ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В РУМЫНИИ

Несмотря на то, что регулирование банковской деятельности по-прежнему осуществляется посредством национального законодательства, существуют документы, принятые правительством Европейского Союза и содержащие общие требования к осуществлению регулирования вопроса. На сегодняшний день последним результатом сотрудничества государств-членов Европейского Союза в сфере недопущения и противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является Директива 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета по предотвращению использования финансовой системы с целью отмывания денег терроризма ( с последующими изменениями и дополнениями).

Директива 2005/60/ЕС вводит понятие «меры должной осмотрительности». По своей сути, понятие «меры должной осмотрительности» является более широкой категорией, объединяющей в себе принятую в нашем государстве идентификацию и финансовый мониторинг. Директива 2005/60/ЕС устанавливает требование к финансовым и кредитным учреждениям выявлять «меры должной осмотрительности» к клиентам при установлении деловых отношений, выполнении случайных операций по текущим счетам на сумму 15 000 евро или более (независимо от того, проведена одна операция или несколько эт ), если имеются сомнения в отмывании средств или финансировании терроризма, независимо от существующих ограничений и пороговых величин, а также при наличии сомнений в правдивости или соответствии ранее полученных идентификационных данных.Меры должной осмотрительности предусматривают:

• идентификацию клиента;
• идентификацию бенефициара, то есть физического лица (лиц), полностью владеющего или контролирующего юридическое лицо путем прямого или косвенного владения или контроля за значительным пакетом акций или прав голоса в юридическом лице, в том числе и посредством владения акциями на предъявителя (владение 25) % + 1 акцией, как и контроль 25 % и более имущества юридического лица, считается достаточным для заслуги данного критерия), либо лица, иным методом осуществляющие контроль за управлением клиента, а также принятие мер по проверке личности бенефициара;
• получение информации о целях и характере намерений данных деловых отношений;
• проведение постоянного мониторинга деловых отношений, включая проверку операций, осуществляемых за время таких отношений, для определения соответствия таких операций информации о клиенте, его бизнесе и уровне риска, включая, при необходимости, источник средств, и подтверждение, что такие документы, данные и информация своевременно обновляется.

Адвокат (юрист) по банкам в Румынии – один из наших основных профилей работы.Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам

• Какую сумму средств можно разместить в банк в Румынии?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении средств?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в румынском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Румынии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
•  Как пройти финансовый мониторинг в румынском банке?

Выводы

По состоянию на сегодняшний день в Румынии для украинцев и других иностранцев лимит на зачисление средств на текущий счет уменьшен до 15 тыс. евро в месяц.

Открыть счет в румынском банке украинцы могут по упрощенной процедуре.

Согласно местному законодательству, румынские банки передают информацию о транзакциях своих клиентов на сумму 15 000 евро и выше соответствующему государственному.

Кроме того, если банк сочтет некоторые операции сомнительными, он может попросить клиента предоставить дополнительные документы, подтверждающие цель транзакции или источник средств. Именно поэтому очень важно не просто перевести наличку в  Румынию, а заблаговременно подготовить документы, удостоверяющие происхождение средств, таможенную декларацию о пересечении наличными средствами границы и т.д.

Поэтому рекомендуем нашим клиентам быть осмотрительными и обращаться за консультацией по финмониторингу в Румынии к юристам ЮК «Приходько и партнеры».