ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ЭСТОНИИ

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ЭСТОНИИ

Эстония как европейская страна приняла ряд Директив и приложений к ней о борьбе с отмыванием денег, а также закон о предупреждении отмывания денег и финансировании терроризма, принятый в 2017 году.

В 2020 году были внесены поправки по виртуальному рынку услуг. В целом компании должны соблюдать следующие требования: ознакомление и изучение нормативно-правовой базы Эстонии по предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма. Компании должны самостоятельно отслеживать потенциальное влияние последних изменений на финансовый сектор. Также, компании должны попытаться найти баланс между электронным резидентством и угроз. Для соблюдения правил финансового мониторинга существует четкая система органов, занимающихся надзором за его соблюдением:

• подразделы финансовой разведки
• следственные органы
• финансовая инспекция, нотариальная палата
• кредитные и финансовые структуры

Подразделение финансовой разведки несет основную ответственность за отслеживание отмывания денег, сбор информации и отслеживание доходов от преступной деятельности. Подразделение имеет право получать от Финансовой инспекции и других государственных и муниципальных учреждений, а также по распоряжению физических лиц информацию о деятельности, соглашениях и лицах, подозреваемых в причастности к отмыванию денег или финансированию терроризма.

Общая ответственность за законодательную базу и координацию предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма лежит на Министерстве финансов.

Как орган финансового надзора Финансовая инспекция принимает участие во избежание отмывания денег, главным образом через мониторинг финансовых посредников в рамках своей надзорной деятельности. Он отвечает за обеспечение того, чтобы организация и управление рисками банков и других финансовых посредников использовали процессы и системы, соответствующие бизнес-стратегии и рискам, и чтобы эти системы были достаточно укомплектованы персоналом. Это включает выдачу кредитов, предоставление платежных услуг и инвестиционных услуг, страхование рисков и организацию финансовых посредников в более широком понимании. Принцип «знай своего клиента» является частью управления рисками, и соблюдение этого принципа само по себе является способом противодействия отмыванию денег.

Роль финансового надзора состоит в наблюдении за процессами и системами лиц, находящихся под наблюдением, а не в установлении того, имело ли место отмывание денег в конкретных случаях. Если при надзоре Финансовая инспекция обнаружит доказательства об отмывании денег или финансировании терроризма, они передаются в Службу финансовой разведки в соответствии с требованиями закона.

Также, в соответствии с последними изменениями, владельцы юридических лиц должны раскрывать свои данные, если они являются конечными бенефициарами, то есть имеют решающее прямое или прямое влияние на компанию.

Следовательно, в Эстонии, как и во всех европейских кранах, достаточно жесткие требования к финансовому мониторингу.

Поэтому Вам точно необходим адвокат по финансовому мониторингу.

Адвокат (юрист) по финансовому мониторингу в Эстонии – один из наших основных профилей работы. Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам

• Какую сумму средств можно положить в банк в Эстонии?
• Что делать, если банк запросил документы о происхождении средств?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в эстонском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Эстонии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
• Как пройти финмон в эстонском банке?