ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ПОЛЬШЕ

Популярность криптовалют стремительно растет, но для крипто-компаний усложняется работа из-за отсутствия законодательной базы во многих странах. Однако в Польше ситуация лучше, так как правительство регулирует криптовалюту.

Изменения законодательства Польши в сфере криптовалют

31 октября 2021 года в Польше произошла легализация крипто-бизнеса, которая предусматривает необходимость регистрации компании для законного предоставления своих услуг. В случае невыполнения этого требования, компания подлежит штрафу до 21 600 евро.

Государство позволяет заниматься следующей деятельностью:

• Обмен виртуальных и банковских валют.
• Конвертация одной криптовалюты в другую.
• Посредничество при обмене крипто-монет.
• Хранение цифровых монет.

Регулирование и требования

Криптовалютные фирмы, открытые после легализации крипты, должны получить разрешение на деятельность непосредственно в начале бизнеса. Для работы в Польше компании нужно:

• Подтвердить отсутствие судимости по ряду преступлений, например, против страны, местных властей, а также записей о преступлениях, связанных с документами, бизнесом, ценными бумагами и валютами. Это важно, так как нужно будет соблюдать законы о противодействии отмыванию денег (AML).
• Документально подтвердить наличие опыта или определенных знаний в сфере криптовалюты и иметь опыт работы в сфере крипто-активов от года и более.
• Пройти обучающий курс по юридическим и практическим вопросам, связанным с цифровыми активами.
• Иметь статус «физического лица», которое собирается заниматься бизнесом как ИП.

Особенности регулирования польских крипто-компаний

Польша — страна с европейскими законами и требует соблюдения правил. Для получения лицензии необходимо:

• Зарегистрировать фирму в Польше с реальным офисным помещением.
• Открыть счет в банковском учреждении и внести начальный капитал.
• Нанять опытный персонал и директоров в сфере крипты.
• Разработать бизнес-план на годы вперед, чтобы регулятор понимал, как вы будете развивать компанию.
• Продумать политику AML и KYC (проверка: знай своего клиента) для безопасного приема и обработки платежей.

С 31 октября 2021 года требования к лицензированию и регистрации требуют другого подхода к KYC для работы с криптовалютными активами. Порог входа на рынок в настоящее время составляет от  1 000 евро.

Чтобы упростить процесс получения криптолицензии, вы можете обратиться к нам и получить:

• Консультацию и оценку ваших потребностей: Наши юристы ознакомятся с вашей компанией и поймут ваши основные требования относительно получения криптолицензии.
• Подготовку необходимой документации: Мы поможем собрать всю необходимую документацию для получения лицензии, включая регистрационные документы вашей компании, справки о несудимости, подтверждения опыта работы в сфере криптовалюты, учебные сертификаты и другие.
• Поддержку в процессе регистрации: Мы будем с вами на каждом этапе процесса регистрации компании в Польше и обеспечим правильное оформление всех необходимых документов, включая регистрацию фирмы и открытие банковского счета.
• Разработку бизнес-плана: Наши юристы помогут вам разработать подробный бизнес-план, отвечающий требованиям регулятора. Они обеспечат включение всех необходимых аспектов, связанных с развитием вашей компании в области криптовалют.
• Подготовку политик AML и KYC: Мы поможем разработать политику противодействия отмыванию денег (AML) и политику знакомства с клиентом (KYC). Мы также обеспечим включение всех необходимых мер для безопасного приема и обработки платежей.

 Если у вас остались вопросы, рекомендуем обратиться к опытным юристам, так как именно они могут сопровождать проект от небольшого веб-сайта до высокотехнологичной компании, работающей в ЕС.