Спеціальна пропозиція для учасників вебінару: Аналіз ситуації/вирішення проблем фінансового моніторингу

Клієнт звернувся до нашої компанії після того, як на його обліковому записі було заблоковано 5 Bitcoin та 30000 доларів США у стейблкоїні USDT.

Служба комплаєнсу ByBit призупинила доступ через підозри щодо потенційно ризикованої активності, висунувши низку вимог:

• Відповідність правилам AML (протидія відмиванню коштів)
• Дотримання вимог CTF (протидія фінансуванню тероризму)
• Підтвердження джерела походження коштів
• Пояснити зв’язок із сумнівними криптобіржами, які залучені до шахрайських схем

Наша команда здійснила комплексну роботу з підготовки та надання необхідної документації: зібрала та систематизувала підтверджуючі документи, сформулювала детальні пояснення щодо відсутності зв’язку криптовалюти клієнта з сумнівними біржами та забезпечила прозору комунікацію зі службою комплаєнсу ByBit.

Всього через 4 дні, після початку співпраці, рахунок клієнта було повністю розблоковано – він отримав можливість вільно розпоряджатися своїми активами, а також збережено його репутацію та довіру криптобіржі.

У березні 2025 року до юридичної компанії «Приходько та партнери» звернувся клієнт з метою відкриття особистого банківського рахунку в Іспанії без особистої присутності.

Клієнт активно працює на ринках ЄС, отримує оплату від партнерів з Іспанії та Франції, а також планує інвестувати у нерухомість на Коста-Бланка. Через обмеження щодо переїзду та відсутність на той момент візи, клієнт шукав юридичне рішення для дистанційного відкриття рахунку.

Етапи співпраці

12.03.2025 — перша консультація: обговорено варіанти банків, вимоги щодо KYC та AML у Іспанії, а також правові механізми дистанційної ідентифікації.

17.03.2025 —  Укладено договір про юридичний супровід, підготовлено довіреність на представника в Іспанії з правом подання документів до банку, укладення договору та проходження ідентифікації.
Довіреність було нотаріально посвідчено в Україні, перекладено іспанською та апостильовано.

25.04.2025 — погоджено з банком (CaixaBank) формат і перелік документів, зокрема:

• паспорт та ІПН клієнта;
• документ, що підтверджує джерело походження коштів (виписка з банку, податкова декларація ФОП);
• підтвердження адреси проживання.

27.03.2025 — представник в Іспанії подав повний пакет документів до банку.

07.05.2025 — отримано підтвердження відкриття рахунку; клієнту надано доступ до інтернет-банкінгу та реквізити IBAN.

Результати

Відкрито персональний рахунок у одному з найбільших банків Іспанії — CaixaBank, без особистої присутності клієнта.

Забезпечено повну відповідність вимогам іспанського законодавства щодо фінансового моніторингу та легалізації документів.

Рахунок готовий до надходження коштів, клієнт отримав змогу легально розміщувати заощадження в ЄС та використовувати рахунок для угод з нерухомістю.

Процедура від запиту до відкриття рахунку зайняла менше ніж 2 місяці.

30 червня 2025 року до юридичної компанії «Приходько та партнери» звернувся клієнт із повідомленням про блокування особистого рахунку Trustee plus під час транзакції на суму €50 000.

Основна причина — запит фінансового моніторингу щодо відсутності підтверджень походження коштів та оновлених KYC-документів.

Етапи співпраці

30.06.2025 — перша консультація: визначили невідповідності в пакеті PoF/KYC та узгодили термін першої відповіді для Trusti+.

01.07.2025 — укладення договору, призначено відповідального юриста «Приходько та партнери» та збір інформації:

• банківські виписки з особистого рахунку за останні 12 міс.;
• контракти та підтвердження доходів від продажу токенів;
• платіжні доручення та інвойси;
• посвідчення особи та підтвердження адреси.

02.07.2025 — підготовка та нотаріальне завірення необхідних документів, переклад англійською мовою.

03.07.2025 17.00 за Київським часом — офіційне подання повного пакета до Trustee plus через комплаєнс-канал із супровідним листом та аргументованими поясненнями.

03.07.2025 20.00 за Київським часом — Trustee plus підтвердив коректність пакетів і розблокував рахунок.

Результати

• Рахунок Trustee plus розблоковано менш ніж за 3 дні із моменту першого звернення.
• Відновлено можливість проводити операції з криптовалютами та отримувати надходження.
• Клієнт отримав рекомендації щодо регулярного оновлення KYC і впровадження внутрішнього обліку PoF.