ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ИТАЛИИ

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ИТАЛИИ

Законодательство Италии достаточно требовательно к финансовому мониторингу. Механизм налогового мониторинга для резидентов Италии описан в указе Министерства финансов от 22.12.2012.

Согласно этому документу нормы распространяются на:

• расходы лиц на покупку товаров и услуг
• банковские сбережения
• официальный налог

В 2019 году были приняты изменения, так что итальянский финансовый мониторинг изменился в развитую по доходам граждан. При этом учитываются не только затраты, но и включают аналитические расчеты, в основу которых положены коэффициенты класса. Это означает, что каждому налогоплательщику предоставляется определенный статус, согласно которому государство рассчитывает сколько денег реально тратит.

Так, при формировании классов учитываются определенные факторы:

• возраст
• состав семьи
• Географические районы

Также, применяется перекрестная система проверки, в основу которой также принимается во внимание и другая информация по группам лиц (предприниматели, наемные работники, пенсионеры, лица, имеющие свою частную практику, лица, получающие социальную помощь). А также финансовому мониторингу подлежат расходы по таким категориям – инвестирование, предпринимательская деятельность, аренда и покупка недвижимости, ипотека, кредиты, а также другие.

Агентство финмониторинга и раньше имело доступ ко всем базам данных, но потребовать конфиденциальную информацию о банковских счетах резидента возможно только в рамках уголовного производства и при наличии соответствующих разрешений от суда или проверяемого лица.

С 2018 года Кассационный Суд принял решение о том, что фискальная служба может проверять какие-либо счета без объяснения причин. Если работники налоговой видели подозрительное движение денежных средств, они имеют право отследить транзакции.

Redditometro – это хорошо сформированная тотальная система контроля доходов и расходов граждан. С каждым годом она охватывает все больше общественных отношений и позволяет налоговой эффективно отслеживать уклоняющихся от уплаты налогов.

Несмотря на то, что в Италии уголовная ответственность наступает, как правило, только для бизнесменов среднего звена и крупных промышленников, штрафы для мелких предпринимателей и граждан стали серьезным наказанием.

Итак, в Италии достаточно жестокие требования к финансовому мониторингу.

Поэтому Вам точно необходим адвокат по финансовому мониторингу.

Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам

• Какую сумму средств можно положить в банк в Италии?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении кошек?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в болгарском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Италии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
• Как пройти финмон в болгарском банке?

Адвокат (юрист) по банкам в Италии – это один из наших основных профилей работы.