Фінансовий моніторинг в Туреччині

Мірошниченко Тарас Васильович

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 16-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Фінансовий моніторинг в Туреччині

Фінансовий моніторинг у різних країнах має різний ступінь прискіпливості та жорсткості, але для мене очевидний один просто факт – у країнах ближнього зарубіжжя турецька система найпростіша та дружелюбніша до клієнта. Вона побудована таким чином, щоб знизити як податкове, так і бюрократичне навантаження на покупця-іноземця або перекласти цю відповідальність на когось іншого – на агентство нерухомості. Це швидко, просто, зручно та надійно.

Фінансовий моніторинг у Туреччині

Важливим аспектом для запобігання відмиванню коштів є те, щоб гроші, одержані незаконним шляхом, не були незаконно введені в безготівкові платіжні операції і таким чином створювали враження законного походження їх придбання. Щоб полегшити боротьбу з відмиванням грошей, банки, ощадкаси та інші суб’єкти надання фінансових послуг зобов’язані перевіряти джерело надходження коштів на великі платежі. З цією метою банки та інші фінансові установи мають проводити комплексні заходи безпеки. Кожен банк може сам вирішувати, які заходи він вживає і коли вважає за необхідне перевірити законність походження готівки.

Що таке моніторинг транзакцій у банках?

Моніторинг транзакцій — це засіб, за допомогою якого банк контролює фінансову діяльність своїх клієнтів на ознаки відмивання грошей, фінансування тероризму та інших фінансових злочинів. Процес моніторингу транзакцій повинен дозволити банкам зрозуміти, з ким ведуть справи їхні клієнти, і розкрити важливу інформацію про самі транзакції: скільки грошей задіяно, куди вони вирушають і таке інше. Моніторинг транзакцій у банках є важливою частиною системи ПІД/ФТ, оскільки він дозволяє їм йти в ногу з кримінальними методологіями та забезпечувати виконання своїх зобов’язань щодо дотримання вимог, що ґрунтуються на оцінці ризиків.

Маючи це на увазі, для здійснення ефективного моніторингу транзакцій банки повинні прагнути збирати такі дані:

Обсяг коштів, задіяних у транзакціях клієнтів
Частота, з якою клієнти беруть участь у транзакціях
Відправники та одержувачі транзакційних коштів
Географічне походження та призначення коштів, що беруть участь у транзакції
Кореляція між транзакцією та очікуваною фінансовою поведінкою клієнта
Залучення до транзакції факторів високого ризику, таких як об’єкти санкцій, політично значущі особи чи юрисдикції із «чорного списку».

Наш юрист у сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань:

Яку суму коштів можна покласти на рахунок у турецькому банку?
Що роботи, коли банк запросив документи про походження коштів?
Які документи підтверджують походження коштів?
Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
Що робити, якщо недостатньо документів про походження коштів?
Як забрати (повернути) заблоковані кошти у турецькому банку?
Як закрити банківський рахунок?
Як законно обійти фінансовий моніторинг у Туреччині?
Що робити, якщо немає походження коштів?
Як пройти фінансовий моніторинг у турецькому банку?

Статті по темі:

20%

знижка

Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня