ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

Сегодня Сингапур является одной из известных юрисдикций, которая установила регулирование криптовалютных бирж.

Нормативно-правовое регулирование: в 2019 году вступил в силу новый Закон о платежных услугах, который ввел 2 типа лицензии: SPI (standard payment institution) и MPI (major payment institution).

Рассмотрим подробнее SPI

Деятельность, разрешенная с такой лицензией:

• деятельность с цифровыми токенами;
• эмиссия электронных денег -денежные переводы внутри страны;
• международные денежные переводы;
• процессинг платежей;
• создание электронных кошельков.

Важно помнить, что по такой лицензии действуют ограничения по объемам транзакций:

1. 3 миллиона сингапурских долларов за ежемесячные транзакции для каждого из видов деятельности (кроме выпуска электронных денег и услуг по обмену денег)
2. 6 млн сингапурских долларов по ежемесячным транзакциям для двух или более платежных услуг (кроме услуг по выпуску электронных денег и обмену денег)
3. не более 5 млн. сингапурских долларов для ежедневных платежей (daily money float).

Обратите внимание, что организации, предоставляющие только услуги обмена денег, должны иметь лицензию на обмен денег. Компании, предоставляющие платежные услуги, превышающие указанные суммы, должны иметь лицензию основного платежного учреждения.

Кто может подать на такую лицензию?

Среди основных критериев:

• обязанность быть зарегистрированной в Сингапуре компанией или иностранной корпорацией, зарегистрированной в Сингапуре;
• наличие постоянного места работы или юридического адреса.

Это должно быть офисное помещение, в котором можно надежно хранить ваши документы и записи. Вы также должны назначить по крайней мере одно лицо, которое будет присутствовать для рассмотрения любых запросов или жалоб от клиентов по крайней мере на десять дней в месяц и по крайней мере на восемь часов каждого из этих дней в обычное рабочее время.

• Минимальный учредительный капитал составляет 100 000 сингапурских долларов. Для MPI-250000.

ПРИМЕЧАНИЕ. Требования к учредительному капиталу должны быть выполнены на момент подачи заявки на лицензию. Однако, если заявитель имеет законные причины, почему субъект не может внести такую сумму и имеет планы по привлечению капитала (например, путем сбора средств), это нужно подробно указать в заявке.

• Совет директоров заявителя должен иметь: по крайней мере 1 исполнительный директор, являющийся гражданином Сингапура или постоянным резидентом Сингапура по крайней мере 1 неисполнительный директор, являющийся гражданином Сингапура или постоянным резидентом Сингапура, и по крайней мере 1 исполнительный директор, являющийся владельцем.

Исполнительные директора должны участвовать в повседневном управлении и принятии исполнительных решений от имени компании заявителя. Они могут проживать в Сингапуре, чтобы контролировать деятельность лицензиата. Номинальные директора, такие как инвесторы, юридические советники или корпоративные секретари, не являются исполнительными директорами. Неисполнительные директора осуществляют надзор как члены Совета директоров, но не вовлечены в повседневную деятельность или деятельность лицензиата.

Оценивая поданное заявление, регулятор принимает во внимание такие факторы, как:

• Структура управления.
• Квалификация и опыт, в том числе при оказании платежных услуг, и соответствие нормативным требованиям.
• Финансовое состояние.
• Четкий бизнес план.
• Способность придерживаться обязательств согласно Закону о Платежных услугах включая соответствие, управление технологическими рисками и аудит.

Плата за лицензию

• Платежные учреждения обязаны платить ежегодную лицензионную плату, а соответствующие сборы зависят от платежных услуг, на предоставление которых они имеют лицензию.
• Комиссия в соответствии с видом деятельности.
• Услуга по оформлению счета.
• Услуга внутренних денежных переводов -10 000 сингапурских долларов.
• Услуга трансграничных денежных переводов -10 000 сингапурских долларов.
• Услуга по выпуску электронных денег -10 000 сингапурских долларов.
• Услуга по цифровым платежным токенам -10 000 сингапурских долларов.
• Услуга обмена денег 1500 сингапурских долларов.

Какие же услуги мы предлагаем? 

Юридическое сопровождение регистрации компании в Сингапуре

• юридическое сопровождение в оформлении лицензии на платежные услуги;
• юридическое сопровождение и открытие счета в банке.

Наша опытная команда проработала большое количество лицензий в Сингапуре и по всему миру. Пожалуйста, заполните контактную форму ниже и юрист из нашей команды свяжется с вами.