Размещение средств для украинцев за границей в европейском банке: Италия

Нерезиденты, ищущие для себя возможности поселения на территории Италии рано или, поздно столкнутся с вопросом открытия банковского счета в итальянском банке и размещения там средств.

Чаще всего такой вопрос возникает у трудоустраивающегося на территории Италии, поскольку местные работодатели чаще всего перечисляют заработную плату на счет в традиционном банке Италии.

Заинтересоваться размещением средств в итальянском банке могут те, кто планирует хранить на нем свои сбережения от зарубежных источников (по работе онлайн, продаже имущества в другой стране и т.п.), а впоследствии, например, приобрести в Италии недвижимость.

Первая сложность, с которой столкнутся нерезиденты в Италии, – это открытие счета.

Базовый минимум тех документов, которые должен иметь при себе иностранец, — это удостоверение личности на территории страны (carta d’identità), разрешение на пребывание в стране/разрешение на временную защиту в стране (permesso di soggiorno/permesso di soggiorno per protezione temporanea), а также идентификационный налоговый код в Италии (codice fiscale).

Дополнительно многие банки требуют от заявителя на открытие счета документа, подтверждающего проживание в Италии, документа, подтверждающего трудоустройство лица на территории данной страны, и другие.

После прохождения не простой процедуры открытия счета – стоит уже планировать удачное размещение на нем средств.

Юристы АО «Приходько и Партнеры» советуют своим клиентам уделить особое внимание следующим аспектам:

• Соблюдение правил денежного мониторинга.

В частности, при размещении на счете свыше 10 000 евро банк требует от клиента надлежащего подтверждения законности их происхождения (особенно, если лицо размещает на счете наличные средства).

Таким подтверждением может быть договор купли-продажи недвижимости, кредитный договор, заключенный между клиентом и банковским учреждением и т.п., в некоторых случаях документы обменно-валютных операций.

В отдельных случаях банки могут запросить у клиента подтверждение законного ввоза наличных средств на территорию Италии (таможенную декларацию);

• Требования по оформлению иностранных документов в подтверждение происхождения средств (если это необходимо).

Здесь следует понимать, что банки будут рассматривать только те иностранные документы, которые прошли надлежащую процедуру легализации в Италии, а именно: переведены на итальянский язык сертифицированным переводчиком с нотариальным заверением такого перевода или апостилированы (при необходимости).

Важно будет узнать нужен ли апостиль на ваших документах, проще всего это возможно будет сделать, обратившись непосредственно в бюро переводов в вашей стране, которые могут предоставлять такие услуги.

• Политика обслуживания со стороны итальянских банков.

На сегодняшний день некоторые итальянские банки предлагают специальные услуги для украинцев. В частности, традиционные банки “Unicredit” и “Intesa Sanpaolo” отличаются своим широким спектром услуг не только для украинцев, но и для других нерезидентов Италии.

Для тех, кто желает немного упростить себе процедуру открытия счета в Италии и размещения там средства, можно рассмотреть вариант обращения к “Poste Italiane”, который также предлагает банковские услуги, которые дешевле услуг других банков, но и несколько ограничивают возможности нерезидентов.

Выводы.

Таким образом, Италия как страна для размещения средств на счетах в банках является не простой юрисдикцией.

Большое количество требований по документам на открытие счета и размещение на нем больших сумм, жесткие правила соблюдения финансового мониторинга требуют постоянного внимания и значительной ответственности со стороны клиента.

Квалифицированные юристы АО Приходько и Партнеры предлагают свои услуги по любым вопросам, которые могут возникнуть у заинтересованных клиентов, в разрезе консультаций, юридического сопровождения, оформления документов.