ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В США

США является участником FATF – международная группа по противодействию грязных денег, поэтому США берет на себя ряд обязательств в том числе и осуществления финансового мониторинга относительно соблюдения деятельности предприятий, учреждений, организаций.

В Америке создана система органов, осуществляющих деятельность в этой сфере.

Регуляторные органы создаются правительствами или другими организациями по надзору за функционированием и честностью финансовых рынков и фирм, занимающихся финансовой деятельностью.

Целью регулирования является предотвращение и расследование мошенничества, поддержание эффективности и прозрачности рынков, а также обеспечение справедливого и честного отношения к клиентам и клиентам.

Существует несколько различных регулирующих органов: от Федерального резервного совета, контролирующего коммерческий банковский сектор, до FINRA и SEC, контролирующих брокеров и фондовые биржи.

Так юридические лица и физические лица должны предоставлять бухгалтерскую и финансовую отчетность, а так как налог США не так просто, то Вам понадобится помощь специалиста, который действительно осведомлен во всех подводных камнях налоговой системы США.

Платежные операции сравниваются со списками наблюдения санкций или эмбарго и определенными правилами блокирования до того, как деньги покинут или поступят в финансовое учреждение. Особое внимание уделяется платежным сетям с участием банков-партнеров. Этот корреспондентский банкинг часто включает цепочку из нескольких других банков-отправителей и банков-получателей, которым разрешено проводить трансграничные транзакции. Мониторинг этой деятельности гарантирует, что деньги не будут направлены в страну, бизнес, благотворительную организацию, неправительственную организацию или человеку, с которым вам не следует вести дела. Обычно это называется фильтрацией или фильтрацией транзакций.

Из-за строго регулируемого характера и обязательных требований к аудиту мониторинг транзакций по ПДД основан на передовых правилах, типологиях и широких знаниях о финансовых преступлениях. Решения следующего поколения для мониторинга AML транзакций расширяют этот подход. Использование машинного обучения и искусственного интеллекта, включая сетевую аналитику, расширяет экспертные знания людей, чтобы быстрее выявлять новые способы преступной деятельности и понимать поведение клиентов и их отношения. Это должно быть подкреплено эффективным и автоматизированным решением для оповещения и управления делами, расставляющего дела по приоритетам, чтобы ресурсы работников, сообщающих о нарушениях, использовались должным образом, и им предоставлялись ресурсы, необходимые им для доступа ко всей соответствующей информации и эффективному рассмотрению дел .

Итак, в США достаточно жестокие требования к финансовому мониторингу.
Поэтому Вам точно необходим адвокат по финансовому мониторингу.

Адвокат (юрист) по банкам в США – один из наших основных профилей работы. Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам

• Какую сумму средств можно положить в банк в США?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении кошек?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в болгарском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Италии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
•  Как пройти финмон в американском банке?