ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЙ В ЕС

ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЙ В ЕС

Евросоюз охотно выдает лицензии на деятельность в сфере криптовалют. Решение можно получить крипто-обменникам, биржам, ICO-проектам, стартапам, связанным с blockchain и другой подобной деятельностью.

Получив лицензионное соглашение можно начать легально заниматься крипто-бизнесом на территории Европы. Цена лицензии – от 3 500 EUR.

С опытными юристами можно без существенных трудностей провести компанию от оформления до получения лицензии. В конце процесса будет разрешение на деятельность и VASP-авторизация.

Криптовалютная лицензия VASP в Европе

Криптовалютная деятельность в Европе регулируется, поэтому перед началом крипто-бизнеса в ЕС, необходимо получить лицензию VASP в конкретной стране данного региона.

В 2023 году еще не все юрисдикции тщательно регулируют и контролируют крипто-компании – в таких странах блокчейн-индустрия остается серым бизнесом. Сегодня, чтобы работать легально, нужно обратиться к регулятору Эстонии, Болгарии, Чехии, Германии, Португалии, Ирландии, Польши или Литвы.

Собрав необходимый комплект документов, можно расширить свой бизнес и предоставлять услуги не в одной, а в нескольких странах Евросоюза. Подготовка документации важна, так как проволочки с выдачей лицензии могут быть существенными.

Юрисдикции с крипто-лицензиями

Приведем пример нескольких юрисдикций и расскажем, как там обстоят дела с крипто-лицензиями. Именно в этих странах лицензии получить проще всего.

Литва

Одна из лучших юрисдикций, в которой легко запустить криптобиржу или обменник цифровых денег. При правильной подготовке и соответствии бизнеса ряду требований, лицензию выдадут уже через 3–5 недель.

Эстония

Это первая страна, которая начала регулировать вопросы криптовалют. Компании начали легализовать свою деятельность в 2017 году. Первые проекты, которые получили разрешение – обменники и биржи, при поддержке опытных юристов.

Чехия

Третья страна в рейтинге, с лояльными условиями к молодым крипто-компаниям. В этой стране легко запускать стартапы, а длительность получения лицензии составляет всего 3–4 недели. Чешский регулятор регулирует крипто-компании, токены, NFT, другие виртуальные активы.

Требования ЕС к крипто-компаниям

Требования в разных странах варьируются в зависимости от юрисдикции. Основные моменты, которые нужно знать крипто-проектам:

Учредители компании. У них должна быть высокая репутация без сомнительных моментов биографии, например судимости. Чтобы доказать репутацию, регулятор просит справку о несудимости. Также в некоторых юрисдикциях важно, чтобы директор был гражданином этой страны.

AML-офицер. Еврозона борется с отмыванием денег, поэтому требует привлечь в крипто-проект MLRO-офицера, который будет передавать данные о подозрительных сделках регулятору.

Борьба компании с отмыванием денег. Криптовалютные компании должны предоставить рабочие способы борьбы с отмыванием денег и выполнять ряд требований:

• Верифицировать клиентов.
• Применять меры предосторожности и придерживаться принципов KYC (знай своего клиента).
• Проводить проверку транзакций клиентов.
• Подчиняться принципам санкций и ограничительных мер.
• Оценивать риски AML/CFT. Также важно снижать риск, если выявлен подозрительный клиент или транзакция.
• Подача отчетов и предоставление информации регулятору.
• Алгоритм внутреннего контроля, поддержка политики AML.
• Оповещение регуляторов о сомнительных финансовых операциях.

Чтобы сохранить лицензию, криптовалютная компания должна хранить информацию о клиентах (не удалять их аккаунты) на протяжении 5 и более лет. Также запрещено удалять данные об их транзакциях и любых финансовых операциях.