ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В АВСТРІЇ

Фінансовий моніторинг в Австрії — це одна з ключових процедур для бізнесу та фізичних осіб, які планують відкрити рахунки, інвестувати або здійснювати великі транзакції.

З огляду на суворі вимоги AML (Anti-Money Laundering) та KYC (Know Your Customer), без чіткої підготовки пройти цей етап практично неможливо.

Юридична компанія «Приходько та партнери» допомагає українським клієнтам успішно проходити моніторинг, знижуючи ризики блокування рахунків та відмов банків.

Як пройти фінансовий моніторинг юридичній та фізичній особі?

У Австрії моніторинг проходять і компанії, і приватні особи. Для бізнесу важливо продемонструвати прозору структуру власності, легальність походження коштів і реальність діяльності.

Для фізичної особи — підтвердити джерела доходів (зарплата, дивіденди, продаж активів) та відсутність підозрілих транзакцій.

Згідно зі статистикою OeNB (Австрійського національного банку), у 2024 році було відхилено понад 18% заявок на відкриття рахунків через непроходження моніторингу.

Що для цього необхідно, які вимоги місцевого законодавства?

Вимоги регулюються Законом про запобігання відмиванню коштів (FM-GwG) та Законом про банки 1993 року (BWG).

Потрібно надати:

• Документи, що підтверджують структуру власності (Ubo-структура).
• Підтвердження походження коштів (банківські виписки, договори).
• Податкові декларації за 2-3 роки.
• Докази ділової активності (контракти, інвойси).

Для фізичних осіб — додатково запитують інформацію про джерела доходів за кордоном та зв’язок з політично значущими особами (PEP).

Основні вимоги фінансового моніторингу

Ключові вимоги:

• Повна прозорість бенефіціарів.
• Легальність джерела коштів.
• Відсутність зв’язків із санкційними режимами чи особами.
• Наявність підтверджених бізнес-моделей для компаній.

Навіть одноразова велика транзакція може стати підставою для блокування рахунку, якщо немає чітких пояснень та документів.

Процедура проведення та строки

Процедура включає попередню перевірку документів, онлайн або офлайн-ідентифікацію клієнта та аналіз транзакційної активності.

У середньому австрійські банки проводять моніторинг протягом 2-4 тижнів, але для складних випадків цей строк може сягати 2-3 місяців.

Скільки коштує проведення юридичного аудиту підприємства?

Вартість юридичного аудиту (Legal Due Diligence) в Австрії залежить від розміру компанії та обсягу перевірки.

В разі необхідності, юридична компанія «Приходько та партнери» має перевірений досвід співпраці з місцевими аудиторами та банками, що дозволяє оптимізувати витрати та забезпечити якісну підготовку документів.

Основні складнощі при проходженні фінансового моніторингу

• Невідповідність українських документів вимогам австрійських банків.
• Відсутність англомовних або німецькомовних підтверджень.
• Непрозора структура компанії чи невідомі бенефіціари.
• Зв’язки з країнами високого ризику.

У 2024 році понад 25% українських заявників зіткнулися з блокуванням рахунків в Австрії саме через складності чи неточності у підтвердженні походження коштів.

Яка взаємодія з ЄС та Україною?

Австрія дотримується Директиви ЄС 2015/849 щодо запобігання відмиванню коштів, тому співпраця з Україною відбувається через обмін податковою та фінансовою інформацією (CRS, AML-платформи). Це означає, що дані про українських бенефіціарів можуть передаватися автоматично.

Як ми допомагаємо при проходженні фінансового моніторингу

Юридична компанія «Приходько та партнери» пропонує комплексний супровід: від підготовки документів та локалізації українських пакетів до повного супроводу контактів із банками та аудиторами в Австрії.

Наша команда регулярно допомагає клієнтам успішно пройти фінансовий моніторинг та відкрити рахунки в австрійських банках.

Якщо ви плануєте відкрити рахунок в Австрії або інвестувати через австрійські компанії, запитайте себе:

• Чи готові ваші документи до ретельної перевірки австрійським банком?
• Чи можете ви чітко пояснити джерело кожної великої транзакції?
• Чи маєте ви стратегію, щоб уникнути блокування рахунків або відмови у співпраці?

Якщо на будь-яке з цих запитань немає впевненої відповіді — звертайтесь до «Приходько та партнери».

Ми забезпечимо безпеку ваших фінансів і супровід на кожному етапі.