ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ДАНИИ

Дания, как одна из самых больших и богатых экономик в Европе, является домом для различных компаний. Хотя статус Дании как бизнес-центра способствовал экономическому росту, он также сделал ее мишенью для преступников, стремящихся совершить финансовые преступления, такие как отмывание денег и финансирование терроризма. Чтобы защитить финансовую систему и ее участников, Дания ввела строгий режим борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, который контролируется основным финансовым регулятором: Управлением финансового надзора (FSA), известным по-датски как Finanstilsynet. Чтобы избежать как финансовых, так и уголовных санкций, банки, финансовые учреждения и другие обязанные фирмы, ведущие бизнес в Дании должны понимать свои обязательства против отмывания средств и финансирования терроризма и действовать согласно правилам, установленным FSA Дании.

Как придерживаться норм Дании по отмыванию денег?

Согласно указаниям Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), FSA Дании требует от фирм в Дании применять подход, основанный на риск-ориентированном подходе к соблюдению требований НДП/ФТ. Это означает, что компании должны разработать внутренние программы соответствия и провести оценку рисков своих клиентов, чтобы развернуть меры по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма в соответствии с криминальными рисками, которые они представляют.

Соответственно, для соблюдения положений Дании по отмыванию денег фирмы должны осуществлять следующие меры и средства контроля в рамках своих программ ПВК/ФТ:

• Надлежащая проверка клиента: датские фирмы должны установить и проверить личности своих клиентов, проведя соответствующую проверку клиента (CDD) и получив идентификационные данные, такие как имена, адреса, даты рождения и документы о регистрации компании.
• Мониторинг транзакций: датские фирмы должны отслеживать транзакции своих клиентов на наличие действий, не соответствующих их профилю риска, что может указывать на то, что они причастны к преступной деятельности.
• Проверка санкций: датские фирмы должны проверять своих клиентов на предмет международных санкций и контрольных списков, включая Консолидированный список ЕС и Консолидированный список Совбеза ООН.
• Политически значимые лица: выборные и государственные служащие считаются политически значимыми лицами (PEP) и представляют больший риск отмывания денег в Дании. Соответственно фирмы в Дании должны проверять своих клиентов, чтобы установить их статус PEP.
• Негативные СМИ: датские фирмы должны следить за причастностью своих клиентов к негативным или неблагоприятным историям в СМИ, которые могут указывать на их причастность к уголовной деятельности. Негативный мониторинг СМИ должен включать как традиционные экранные, так и печатные СМИ и новостные источники в Интернете.

Для внедрения эффективного мониторинга транзакций банки стремятся получать следующие данные:

• Объем денег, задействованных в транзакциях клиентов
• Частота, с которой клиенты участвуют в транзакциях
• Отправители и получатели транзакционных средств
• Географическое происхождение и назначение средств, привлеченных к операции
• Корреляция между транзакцией и ожидаемым финансовым поведением клиента
• Привлечение факторов высокого риска к транзакции, таких как объекты санкций, политические деятели или юрисдикции из «черного списка».

Адвокат (юрист) в сфере банковского дела в Дании – один из наших основных профилей работы. Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по следующим вопросам:

• Какую сумму средств можно положить на счет в датский банк?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении средств?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в датском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Дании?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?
• Как пройти финансовый мониторинг в датском банке?