Цыганкова Алина Алексеевна
Цыганкова Алина Алексеевна

Адвокат

E-mail
tsyhankova@prikhodko.com.ua
Номера телефонов
+38 (073) 007-41-74

Эксперт по финансовому и международному корпоративному праву. Имеет многолетний опыт сопровождения FinTech и лицензированных компаний в ЕС, ОАЭ, США и Восточной Азии. Специализируется на AML/KYC комплаенсе, M&A сделках, регистрации и лицензировании компаний, а также взаимодействии с регуляторами и банковскими учреждениями.

Связаться сейчас
AML проверка

AML проверка

AML (Anti Money Laundering) — это комплекс правовых и административных мер, направленных на предотвращение использования финансовых систем или конкретных финансовых учреждений для легализации и отмывания доходов, полученных незаконным путем, а также финансирования террористической деятельности.

AML-проверка — это процедура, позволяющая выявлять подозрительные финансовые операции и предотвращать отмывание денег. Она применяется субъектами хозяйствования с целью проверки клиентов и контрагентов на предмет их возможной связи с незаконной деятельностью, в том числе финансированием терроризма, коррупцией или уклонением от уплаты налогов.

AML-проверка в Украине

В разрезе действующего законодательства Украины финансовый мониторинг представляет собой совокупность мер, принимаемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов. AML-проверка является составной частью этой системы и охватывает процедуры идентификации, верификации, анализа финансовых операций и оценки рисков.

Финансовый мониторинг включает государственный и первичный финансовый мониторинг и направлен на выполнение требований Закона Украины №361-IX и другого законодательства в сфере AML/CFT.

Основная цель AML-проверки

Основной целью AML-проверки является:

  • установление личности субъекта финансовой операции;
  • выявление бенефициарного владельца активов;
  • подтверждение происхождения средств;
  • оценка рисков транзакционной активности;
  • предотвращение незаконного использования финансовых сервисов;
  • противодействие манипуляциям с активами.

AML-проверка и криптовалюта

AML-проверка применяется, в частности, к операциям с криптовалютой на основании европейских норм и рекомендаций FATF. На уровне ЕС/ЕЭЗ определено понятие виртуальной валюты и установлены обязательные требования по верификации владельцев криптовалюты, отслеживанию происхождения криптовалюты, системному мониторингу криптовалютных транзакций и другим процедурам, направленным на контроль оборота криптовалюты на рынке.

Рассчитать стоимость помощи юриста

Ключевые элементы AML-проверки

  • Идентификация — установление личности путем получения идентификационных данных.
  • Верификация — проверка достоверности полученных данных и подтверждение их принадлежности соответствующему лицу.
  • Оценка рисков (risk-based approach) — анализ рисков, связанных с клиентом, операциями и юрисдикцией.
  • Подтверждение источников средств (source of funds / source of wealth) — проверка законности происхождения активов.
  • Мониторинг транзакций — постоянное отслеживание финансовых операций с целью выявления подозрительных или нетипичных действий.

Финансовые операции, подлежащие AML-проверке

  • пороговые операции;
  • подозрительные операции;
  • трансграничные переводы;
  • операции, связанные с крупными суммами;
  • операции, связанные с повышенным риском страны или сектора деятельности.
Также будет полезно: Юридическая проверка транзакции на AML/CTF

Ответственность за несоблюдение требований AML

За нарушение требований законодательства в сфере предотвращения отмывания средств предусмотрена административная, уголовная и
регуляторная ответственность, в том числе:

  • штрафные санкции;
  • отзыв лицензий;
  • прекращение деятельности;
  • ликвидация компаний;
  • ответственность должностных лиц.

Как мы помогаем

Юридическая компания «Приходько и партнёры» предоставляет комплексное правовое сопровождение в сфере AML/CFT и финансового мониторинга в соответствии с требованиями законодательства Украины, нормативами Европейского Союза и международными стандартами (FATF, EU AML Directives, международные комплаенс-практики), в частности:

  • внедрение AML-процедур в соответствии с украинским, европейским и международным регулированием;
  • разработку внутренних AML/CFT политик и комплаенс-документации;
  • проведение AML-аудита и правовой оценки соответствия;
  • юридическую адаптацию AML-процессов под регуляторные требования различных юрисдикций;
  • сопровождение взаимодействия с национальными и международными регуляторами;
  • подготовку к проверкам НБУ, Государственной службы финансового мониторинга и других регуляторных органов.

Если вы стремитесь минимизировать правовые, финансовые и репутационные риски и обеспечить надлежащее соответствие требованиям AML/CFT и финансового мониторинга, обращайтесь в «Приходько и партнёры» — и мы обеспечим профессиональное правовое сопровождение на каждом этапе.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

Совершаете ли вы трансграничные финансовые операции или международные переводы?

Да
Нет

2 вопрос

Есть ли у вас операции, связанные с повышенным риском юрисдикции, сектора или вида деятельности?

Да
Нет

3 вопрос

Проводились ли ранее проверки со стороны регуляторных органов в сфере финансового мониторинга?

Да
Нет
20%
скидка
Если мы не
перезвоним
в течение дня
Консультация
Юридическая компания
Оставьте заявку на юридическую помощь прямо сейчас:
9+ лет на рынке
70+ специалистов практиков
Фиксированная цена
Онлайн / офлайн консультация

ФінТех

SCC GDPR Data Processing Agreement (DPA) для GDPR Инвестиционный договор в сфере криптовалют KYC верификация Инвестирование в криптовалюту — Юридическое сопровождение AML проверка Внедрение Travel Rule систем в Европе Получение лицензии MiCA для CASP в ЕС Юридическая проверка транзакции на AML/CTF Получение CASP в Австрии Открытие крипто-компании (CASP) в Польше Бухгалтерский учет криптовалюты и токенов в Украине Токенизация недвижимости РАСЧЕТЫ КРИПТОВАЛЮТОЙ В УКРАИНЕ Получение лицензии EMI на Мальте Получение лицензии AEMI в Нидерландах Юридическое сопровождение разблокировки криптокошельков Зарегистрировать компанию в Англии Зарегистрировать компанию в Гонконге Лицензия на букмекерский пункт Продление игорных лицензий в Украине Аннулирование игорных лицензий Юридическое сопровождение проверки безопасности криптовалютного кошелька Юридическая проверка криптокошелька Аудит криптобиржи или криптотрейдера Выбор между MetaTrader 4 (MT4) и MetaTrader 5 (MT5) Подключение платформы MetaTrader Купить готовую компанию с MT4 Покупка готовой компании с МТ5 Как получить лицензию Whitelabel MT4/MT5 Сколько стоит лицензия МТ4? Лицензия на казино в сети Интернет ТОКЕНИЗАЦИЯ SPI лицензия в Чехии Лицензия на покер в сети интернет Лицензия на игровой стол Получение SPI в Польше Покупка готовой компании в Сингапуре Лицензия на игровое оборудование Получение лицензии AEMI в Литве Оформление токенизации недвижимости и других активов в Украине и за границей Лицензия на залы игровых автоматов ЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ Правовое сравнение лицензий на электронные деньги EMI/AEMI и лицензии платежного учреждения PI Открытие брокерского счета в Exante СОЗДАНИЕ ХОЛДИНГОВОЙ КОМПАНИИ НА КИПРЕ Система налогообложения для украинцев в Хорватии Система налогообложения украинцев в Словении Открытие бизнеса в Словакии Система налогообложения украинцев в Словакии Получение криптолицензии в Болгарии Система налогообложения украинцев в Австрии Особенности налогообложения украинцев в Латвии GDPR compliance для бизнеса Legal Opinion Letter — Юридическое заключение Налогообложение украинцев в Эстонии Регистрация спулки по предоставлению р2р услуг в Польше Система налогообложения для украинцев в Канаде Лицензирование поставщиков виртуальных валют в Испании Открытие банковского счета в Турции для юридического лица Система налогообложения для украинцев в Италии Получение гемблинг лицензии Кюрасао Система налогообложения для украинцев в Ирландии EMI лицензия Открытие счета в платежной системе Открытие счета в Payoneer для юридических лиц Налогообложение украинцев в Германии Покупка готовой компании с лицензией EMI Получение лицензии на казино в Украине Юристы в сфере технологии блокчейн Налогообложение украинцев в Британии Налогообложение для украинцев в Чехии Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции Юридическое сопровождение покупки готовой компании с Форекс лицензией СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ ДЛЯ УКРАИНЦЕВ В ИСПАНИИ Релокация бизнеса на территорию Европейского Союза Релокация бизнеса в Европу Регистрация ООО (BV) в Нидерландах Регистрация предпринимателя в Нидерландах Купить компанию с криптолицензией Купить готовую компанию с оборотами в Украине Купить готовую компанию с брокерским счетом в Украине Купить готовую компанию в Эстонии Купить готовую компанию в Польше Купить готовую компанию в ОАЭ (Дубаи) Купить готовую компанию в Гонконге со счетом Купить готовую брокерскую компанию с лицензией в Украине Регистрация ООО в Болгарии Самозанятое лицо (ИП) на Мальте Покупка готовой компании с MetaTrader 4 Регистрация ФЛП (ЭТ) в Болгарии Зарегистрировать компанию в США Регистрация компании в Великобритании Готовая компания с лицензией на криптовалюту Система налогообложения на Мальте Регистрация компании на Мальте Оптимизация налоговой нагрузки в Великобритании Как разблокировать денежный счет на биржах и других денежных учреждениях? Разблокирование криптокошельков на биржах и других финансовых учреждениях Консультация по налогообложению в Европе Регистрация компании на Кипре Регистрация ИП в Великобритании Открытие индивидуального предприятия в Чехии Регистрация ООО в Великобритании Регистрация индивидуального предпринимателя в Латвии Регистрация компании в Латвии Открытие индивидуального предприятия в Германии Сравнение MetaTrader 4 и MetaTrader 5 Открытие счета в платежных системах FOREX юрисдикции Расторжение ГИГ-контракта РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ (ООО) В ЧЕХИИ Регистрация ИП для IT в Европе Система налогообложения в Австрии Система налогообложения на Кипре Услуги MLRO – специалиста Открытие GmbH в Германии Регистрация индивидуального предпринимателя в Австрии Получение Форекс-лицензии Лицензия на торговлю криптовалютами Регистрация оффшорной компании Аудит смарт контрактов Регистрация компании GMBH (ООО) в Австрии РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ (ООО) В ЭСТОНИИ ПОЛУЧЕНИЕ ГЕМБЛИНГ ЛИЦЕНЗИИ В АНЖУАНЕ РАЗРАБОТКА AML-ПОЛИТИКИ РЕГИСТРАЦИЯ КРИПТО-КОМПАНИИ В КОСТА-РИКЕ Лицензия на игорный бизнес в Украине РЕГИСТРАЦИЯ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ В ИСПАНИИ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В КЫРГЫЗСТАНЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В САЛЬВАДОРЕ Получение гемблинг лицензии в Великобритании РЕГИСТРАЦИЯ БИЗНЕСА В КОСТА-РИКЕ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI В КАЗАХСТАНЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В ИТАЛИИ ОФОРМЛЕНИЕ ГИГ-КОНТРАКТА ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В ГИБРАЛТАРЕ СМАРТ-КОНТРАКТЫ: БУДУЩЕЕ СОГЛАШЕНИЙ НА ОСНОВЕ БЛОКЧЕЙН -ТЕХНОЛОГИЙ И ИХ ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В КАЗАХСТАНЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ШВЕЙЦАРИИ ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ РАЗБЛОКИРОВАНИЯ КРИПТОАКТИВОВ ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ WEB 3.0 ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ Открытие банковского счета для крипто бизнеса ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДЛЯ ГЕМБЛИНГА Открытие банковских счетов для High-Risk бизнеса РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ В ГОНКОНГЕ Игровая лицензия (гемблинг) на Мальте ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В СЛОВАКИИ ПОЛУЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ НА КЮРАСАО Получение платежной лицензии SPI Получение платежной лицензии API (Application Programming Interface) Подключение к MetaTrader 5 ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ В ГОНКОНГЕ Получение платежной лицензии на Белизе ПОЛУЧЕНИЕ SVF ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ ПОЛУЧЕНИЕ ФОРЕКС ЛИЦЕНЗИИ ВАНУАТУ ПОЛУЧЕНИЕ АЕМІ ЛІЦЕНЗИИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ MSB КАНАДА ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЛИТВЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ПОЛЬШЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЧЕХИИ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ГОНКОНГЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ICO Как подключить платформу metatrader? РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА НА КИПРЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЙ В ЕС ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА КАЗИНО ПОЛУЧЕНИЕ ФОРЕКС-ЛИЦЕНЗИЙ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА БЕТТИНГ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ MSO В ГОНКОНГЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЭСТОНИИ ПОЛУЧЕНИЕ ПОКЕР-ЛИЦЕНЗИИ ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ОАЭ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI, AEMI ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ГРУЗИИ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ API, PI, PSP ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ЛОТЕРЕИ В КЮРАСАО ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ЛОТЕРЕИ CYPRUS INVESTMENT FIRM STP BROKER ГОТОВЫЕ КОМПАНИИ С БРОКЕРСКИМИ ЛИЦЕНЗИЯМИ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЕВРОПЕ