ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ГЕРМАНИИ

Важным аспектом для предотвращения отмывания средств является то, чтобы деньги, полученные незаконным путем, не были незаконно введены в безналичные платежные операции и таким образом создавали впечатление законного происхождения их приобретения.

Чтобы облегчить борьбу с отмыванием денег, банки, сберкассы и другие субъекты предоставления финансовых услуг обязаны проверять источник поступления средств для крупных платежей.

В этих целях банки и другие финансовые учреждения должны проводить комплексные меры безопасности. Каждый банк может сам решать, какие меры он принимает и когда считает необходимым проверить законность происхождения наличных денег. Координирует деятельность банков и других поставщиков финансовых услуг в этой сфере Федеральный орган финансового надзора (BaFin).

Мониторинг наличных операций

Особенно жесткие правила здесь действуют для наличных депозитных вкладов. С августа 2021 г. физические лица должны предоставить надлежащее подтверждение источника происхождения средств, если они вносят более 10 000 евро на свой собственный счет. Для других наличных операций (например, покупка драгоценных металлов, валютных операций), которые не производятся во внутреннем банке, такое подтверждение необходимо для сумм свыше 2 500 евро. Если клиент не может предоставить подтверждение происхождения такой транзакции, учреждение должно ее отклонить.

Подходящие документы на подтверждение источника происхождения средств в соответствии с инструкциями BaFin:

• Выписка из текущего счета по счету клиента в другом банке или сберегательной кассе, подтверждающая выдачу наличных.
• Квитанции об оплате наличными из другого банка.
• Сберегательная книга клиента с указанием наличной оплаты.
• Квитанции о продаже и счета-фактуры (например, квитанции о продаже автомобиля или драгоценного металла).
• Квитанции о валютных операциях.
• Завещательный ответ, завещание, свидетельство о праве на наследство или аналогичное доказательство получения наследства.
• Договоры дарения.

Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам:

• Какую сумму средств можно положить на счет в немецкий банк?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении средств?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в немецком банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Германии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
• Как пройти финансовый мониторинг в немецком банке?

Адвокат (юрист) в сфере банковского права в Германии – один из наших основных профилей работы.