Мірошниченко Тарас Васильович
Мірошниченко Тарас Васильович

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail
miroshnychenko@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-36

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 16-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Зв'язатися зараз
Ліцензування постачальників послуг віртуальних валют в Іспанії

Ліцензування постачальників послуг віртуальних валют в Іспанії

Іспанія активно працює над залученням підприємців, корпоративних та венчурних інвесторів шляхом створення ефективної правової бази, яка сприяє безперешкодній інтеграції технології блокчейн.

Цій меті сприяє низка нещодавніх подій, зокрема набуття чинності в грудні 2022 року Закону 28/2022 від 21 грудня «Про сприяння розвитку екосистеми стартапів», набуття чинності у квітні 2023 року Закону 6/2023 від 17 березня «Про ринки цінних паперів та інвестиційні послуги» та внесення змін до інших нормативних актів, які спрямовані на врегулювання ринку криптоактивів.

Також в жовтні 2023 року Уряд Іспанії оголосив, що має намір скоротити строки введення в дію Європейського регламенту про ринок криптоактивів (MiCA) на території Іспанії та запровадити відповідний режим до кінця 2025 року.

28 квітня 2021 року в Іспанському національному віснику було опубліковано Королівський Декрет 7/2021 від 27 квітня про транспозицію директив ЄС у сфері конкуренції, запобігання відмиванню грошей та кредитних установ.

Цей Королівський Декрет вніс зміни до Закону 10/2010 від 28 квітня «Про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму». Найбільш важливими нововведеннями цього Декрету стало офіційне визначення віртуальних активів та нових суб’єктів регулювання, до яких було віднесено постачальників послуг з обміну віртуальних валют на фіатні, а також постачальників послуг з управління віртуальними гаманцями (далі – постачальники послуг віртуальних валют).

Відповідно до положень Декрету, всі постачальники послуг віртуальних валют повинні зареєструватись у спеціально розробленому для цього реєстрі Центрального Банку Іспанії (SCB), який почав діяти з січні 2022 року.

Юридичні або фізичні особи, які мають намір отримати відповідну ліцензію постачальника послуг віртуальних валют, повинні подати через спеціальний реєстр SCB наступну інформацію та документи:

  • заповнені та підписані форми в залежності від виду діяльності;
  • заповнені та підписані форми для оцінки придатності як компанії, так і її директорів;
  • реєстраційні документи компанії, податковий ідентифікаційний номер компанії (NIF), паспорти заявника та директорів;
  • довідки про відсутність судимостей (не старше трьох місяців), як для компанії, так і для директорів;
  • політику процедур протидії відмиванню коштів, яка повинна містити заходи належної обачності, політику KYC, ідентифікацію клієнтів, повідомлення місцевого органу по боротьбі з відмиванням грошей (SEPBLAC), заходи внутрішнього контролю тощо;
  • документ з оцінки аналізу ризиків, який повинен визначати та оцінювати: ризики за типом клієнта, країною або географічним регіоном, продуктами, послугами, операціями, беручи до уваги мету ділових відносин, рівень активів клієнта, обсяг операцій, а також регулярність або тривалість ділових відносин; ризики відмивання коштів та фінансування тероризму; системи або канали, що використовуються для отримання, оплати, розподілу, переміщення або передачі фіатних і віртуальних валют, з посиланням на ризики, пов’язані з ними, і включаючи схему очікуваних потоків (наприклад, використання готівки, кредитних або передплачених карток, іменних чеків або чеків на пред’явника, національні або міжнародні перекази, пірингові транзакції тощо); типологію клієнтів із зазначенням тих, які можуть становити більший ризик з точки зору запобігання (наприклад, нові клієнти, клієнти-нерезиденти, клієнти з великим готівковим бізнесом, публічно підзвітні особи, клієнти зі складною структурою власності або контролю, клієнти, які займаються певними ризикованими видами діяльності тощо); географічні регіони, в яких суб’єкт регулювання надаватиме свої послуги та звідки походитиме його клієнтська база, із зазначенням зон підвищеного ризику, з якими або в яких він працює (наприклад, податкові гавані; країни, території або юрисдикції, на які поширюються міжнародні фінансові санкції, з високим рівнем корупції тощо);

Також заявники повинні відповідати вимогам комерційної та професійної чесності, які полягають у демонстрації особистої, ділової та професійної поведінки, яка не ставить під сумнів здатність здійснювати надійне та розсудливе управління організацією.

Нагляд за дотриманням вищезазначених вимог покладено на Державний комітет банківського нагляду.

Після отримання від заявника відповідної інформації та документів, CBS протягом трьох місяців має прийняти рішення щодо реєстрації постачальника послуг віртуальних валют або відмовити у реєстрації.

У разі необхідності CBS може запитати у заявника додаткову інформацію та/або документи, в такому випадку тримісячний термін розгляду призупиняється.

Необхідно зазначити, що відповідно до Регламенту ЄС 2023/1113 від 31 травня 2023 року «Про інформацію, що супроводжує перекази коштів та певних криптоактивів» та змін до Директиви ЄС 2015/849 від 9 червня 2023 року, постачальники послуг з обслуговування криптоактивів (CASP) повинні, серед іншого, впроваджувати загальні заходи з відстеження переказу криптоактивів та спеціальні заходи з відстеження переказу криптоактивів з та на гаманці, що не є кастодіальними.

Загальні заходи вимагають від CASP, щоб перекази криптоактивів супроводжувалися певною інформацією про відправника (ім’я, адреса гаманця, країна адреси рахунку криптоактивів, офіційний номер особистого документа та ідентифікаційний номер клієнта, дата і місце народження або код LEI) та отримувача (ім’я, адреса гаманця, рахунок криптоактивів або код LEI) (обов’язкова інформація).

Крім того, CASP отримувача повинен впровадити ефективні процедури для виявлення того, чи включена обов’язкова інформація до переказу криптоактивів, щоб переконатися, що відправник або отримувач не підпадають під дію спеціальних обмежувальних заходів.

Спеціальні заходи з відстеження переказу криптоактивів на або з некастодіальних гаманців вимагають від CASP збирати та зберігати необхідну інформацію від свого клієнта, перевіряти точність такої інформації, надавати її компетентним органам на їхній запит та забезпечувати індивідуальну ідентифікацію переказу криптоактивів.

У разі переказу криптоактивів з некастодіального гаманця, CASP одержувача має здійснювати облік усіх переказів криптоактивів та повідомляти компетентний орган про будь-якого клієнта, який отримав суму, що дорівнює або перевищує 1 000 євро.

Крім того, у квітні 2023 року набув чинності Закон 6/2023 від 17 березня «Про ринки цінних паперів та інвестиційні послуги». Цей закон встановлює, що всі фінансові інструменти, які випускаються, реєструються, передаються або зберігаються з використанням технології розподіленого реєстру або інших подібних технологій, будуть підпадати під його дію. Закон також призначає National Stock Market Commission (CNMV) компетентним органом з нагляду за дотриманням положень Регламенту MiCA.

Отже, коли у вас виникнуть запитання щодо заснування криптовалютного бізнесу у сонячній Іспанії, ви знаєте куди звертатись.

Юристи компанії «Приходько та партнери» допоможуть в реєстрації компанії в Іспанії та підготують пакет документів необхідний для отримання ліцензії постачальника послуг віртуальних валют без зайвих витрат та в оптимальні строки.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи потрібна вам допомога з вибором правової форми компанії?

Так
Ні

2 питання

Чи потрібна вам допомога з розробкою бізнес плану?

Так
Ні

3 питання

Чи потрібна вам допомога з розробкою стратегії для управління ризиками?

Так
Ні

Теги по темi послуги:

Вам також може знадобитися:

Купівля Готової Компанії з MetaTrader 4

Детальніше

Відкриття брокерського рахунку в Exante

Детальніше

Готова компанія з ліцензією на криптовалюту

Детальніше

Підключення до MetaTrader 5

Детальніше

EMI ліцензія

Детальніше

Вибір між MetaTrader 4 (MT4) або MetaTrader 5 (MT5)

Детальніше

ГОТОВІ КОМПАНІЇ З БРОКЕРСЬКИМИ ЛІЦЕНЗІЯМИ

Детальніше

Підключення платформи MetaTrader

Детальніше

Порівняння MetaTrader 4 та MetaTrader 5

Детальніше

Отримання гемблінг ліцензії Кюрасао

Детальніше

Як підключити платформу metatrader?

Детальніше

SPI ліцензія в Чехії

Детальніше
Статті по темі:
20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

ФінТех

SCC GDPR Data Processing Agreement (DPA) для GDPR Інвестиційний договір у сфері криптовалют KYC верифікація Інвестування в криптовалюту – Юридичний супровід AML перевірка Впровадження Travel Rule систем у Європі Отримання ліцензії MiCA для CASP в ЄС під ключ Юридична перевірка транзакції на AML/CTF Отримання CASP в Австрії Відкриття крипто-компанії (CASP) в Польщі Бухгалтерський облік криптовалюти та токенів в Україні Токенізація нерухомості Отримання ліцензії EMI на Мальті Отримання AEMI ліцензії в Нідерландах Юридичний супровід розблокування криптогаманців Зареєструвати компанію в Англії Зареєструвати компанію в Гонконгу Ліцензія на букмекерський пункт Продовження гральних ліцензій в Україні Анулювання гральних ліцензій Юридичний супровід перевірки безпеки криптовалютного гаманця Юридична перевірка криптогаманця Аудит криптобіржі або криптотрейдера Вибір між MetaTrader 4 (MT4) або MetaTrader 5 (MT5) Підключення платформи MetaTrader Придбання готової компанії з МТ4 Купівля готової компанії з МТ5 Як отримати ліцензію MT4/MT5 Whitelabel Скільки коштує ліцензія MT4? Ліцензія на казино у мережі Інтернет ТОКЕНІЗАЦІЯ SPI ліцензія в Чехії Ліцензія на покер в мережі інтернет Ліцензія на гральний стіл Отримання SPI в Польщі Купівля готової компанії в Сінгапурі Ліцензія на гральне обладнання Отримання ліцензії AEMI в Литві Оформлення токенізації нерухомості та інших активів в Україні та за кордоном Ліцензія на зали гральних автоматів ЛІЦЕНЗІЯ ДЛЯ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ НА КІПРІ Правове порівняння ліцензій на електронні гроші EMI/AEMI та ліцензії платіжної установи PI Відкриття брокерського рахунку в Exante СТВОРЕННЯ ХОЛДИНГОВОЇ КОМПАНІЇ НА КІПРІ Система оподаткування для українців у Хорватії Система оподаткування українців у Словенії Відкриття бізнесу в Словаччині Система оподаткування українців у Словаччині Отримання криптоліцензії в Болгарії Система оподаткування українців в Австрії Особливості оподаткування українців в Латвії GDPR compliance Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Оподаткування українців в Естонії Реєстрація спулки з надання р2р послуг в Польщі Система оподаткування для українців в Канаді Ліцензування постачальників послуг віртуальних валют в Іспанії Відкриття банківського рахунку в Туреччині для юридичної особи Система оподаткування для українців в Італії Отримання гемблінг ліцензії Кюрасао Система оподаткування для українців в Ірландії EMI ліцензія Відкриття рахунку в платіжній системі Відкриття рахунку в Payoneer для юридичних осіб Оподаткування українців в Німеччині Купівля готової компанії з EMI ліцензією Отримання ліцензії на казино в Україні Юристи у сфері блокчейн Оподаткування українців у Британії Оподаткування для українців в Чехії Ліцензування криптовалютної діяльності у Франції Юридичний супровід купівлі готової компанії з Форекс ліцензією Система оподаткування для українців в Іспанії Релокація бізнесу на територію Європейського Союзу Релокація бізнесу в Європу Реєстрація ТОВ (BV) в Нідерландах Реєстрація підприємця в Нідерландах Купити компанію з криптоліцензією Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити готову компанію з брокерським рахунком в Україні Купити готову компанію в Естонії Купити готову компанію у Польщі Купити готову компанію в ОАЕ (Дубай) Купити готову компанію в Гонконгу з рахунком Купити готову брокерську компанію з ліцензією в Україні Реєстрація ТОВ в Болгарії Самозайнята особа (ІП) на Мальті Купівля Готової Компанії з MetaTrader 4 Реєстрація ФОП (ЕТ) в Болгарії Зареєструвати компанію у США Реєстрація компанії у Великій Британії Готова компанія з ліцензією на криптовалюту Система оподаткування на Мальті Реєстрація компанії на Мальті Оптимізація податкового навантаження у Великобританії Як розблокувати грошовий рахунок на біржах та інших фінансових установах? Розблокування криптогаманців на біржах та інших фінансових установах Консультація з оподаткування в Європі Реєстрація компанії на Кіпрі Реєстрація ІП у Великобританії Відкриття індивідуального підприємства у Чехії Реєстрація ТОВ у Великобританії Реєстрація індивідуального підприємця у Латвії Реєстрація компанії в Латвії Відкриття індивідуального підприємства в Німеччині Порівняння MetaTrader 4 та MetaTrader 5 Відкриття рахунку в платіжних системах FOREX юрисдикції Розірвання ГІГ-контракту РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ (ТОВ) В ЧЕХІЇ Реєстрація ІП для IT в Європі Система оподаткування в Австрії Система оподаткування на Кіпрі Послуги MLRO – спеціаліста Відкриття GmbH в Німеччині Реєстрація індивідуального підприємця в Австрії Отримання форекс-ліцензії Ліцензія на торгівлю криптовалютами Реєстрація офшорної компанії Аудит смарт контрактів Реєстрація компанії (ТОВ) в Австрії РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ (ТОВ) В ЕСТОНІЇ ОТРИМАННЯ ГЕМБЛІНГ ЛІЦЕНЗІЇ В АНЖУАНІ РОЗРОБКА AML ПОЛІТИКИ РЕЄСТРАЦІЯ КРИПТО-КОМПАНІЇ В КОСТА-РІЦІ Ліцензія на гральний бізнес в Україні РЕЄСТРАЦІЯ ІНДИВІДУАЛЬНОГО ПІДПРИЄМЦЯ В ІСПАНІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В КИРГИЗСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В САЛЬВАДОРІ Отримання гемблінг ліцензії у Великій Британії РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ В КОСТА-РІЦІ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ ЕМІ В КАЗАХСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ІТАЛІЇ ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ГІБРАЛТАРІ СМАРТ-КОНТРАКТИ: МАЙБУТНЄ УГОД НА ОСНОВІ БЛОКЧЕЙН-ТЕХНОЛОГІЙ ТА ЇХ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В КАЗАХСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ШВЕЙЦАРІЇ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД РОЗБЛОКУВАННЯ КРИПТОАКТИВІВ ЮРИДИЧНІ ПОСЛУГИ ПО СУПРОВОДУ WEB 3.0 ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ Відкриття банківського рахунку для крипто бізнесу ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ ДЛЯ ГЕМБЛІНГУ Відкриття банківських рахунків для High-Risk бізнесу РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ У ГОНКОНГУ Гральна ліцензія (гемблінг) на Мальті ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СЛОВАЧЧИНІ ОТРИМАННЯ ПЛАТІЖНОЇ ЛІЦЕНЗІЇ EMI У ЛИТВІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ НА КЮРАСАО Отримання платіжної ліцензії SPI Отримання платіжної ліцензії API (Application Programming Interface) Підключення до MetaTrader 5 ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ГОНКОНЗІ Отримання платіжної ліцензії на Белізі ОТРИМАННЯ SVF ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ ОТРИМАННЯ ФОРЕКС ЛІЦЕНЗІЇ ВАНУАТУ ОТРИМАННЯ АЕМІ ЛІЦЕНЗІЇ В ВЕЛИКОБРИТАНІЇ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSB КАНАДА ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В ЛИТВІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ПОЛЬЩІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ЧЕХІЇ РЕЄСТРАЦІЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ В ГОНКОНГУ СУПРОВІД ICO Як підключити платформу metatrader? РЕЄСТРАЦІЯ БАНКУ НА КІПРІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЙ В ЄС ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА КАЗИНО ОТРИМАННЯ ФОРЕКС-ЛІЦЕНЗІЙ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА БЕТТИНГ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSO В ГОНКОНЗІ Отримання криптоліцензії в Естонії ОТРИМАННЯ ПОКЕР-ЛІЦЕНЗІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В ОАЕ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ EMI , AEMI ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ГРУЗІЇ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ API, PI, PSP ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОТЕРЕЇ НА КЮРАСАО ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОТЕРЕЇ ПРОДАЄТЬСЯ КІПРСЬКА ІНВЕСТИЦІЙНА ФІРМА STP БРОКЕР ГОТОВІ КОМПАНІЇ З БРОКЕРСЬКИМИ ЛІЦЕНЗІЯМИ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІІ EMI В ЄВРОПІ РОЗРАХУНКИ КРИПТОВАЛЮТОЮ В УКРАЇНІ