Эксперт по финансовому и международному корпоративному праву. Имеет многолетний опыт сопровождения FinTech и лицензированных компаний в ЕС, ОАЭ, США и Восточной Азии. Специализируется на AML/KYC комплаенсе, M&A сделках, регистрации и лицензировании компаний, а также взаимодействии с регуляторами и банковскими учреждениями.
KYC (Know Your Customer) — это процесс идентификации и верификации клиентов, который применяется субъектами первичного финансового мониторинга перед осуществлением финансовых или иных операций.
В контексте AML-законодательства KYC предусматривает осуществление действий по идентификации и верификации клиента, сбору, хранению и проверке документов и данных, позволяющих однозначно установить личность и оценить риски сотрудничества.
Идентификация и верификация в рамках финансового мониторинга являются ключевыми элементами AML-системы и известны в регуляторных нормах ЕС как KYC/KYB. Они являются обязательными процедурами для субъектов первичного финансового мониторинга.
регистрационные данные компании (для юридических лиц).
Верификация:
проверка достоверности документов;
подтверждение принадлежности данных соответствующему лицу;
проверка через государственные реестры.
Определение UBO (конечного бенефициарного владельца) — для юридических лиц.
Оценка риск-профиля клиента (low / medium / high risk).
Подтверждение источников доходов (source of funds / source of wealth).
Санкционные проверки:
НБУ;
ООН;
ЕС;
OFAC;
проверка PEP-статуса.
Постоянный мониторинг и обновление данных.
KYC и KYB в системе AML и противодействия финансовым преступлениям
KYC применяется к физическим лицам. KYB (Know Your Business) применяется к юридическим лицам и включает проверку структуры собственности, корпоративного контроля и конечных бенефициарных владельцев.
KYC-процедуры обеспечивают выявление рисков, предотвращение использования финансовой системы для незаконной деятельности, противодействие финансированию терроризма и защиту финансовой системы от манипуляций с активами.
Несоблюдение требований по идентификации и верификации клиентов влечёт применение административной, финансовой и уголовной ответственности, а также регуляторные санкции, включая отзыв лицензий и прекращение деятельности.
Юридическая компания «Приходько и партнёры» осуществляет юридическое сопровождение процессов KYC/KYB, в частности:
разработку процедур идентификации и верификации;
адаптацию AML-политик;
внедрение внутренних регламентов;
правовую интеграцию KYC в бизнес-процессы;
подготовку к регуляторным проверкам;
аудит существующих KYC-процедур.
Если вы стремитесь обеспечить надлежащую идентификацию и верификацию лиц, минимизировать правовые и репутационные риски и привести процедуры KYC/KYB в соответствие с требованиями AML/CFT и финансового мониторинга, обращайтесь в «Приходько и партнёры» — и мы обеспечим профессиональное правовое сопровождение на каждом этапе.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вам нужна идентификация и проверка лиц перед операциями?
Да
Нет
2 вопрос
Нужно ли проверять бенефициаров (UBO)?
Да
Нет
3 вопрос
Нужны ли санкционные или PEP-проверки?
Да
Нет
4 вопрос
Необходимо ли привести процедуры KYC в соответствие с требованиями AML/CFT?
Хочу поблагодарить Назара за эффективную и профессиональную помощь в разблокировании моего персонального счета в Trustee Plus. Как частный инвестор и криптотрейдер, я оказался в сложной ситуации из-за полной блокировки доступа к активам и невозможности осуществлять транзакции.
Назар подробно проанализировал ситуацию, четко объяснил правовые механизмы решения проблемы и взял на себя полное юридическое сопровождение. Благодаря его грамотным действиям, а также коммуникации с платформой, доступ к счету и криптоактивам был успешно восстановлен.
5/5
Благодарю Тараса за профессиональную и результативную помощь в разблокировании банковского счета в ЕС. Ситуация была непростой и требовала ясного понимания европейских банковских процедур, однако юрист грамотно выстроил стратегию, подготовил необходимые обращения и довел дело до успешного результата. Рекомендую)
Юридическая компания
Оставьте заявку на юридическую помощь прямо сейчас:
Мы работаем Понедельник – Пятница с 9:30 до 18:00. Если Вы оставили заявку после 18:00 в будние дни – мы свяжемся с Вами на следующий рабочий день начиная с 9:30.
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram