Відкриття крипто-компанії (CASP) в Польщі

У 2025 році Польща стала однією з провідних європейських юрисдикцій для крипто-бізнесу: тут зареєстровано понад 150 криптокомпаній, а обсяг транзакцій перевищив €2 млрд.

Євро­регуляція MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) та DORA (Digital Operational Resilience Act), що почала застосовуватися з грудня 2024 року, уніфікувала вимоги до провайдерів криптовалютних послуг у всьому ЄС.

Тому відкриття і масштабування крипто-компанії в Польщі сьогодні — це шанс працювати на весь єдиний ринок ЄС. Наша команда «Приходько та партнери» супроводжує проєкти VASP у Польщі та ЄС.

Нижче — детальний покроковий гайд, як відкрити власну крипто-компанію з урахуванням національного та європейського законодавства.

1. Вибір юридичної форми та статутних положень

Найбільш поширена форма — Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. z o.o.), еквівалент українського ТОВ. Ця структура поєднує обмежену відповідальність засновників та простоту управління.

В статут включаємо види діяльності за Art. 3 MiCA: послуги обміну, зберігання, передавання віртуальних активів та випуск токенів.

«Приходько та партнери» розробляють статут Sp. z o.o. з урахуванням ваших бізнес-цілей і захисту інтересів засновників.

2. Реєстрація компанії в KRS

Наступний крок — подати документи до Krajowy Rejestr Sądowy (KRS). Ми реєструємо компанію через портал S24 або традиційно в нотаріуса.

Після вводу статуту до реєстру компанія отримує виписку з KRS, а також коди REGON (статистичний) і NIP (податковий).

Важливо одразу вказати адресу юридичної реєстрації та призначити директора з номером PESEL — громадянина ЄС або резидента.

3. Відкриття банківського рахунку

Без банківського рахунку подальші операції неможливі. Ми підготуємо пакет KYC-документів: виписка з KRS, статут, довідка про директора з PESEL, підтвердження джерел фінансування.

Завдяки постійним контактам з провідними польськими банками «Приходько та партнери» ми забезпечуємо оперативний розгляд заявки та відкриття рахунку під крипто-компанію.

4. Призначення AML-офіцера та внутрішні політики

Згідно з польським Законом про AML (Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy) і MiCA, криптокомпанії зобов’язані призначити офіцера з AML/KYC, який проживає в Польщі і володіє місцевою PESEL.

Ми розробляємо і впроваджуємо внутрішні політики: процедури ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та звітування в GIIF–PL і європейську FIU. Пакет наших послуг включає тренінг персоналу та аудит цих політик.

5. Подача заявки на ліцензію CASP за MiCA & DORA

MiCA регулює діяльність Crypto–Asset Service Providers (CASP), тож компанія Sp. z o.o. має подати заявку до KNF — польського регулятора фінпослуг.

У комплекті документів:

• статут,
• підтвердження певного початкового капіталу (мінімум EUR 125 000),
• внутрішні AML/KYC політики,
• технічне рішення з безпеки та конфіденційності.

«Приходько та партнери» координують подачу заявки, взаємодію з KNF і моніторинг статусу.

6. Податкова реєстрація та звітність

Після отримання ліцензії CASP слідує реєстрація в Urząd Skarbowy як платник VAT, якщо компанія планує випуск stablecoins чи інші операції з товарним ПДВ.

Ми проконсультуємо щодо вибору податкової бази — загальної чи спеціальної (22 % податок на електронні послуги), а також оформимо щоквартальну та річну звітність за PPWiN.

7. Технічна та операційна готовність

MiCA і DORA висувають суворі вимоги до кібербезпеки та стійкості IT-систем. Наша команда співпрацює з провайдерами custody-рішень, розгортає multi-sig холодні гаманці та впроваджує систему transaction monitoring, що відповідає статтям 5–7 MiCA.

Окремо реалізуємо GDPR- and DORA-compliant політики захисту персональних даних.

8. Публікація документів та прозорість

Регуляція MiCA вимагає публічності: Terms & Conditions, White Paper чи Prospectus мають бути доступні клієнтам.

Ми готуємо англомовні, польськомовні та за потреби україномовні версії цих документів, забезпечуючи відповідність Art. 18–22 MiCA щодо ризиків, стрес-тестів та цінових політик.

9. Пост-ліцензійний супровід

Отримавши CASP, слід систематично оновлювати KYC-дані клієнтів, проводити external AML-аудити та подавати щоквартальні звіти.

Ми забезпечуємо повний супровід у post-deal етапі: від перевірки виконання рекомендацій до підготовки до європейських інспекцій ESMA.

10. Масштабування по ЄС

Ліцензія CASP, видана в Польщі, відкриває доступ до всіх 27 країн ЄС без додаткових національних дозволів.

«Приходько та партнери» допомагають адаптувати документацію під локальні правила інших держав, забезпечуючи вашій Sp. z o.o. швидкий вихід на нові ринки.

«Приходько та партнери» — ваш надійний юрист і партнер у запусках, ліцензуванні та масштабуванні крипто-бізнесу в Польщі та ЄС.

Зв’яжіться з нами, щоб отримати індивідуальну стратегію та бездоганний юридичний супровід!