ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Важным аспектом для предотвращения отмывания средств является то, чтобы деньги, полученные незаконным путем, не были незаконно введены в безналичные платежные операции и таким образом создавали впечатление законного происхождения их приобретения. Чтобы облегчить борьбу с отмыванием денег, банки, сберкассы и другие субъекты предоставления финансовых услуг обязаны проверять источник поступления средств для крупных платежей. В этих целях банки и другие финансовые учреждения должны проводить комплексные меры безопасности. Каждый банк может сам решать, какие меры он принимает и когда считает необходимым проверить законность происхождения наличных денег. Координирует деятельность банков и других поставщиков финансовых услуг в этой сфере Федеральный орган финансового надзора (BaFin).

Что такое мониторинг транзакций в банках?

Мониторинг транзакций — это средство, с помощью которого банк контролирует финансовую деятельность своих клиентов на наличие признаков отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений. Процесс мониторинга транзакций должен позволить банкам понять, с кем ведут дела их клиенты, и раскрыть важную информацию о самих транзакциях: сколько денег задействовано, куда они отправляются и так далее. Мониторинг транзакций в банках является важной частью системы ПОД/ФТ, поскольку он позволяет им идти в ногу с криминальными методологиями и обеспечивать выполнение своих обязательств по соблюдению требований, основанных на оценке рисков.

Имея это в виду, для осуществления эффективного мониторинга транзакций банки должны стремиться собирать следующие данные:

• Объем денежных средств, задействованных в транзакциях клиентов
• Частота, с которой клиенты участвуют в транзакциях
• Отправители и получатели транзакционных средств
• Географическое происхождение и назначение средств, участвующих в транзакции
• Корреляция между транзакцией и ожидаемым финансовым поведением клиента
• Вовлечение в транзакцию факторов высокого риска, таких как объекты санкций, политически значимые лица или юрисдикции из «черного списка».

Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам:

• Какую сумму средств можно положить на счет в британском банк?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении средств?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в британском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Германии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
• Как пройти финансовый мониторинг в британском банке?

Адвокат (юрист) в сфере банковского права в Великобритании – один из наших основных профилей работы.