Размещение средств для украинцев за границей: Румыния

Украинцы в современных реалиях обращают внимание на возможности размещения финансовых активов за рубежом, особенно в Румынии — стране, характеризующейся своей финансовой системой, привлекательными инвестиционными возможностями.

Румынский рынок недвижимости, финансовый сектор и инфраструктура постоянно развиваются, создавая новые возможности для инвесторов и иностранцев, выбирающих перемещение своего центра интересов в эту страну для обычной жизни.

Стоит отметить, что у этой страны достаточно доступные цены на жилье по сравнению с другими странами Европы, что делает ее привлекательной для инвесторов, которые ищут возможности для покупки апартаментов или коммерческих помещений для ведения бизнеса.

Кроме того, большинство крупных банков Румынии предлагают широкий спектр банковских услуг не только для собственных граждан, но и для иностранцев, включая депозиты, учетные записи для инвестирования, кредитные услуги и другие. Иностранцы могут выбрать разные варианты в зависимости от своих финансовых целей.

Процедура открытия счета в румынском банке относительно проста.

Обычно для этого необходимо иметь: паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, дополнительные документы, подтверждающие место жительства и источник доходов на территории Румынии (по запросу отдельного банка), дополнительные документы для подтверждения финансовой стабильности клиента (по запросу отдельного банка).

Украинцы могут открыть счета в румынских банках как резиденты, так и нерезиденты. Это возможно благодаря оформлению получения временной защиты на территории данного государства, что возможно только для граждан нашей страны.

В случае, когда истекает срок действия временной защиты, банк, в котором был открыт счет на основании его наличия, переводит средства на отдельный резервный счет и предоставляет возможность клиенту на снятие оставшейся на счете суммы средств. Максимальный срок для этого – 5 лет (реальный срок зависит от конкретного румынского банка и его политики).

Требует внимания процедура размещения средств на румынском счете, если сумма таких средств превышает 10 000 евро, что будет подвергаться тщательному надзору со стороны банка с целью реализации политики страны по финансовому мониторингу.

Для такого размещения средств лицу следует учесть следующие требования:

• при размещении средств необходимо обязательно предоставлять документ, подтверждающий декларирование средств указанной суммы на румынской границе. Здесь может возникнуть формальная сложность, поскольку для надлежащего декларирования в Румынии предварительно нужно задекларировать валюту на границе в Украине, предусматривающую подготовку таких документов, как: выписки из банка, подтверждающие снятие наличных с расчетного счета клиента, справки о совершении валютно-обменных операций в случае, если клиент, предварительно сняв наличные деньги в национальной валюте, планирует обменивать ее в иностранную валюту.
• при размещении средств банк также запросит документы, подтверждающие законность происхождения средств, которыми могут быть: договор купли-продажи недвижимости, декларации ФЛП, договор дарения/наследования и т.п. Подходящее внимание требует подготовка документов для румынского банка, заключающегося в их переводе сертифицированным переводчиком и нотариальное заверение такого перевода. Это можно сделать и в Украине.

Исходя из вышеприведенного, юристы АО «Приходько и Партнеры» смогут предоставить вам полную консультацию по открытию/размещению средств в румынском банке, полное юридическое сопровождение для осуществления указанного, включающего подготовку документов, физическое сопровождение местного специалиста для взаимодействия с банком при открытии или размещении там средств.

Вывод.

Румыния – это страна с большим потенциалом для размещения финансовых активов украинцев за рубежом.

Для размещения средств на счете в румынском банке следует учитывать такие аспекты, как финансовый мониторинг, формальные требования к документам при таком размещении.

Перед непосредственным размещением средств клиент может воспользоваться профессиональной консультацией юриста АО «Приходько и Партнеры» и получить все ответы на интересующие его вопросы.