чи маєте готовий бізнес на території Італії?

Так
Ні

3 питання

Вам потрібна консультація по відкриттю рахунку для юридичної особои в Італії?

Так
Ні

Теги по темi послуги:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Ліцензія технологічного оператора платіжних систем Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Визнання підприємства критично важливим в Україні Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) в Україні Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні