Дякую Тарасу за професійну та результативну допомогу у розблокуванні банківського рахунку в ЄС. Ситуація була непростою та вимагала чіткого розуміння європейських банківських процедур, однак юрист грамотно вибудував стратегію, підготував необхідні звернення та довів справу до успішного результату. Рекомендую)
Керівник практики
Керівник практики корпоративного права та фінтеху. Експерт у питаннях створенні та реорганізації компаній, супроводі M&A угод, а також юридичному супроводі відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС, Азії та Північної Америки.
ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ІТАЛІЇ
Отримання криптоліцензії в Італії є стратегічним кроком для постачальників послуг криптоактивами (CASP), особливо з урахуванням повного впровадження регламенту MiCA до червня 2026 року. Цей процес регулюється CONSOB (Комісією з цінних паперів та бірж) та Банком Італії, які встановили чіткі дедлайни: заявки мали подати до 30 грудня 2025 року, з продовженням діяльності до 30 червня 2026-го за умови подачі.
Регуляторне підґрунтя
Італія активно імплементувала ЄС-регуляцію MiCA через законодавчий декрет 129/2024, що визначає CONSOB як основного орган для авторизації CASP, а Банк Італії — для нагляду за стабільністю та ризиками. До MiCA криптобізнес реєструвався як VASP в OAM (Organismo Agenti e Mediatori), але з грудня 2024 року базова реєстрація замінена на повноцінну ліцензію для послуг обміну, зберігання, торгівлі чи надання консультацій з криптоактивами. Регулятори вимагають повної відповідності AMLD5, DORA (цифрова операційна стійкість) та GDPR, з фокусом на захист клієнтів та запобігання відмиванню коштів. Станом на лютий 2026 року перші MiCA-ліцензії видано кільком компаніям, що демонструє прискорення процесу.
Також буде корисно: Купити компанію з криптоліцензією
Підготовка відповідних політик
Підготовка політик є критичним етапом для отримання криптоліцензії, оскільки CONSOB вимагає детальних документів, що демонструють відповідність MiCA та італійському праву. AML/KYC-політика повинна включати risk-based approach:
- ідентифікацію клієнтів (eIDAS чи традиційний паспорт),
- моніторинг транзакцій понад 15 000 €,
- PEP-чекінг та звітність про підозрілі операції до UIF (італійська FIU).
Політика IT-безпеки охоплює DORA-вимоги:
- тестування на кібератаки, бізнес-континуїтет,
- шифрування ключів та інтеграцію з TRA (Trustworthy AI).
Додатково розробляють Risk Management Framework з моделями VaR для крипто-волатильності, Client Asset Protection (сегрегація фондів) та Disclosure Policy для прозорості fee та ризиків. Рекомендується залучати сертифікованих аудиторів (Deloitte чи PwC) для верифікації; шаблони адаптують під специфіку бізнесу, забезпечуючи багатомовність (італ./англ.).
Основні вимоги до CASP
Компанія повинна бути зареєстрована в Італії як ТОВ (S.r.l.) чи акціонерне товариство (S.p.A.) з фізичним офісом або представництвом; директора — резиденти чи фізособи без судимостей чи санкцій. Ключові вимоги включають:
- мінімальний капітал (50 000 € для обміну/гаманців, 125 000 € для платформ, 150 000 € для складних послуг),
- детальні AML/KYC-процедури з AI-моніторингом транзакцій,
- IT-інфраструктуру з двофакторною аутентифікацією та резервним копіюванням, а також контактну особу (Compliance Officer) для регулятора.
Акціонери та топ-менеджери проходять перевірку fit & proper (репутація, досвід, фінстабільність); обов’язкова квартальна звітність про обсяги транзакцій, клієнтські активи та ризики. Для стейблкоїнів чи токенізації потрібні окремі white paper з аудиторським висновком.
Процедура отримання ліцензії
- Реєстрація юридичної особи: Процес розпочинається з реєстрації ТОВ (S.r.l.) чи акціонерного товариства (S.p.A.) через італійського нотаріуса та внесення до Реєстру компаній — це займає 2–4 тижні.
- Подача заявки до CONSOB: Онлайн-заявка через спеціальний портал з пакетом документів: трирічний бізнес-план з фінансовими прогнозами, AML/KYC-політики, фінансові звіти (баланс та P&L за останні 2 роки), CV директорів, IT-аудит та Terms of Service.
- Первинна перевірка CONSOB: Оцінка повноти пакету протягом 25 робочих днів, потім аналіз змісту — до 90 днів офіційно, на практиці 3–6 місяців з уточненнями.
- Паралельні дії: Відкриття корпоративного банківського рахунку в Intesa Sanpaolo чи UniCredit (3 тижні) та due diligence перевірка акціонерів і процесів.
- Отримання ліцензії: Після схвалення CONSOB видає ліцензію CASP з паспортуванням по ЄС для роботи в 27 країнах без додаткових дозволів.
Як «Приходько та Партнери» допомагає?
Юридична компанія «Приходько та Партнери» надає комплексну підтримку в отриманні криптоліцензії в Італії, супроводжуючи клієнтів на всіх етапах — від реєстрації компанії та підготовки документів до взаємодії з CONSOB і Банком Італії. Фахівці фірми, що спеціалізуються на fintech та крипторегуляціях, розробляють індивідуальні AML/KYC-політики з AI-інтеграцією, бізнес-плани з фінансовим моделюванням та проводять перевірку fit & proper для акціонерів, мінімізуючи ризики відмови чи затримок. Завдяки досвіду в MiCA-імплементації по ЄС (включаючи успішні кейси в Естонії та Литві), команда забезпечує терміни в 3–6 місяців, оптимізацію витрат на 20–30% та зв’язки з італійськими банками для швидкого онбордингу. Клієнти отримують готові шаблони документів, тренінги для Compliance Officer та пост-ліцензійний супровід для звітності та розширення по ЄС.
Переваги та ризики
MiCA-ліцензія в Італії відкриває паспортування по ЄС, доступ до банків (ClearBank, Banxe) та довіру інвесторів; великі гравці як Binance, Kraken чи Coinbase вже адаптувалися.
Ризики: блокування рахунків без ліцензії після червня 2026-го, посилений нагляд за транзакціями >15 000 € (KYC-MiCA), геополітичні санкції для non-EU власників.
Для українців/україномовних бізнесів Італія приваблива через лояльність до fintech-хабів та податкові пільги в зонах як Мілан чи Рим. Рекомендується починати з консультації для оцінки структури компанії.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Вам потрібна консультація щодо отримання крипто ліцензії?
Так
Ні
2 питання
Вам потрібна допомога у збиранні та підготовці документів для отримання ліцензії?
Так
Ні
3 питання
Чи готові ви розглянути покупку бізнесу з уже дійсною крипто ліцензією?
Так
Ні
Вам також може знадобитися:
Статті по темі:
20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
передзвонимо
протягом дня
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram